สำนักงานอัยการสูงสุดกล่าวหาว่า นางสาว Truong My Lan คัดเลือกและจัดวางบุคคลที่มีคุณสมบัติในด้านการเงินและการธนาคารที่น่าเชื่อถือเข้ารับตำแหน่งผู้นำสำคัญในธนาคาร SCB โดยปฏิบัติตามคำแนะนำ และจ่ายเงินเดือนเดือนละ 200 - 500 ล้านดอง มอบเงินรางวัล หุ้นธนาคารไทยพาณิชย์ ผ่านทางบุคคลเหล่านี้ เพื่อบริหารจัดการกิจกรรมต่างๆ ของธนาคารไทยพาณิชย์ รวมทั้งกิจกรรมการให้สินเชื่อ

นางสาว Truong My Lan ได้ใช้ธนาคาร SCB เป็นเครื่องมือทางการเงินในการระดมเงินฝากและทุนจากแหล่งอื่น จากนั้นจึงทำการถอนเงินโดยสร้างสินเชื่อปลอมเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว โดยการซื้อ ถือหุ้น ควบคุม และดำเนินการธนาคารผ่านนิติบุคคลสำคัญ

ในการถอนเงินออกจากธนาคาร SCB นางสาวลานได้กำกับดูแลบุคคลที่เชื่อถือได้ซึ่งดำรงตำแหน่งสำคัญในธนาคาร SCB และกลุ่ม Van Thinh Phat ให้กำกับดูแลบุคคลเหล่านี้ให้จัดตั้งแผนก หน่วยงาน และบริษัทต่างๆ จ้างและใช้บุคลากรหลายพันคน ร่วมมือกันอย่างใกล้ชิด ร่วมมือกับบริษัทประเมินค่า และดำเนินการถอนเงินออกจากธนาคาร SCB

371513118 362701506161661 5447638405512125582 น.
นางสาวจวง ไม ลาน และพวกพ้อง

ตามคำฟ้องระบุว่า ทุกครั้งที่เธอจำเป็นต้องถอนเงินจากธนาคาร SCB นางสาว Truong My Lan จะสั่งให้ผู้ใต้บังคับบัญชาประสานงานและสมคบคิดกันสร้างเอกสารกู้ยืมและแผนปลอมเพื่อทำให้การกู้ยืมนั้นถูกต้องตามกฎหมาย จ้าง/ขอให้บุคคลอื่นเซ็นเอกสารกู้เงิน เอกสารทรัพย์สิน หรือเป็นตัวแทนบริษัท “ผี” ในการเซ็นเอกสารกู้เงินและเอกสารจำนองปลอม โดยส่วนใหญ่เซ็นบนกระดาษเปล่าพร้อมทำเครื่องหมายตำแหน่งเซ็นที่จำเป็นไว้

ผู้แทนตามกฎหมายและบุคคลที่มีชื่ออยู่ในสัญญากู้ยืมไม่มีสิทธิได้รับและใช้เงิน และไม่ทราบว่าตนได้กู้ยืมและเป็นหนี้ SCB เป็นจำนวนมากผิดปกติ เจ้าของทรัพย์สินทุกคนยืนยันว่านี่ไม่ใช่ทรัพย์สินของตน

เงินกู้ส่วนใหญ่ของนางสาว Truong My Lan จาก Van Thinh Phat Group ได้รับการเบิกจ่ายก่อนแล้วจึงได้รับการอนุมัติให้ถูกต้องตามกฎหมายในภายหลัง ในไฟล์สินเชื่อจะแสดงเวลาการเบิกจ่ายพร้อมๆ กับการเซ็นสัญญาสินเชื่อและสัญญาจำนอง แต่ในความเป็นจริงการถอนเงินที่ธนาคาร SCB นั้นเกิดขึ้นก่อนที่จะมีการทำสัญญาสินเชื่อและขั้นตอนการจำนองให้เสร็จสิ้นและถูกต้องตามกฎหมาย

ในจำนวนสินเชื่อ 1,284 รายการภายใต้ความรับผิดชอบของนางสาว Truong My Lan ที่ยังมีหนี้ค้างชำระอยู่นั้น มีสินเชื่อ/หนี้คงเหลือ 684 รายการ มูลค่ารวมกว่า 328 ล้านล้านดอง ที่ยังไม่มีขั้นตอนการจำนองเมื่อทำการเบิกจ่าย โดยสินทรัพย์ที่เหลือส่วนใหญ่เป็นหุ้นและสิทธิในทรัพย์สิน

มีสินเชื่อ/หนี้คงค้างจำนวน 201 รายการ มูลค่ากว่า 11,686 พันล้านดอง โดยใบสมัครสินเชื่อไม่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานที่มีอำนาจของธนาคารไทยพาณิชย์

