บทความสุดท้าย: การป้องกันความเสี่ยงจากการก่ออาชญากรรมสกุลเงินดิจิทัลด้วยกรอบทางกฎหมาย

นอกจากนี้ ลักษณะที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมของสกุลเงินเสมือนยังทำให้เจ้าหน้าที่ติดตามอาชญากรได้ยาก เนื่องจากเซิร์ฟเวอร์ที่จัดการสกุลเงินเสมือนตั้งอยู่ต่างประเทศ ดังนั้นการบริหารจัดการสกุลเงินเสมือนโดยมีกรอบกฎหมายที่โปร่งใสเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านอาชญากรรมจึงได้รับการดำเนินการโดยด่วนจาก รัฐบาล กระทรวง และสาขาต่างๆ

ผลที่ตามมาของสกุลเงินเสมือนจริง

กฎหมายเวียดนามยังไม่รับรองสกุลเงินเสมือนจริง แต่ในความเป็นจริงแล้วมีอิทธิพลอย่างมากต่อสังคม เวียดนามเป็นหนึ่งใน 6 ตลาดที่ใหญ่ที่สุดในโลกสำหรับการใช้บริการสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัล

คาดว่ามีชาวเวียดนามมากกว่า 20 ล้านคนเป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัล มูลค่ารวมของสินทรัพย์ดิจิทัลที่คนเวียดนามถือครองในปี 2022, 2023 และ 2024 คือ 100, 120 และ 105 พันล้านเหรียญสหรัฐ ตามลำดับ และมีการซื้อขายเป็นหลักผ่านการแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศ เช่น Binance, OKX, Gate.io...

ในงานฟอรัมเกี่ยวกับการขับเคลื่อนการสร้างสรรค์นวัตกรรมสำหรับเวียดนามในยุคใหม่ ซึ่งจัดโดย Binance (ศูนย์แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุด) ร่วมกับองค์กรต่างๆ จำนวนมาก เมื่อปลายปี 2024 ที่ กรุงฮานอย มีข้อมูลที่น่าสนใจชิ้นหนึ่งโดยอ้างอิงจากรายงานของ Chainalysis (บริษัทสัญชาติอเมริกันที่เชี่ยวชาญในการวิเคราะห์สกุลเงินดิจิทัล) ซึ่งระบุว่าสินทรัพย์ดิจิทัลที่เข้าสู่เวียดนามมีมูลค่าถึง 120 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (ข้อมูลเมื่อเดือนกรกฎาคม 2023) จำนวนนี้สูงกว่าเงินลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศที่ไหลเข้าสู่เวียดนาม 3-4 เท่า และเพิ่มขึ้น 20% เมื่อเทียบกับช่วงปี 2021-2022 (ประมาณ 100 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ)

เนื่องจากมีคนจำนวนมากที่เป็นเจ้าของสกุลเงินเสมือนจริง เวียดนามจึงกลายเป็น "ดินแดน" ที่อุดมสมบูรณ์สำหรับอาชญากรที่ใช้สกุลเงินเสมือนจริงในการแสวงหาประโยชน์ จำนวนกรณีที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนจริงที่เพิ่มมากขึ้นแสดงให้เห็นว่าอิทธิพลของสกุลเงินเสมือนจริงต่อชีวิตนั้นแพร่หลายมากขึ้นเรื่อยๆ และชุมชนก็มีความสนใจเป็นอย่างมาก

ในความเป็นจริงมีหลายกรณีของการค้าขายยาเสพติดข้ามชาติโดยใช้สกุลเงินเสมือนเป็นวิธีการชำระเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีกรณีที่ผู้คนใช้สกุลเงินดิจิตอล (Bitcoin) เพื่อชำระเงินสำหรับธุรกรรมการค้าขายยาเสพติดผิดกฎหมายไปยังประเทศเวียดนาม กรณีทั่วไปคือการขนส่งยาสีฟัน 157 หลอดที่มียาอีและยาเสพติดสังเคราะห์ 11.5 กิโลกรัมจากฝรั่งเศสมาเวียดนามทางอากาศอย่างผิดกฎหมาย โดยค้นพบเมื่อวันที่ 16 มีนาคม พ.ศ. 2566 ที่ท่าอากาศยานเตินเซินเญิ้ต (นคร โฮจิมินห์ ) นอกจากนี้สกุลเงินเสมือนยังเพิ่มอัตราการก่ออาชญากรรมการฟอกเงิน การทุจริต... เนื่องมาจากคุณสมบัติเฉพาะของมัน