การพองตัวของราคาหลักประกัน

ข้อกล่าวหายังระบุด้วยว่า เพื่อที่จะถอนเงินออกจากธนาคาร SCB โดยใช้กลอุบายสร้างเอกสารสินเชื่อปลอม นางสาว Truong My Lan จึงสั่งให้เจ้าหน้าที่ของธนาคาร SCB ร่วมมือกับบุคคลที่อยู่ในบริษัทประเมินค่าทรัพย์สินเพื่อออกใบรับรองการประเมินค่าเพื่อทำให้เอกสารสินเชื่อของนางสาว Lan ถูกต้องตามกฎหมาย

โดยผู้นำธนาคารไทยพาณิชย์ได้กำชับผู้ใต้บังคับบัญชาโดยตรงหรือผ่านคนกลางให้ติดต่อกับบริษัทประเมินค่าทรัพย์สิน สมคบคิดกันเพิ่มราคาสินทรัพย์หลายๆ ครั้ง พร้อมทั้งบันทึกวันและเดือนที่ออกใบรับรอง ตามที่ธนาคารไทยพาณิชย์กำหนดเพื่อให้ขั้นตอนการขอสินเชื่อถูกกฎหมาย

ผลการสำรวจพบว่า ธนาคารได้ว่าจ้างบริษัทประเมินมูลค่ารวม 19 บริษัท/บุคคลที่เกี่ยวข้อง 46 ราย ประกอบด้วย กรรมการ รองกรรมการ ผู้ประเมินมูลค่า และเจ้าหน้าที่ฝ่ายออกหลักทรัพย์ เพื่อเข้าร่วมออกหนังสือรับรองที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อคงค้างของกลุ่มนางสาวจวงมีหลาน จำนวน 378 ฉบับ

จนถึงปัจจุบันได้มีการระบุแล้วว่ามีบริษัทประเมินค่าทรัพย์สิน 5 แห่ง/บุคคล 7 ราย รวมทั้งกรรมการ รองกรรมการ ผู้ประเมินค่าทรัพย์สิน และนายหน้า ที่ออกใบรับรองการประเมินค่าทรัพย์สินที่ถูกต้องจำนวน 23 ฉบับสำหรับสินเชื่อของกลุ่ม Truong My Lan บริษัทประเมินค่าทั้ง 5 แห่งนี้ ได้แก่ บริษัท New Vision, บริษัท MHD, บริษัท Thien Phu, บริษัท Exim, บริษัท DATC

เพื่อทำให้เอกสารถูกต้องตามกฎหมายและถอนเงินออกจากธนาคาร SCB นางสาว Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอได้ใช้ทรัพย์สินจำนวนมากที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดทางกฎหมายและปรับราคาให้สูงเกินจริงเพื่อใช้เป็นหลักประกันเงินกู้

สำหรับสินเชื่อคงค้าง 1,284 รายการภายใต้ความรับผิดชอบของนางสาว Truong My Lan มีรหัสสินทรัพย์ 1,166 รหัส โดยมีมูลค่าทางบัญชีที่บันทึกและจัดสรรโดยธนาคาร SCB มากกว่า 1.2 ล้านล้านดอง แต่บริษัท Hoang Quan Valuation ประเมินมูลค่าเพียง 726/1,166 รหัสสินทรัพย์ ส่วนที่เหลืออีก 440/1,166 รหัสสินทรัพย์ บริษัท Hoang Quan Valuation ไม่ได้ประเมินมูลค่า เนื่องจากสินทรัพย์เป็นหุ้น หลักทรัพย์ สิทธิในทรัพย์สิน อสังหาริมทรัพย์ที่ไม่มีเอกสารหลักฐานเพียงพอ ทรัพย์สินถูกต้องตามกฎหมาย...

เมื่อมีความจำเป็นต้องถอนทรัพย์สินทางกฎหมายและมีค่าออกไปขายหรือใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่น นางสาว Truong My Lan ได้สั่งให้ผู้ร่วมขบวนการของเธอทำการแลกเปลี่ยนและถอนทรัพย์สินค้ำประกันที่มีค่าออกจากธนาคาร SCB และแทนที่ด้วยทรัพย์สินอื่นซึ่งส่วนใหญ่มีมูลค่าต่ำกว่าทรัพย์สินที่ถอนออกไป

เพื่อแลกเปลี่ยนหลักประกันได้อย่างสะดวก ประธานบริษัท Van Thinh Phat และพวกพ้องของเขาที่ธนาคาร SCB ไม่ได้ลงทะเบียนธุรกรรมหลักประกัน

จากสินเชื่อ 1,284 รายการภายใต้ความรับผิดชอบของนางสาว Truong My Lan สินทรัพย์ที่มีหลักประกัน 240 รายการซึ่งมีมูลค่าทางบัญชีรวมกว่า 487 ล้านล้านดอง ได้รับการแปลงเป็นสินทรัพย์ที่มีหลักประกัน 278 รายการซึ่งมีมูลค่าทางบัญชีกว่า 351 ล้านล้านดอง บริษัท Hoang Quan Valuation ประเมินมูลค่าทรัพย์สินเพียง 260/278 รายการ โดยมีมูลค่ารวมมากกว่า 108 ล้านล้านดอง