ตามการศึกษาวิจัยบางส่วนจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย พบว่าสกุลเงินเสมือนเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลประเภทหนึ่งที่สามารถซื้อขายข้ามพรมแดนได้ด้วยแพลตฟอร์มเทคโนโลยีสมัยใหม่ เงินเสมือนไม่ได้ถูกออกหรือจัดการโดยธนาคารกลางหรือสถาบันการเงินใดๆ ซึ่งแตกต่างจากเงินแบบดั้งเดิม แต่จะดำเนินการบนอินเทอร์เน็ตในรูปแบบเพียร์ทูเพียร์ ซึ่งช่วยให้ธุรกรรมสามารถเกิดขึ้นโดยตรงระหว่างผู้ใช้โดยไม่จำเป็นต้องมีตัวกลางบุคคลที่สาม

การกระจายอำนาจและการรักษาความปลอดภัยที่สูงทำให้สกุลเงินเสมือนควบคุมได้ยาก โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้ใช้สามารถทำธุรกรรมได้โดยไม่ต้องให้ข้อมูลส่วนตัวหรือเปิดบัญชีธนาคาร ซึ่งก่อให้เกิดความท้าทายมากมายในการติดตามและจัดการสินทรัพย์ประเภทนี้

มีสกุลเงินเสมือนจริงหลายร้อยสกุลในตลาด รวมถึงสกุลเงินเสมือนจริงที่มีศักยภาพ เช่น Bitcoin ซึ่งเปิดตัวโดย Satoshi Nakamoto ในปี 2009 Bitcoin เป็นสินค้าพิเศษ ผู้ที่ต้องการเป็นเจ้าของ Bitcoin สามารถซื้อด้วยเงินจริงและรอโอกาสในการทำกำไร พวกเขายังสามารถใช้ทำธุรกรรมที่คล้ายกับการรูดบัตรธนาคารได้อีกด้วย

อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกประเทศที่จะยอมรับสกุลเงินเสมือน จีนได้แบน Bitcoin เนื่องจากมีความเสี่ยงมากมาย รัสเซียยังห้ามการใช้ Bitcoin และสกุลเงินดิจิตอลอื่น ๆ อย่างเคร่งครัด ในประเทศเวียดนาม ธนาคารแห่งรัฐมีเอกสารห้ามสถาบันสินเชื่อใช้ Bitcoin และสกุลเงินเสมือนอื่น ๆ ที่คล้ายคลึงกันเป็นสกุลเงินหรือวิธีการชำระเงิน

แม้ว่าการลงทุนและการใช้สกุลเงินเสมือนจริงจะถูกห้ามและไม่ได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย แต่ในเวียดนาม กฎหมายไม่มีบทลงโทษโดยเฉพาะสำหรับบุคคลที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลเหล่านี้

จะออกมตินำร่องนำไปประยุกต์ใช้ทั่วประเทศ

โดยพื้นฐานแล้ว คดีและคดีความที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนจริงในเวียดนามล้วนเป็นสกุลเงินเสมือนจริง "ปลอม" ไม่ใช่สกุลเงินเสมือนจริงที่ถูกต้องตามกฎหมายที่ได้รับการยอมรับในระดับสากล บุคคลเหล่านี้มักจะแอบอ้างตัวเป็นสกุลเงินเสมือนที่ถูกกฎหมาย สร้างเว็บไซต์/แอปเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนที่พวกเขาสร้างขึ้น เพื่อหลอกลวงผู้คนโดยใช้รูปแบบ "พอนซ์ซี" ที่ปลอมตัวมา ซึ่งหมายถึงการนำเงินจากคนที่มาทีหลังไปจ่ายให้กับคนที่มาทีหลัง หรือการซื้อและขายสกุลเงินเสมือนภายในองค์กร และเมื่อถึงจุดหนึ่ง พวกเขาจะทำให้เว็บไซต์/แอปขัดข้องและหายไป

เนื่องจากลักษณะที่ซับซ้อนของสกุลเงินเสมือนจริง เจ้าหน้าที่บางส่วนที่ทำการสืบสวนอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนจริงโดยตรงได้ยืนยันว่า: ลักษณะเฉพาะของอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนจริงนั้นแตกต่างจากอาชญากรรมแบบเดิม เพราะว่าเป็นอาชญากรรมที่ไม่เปิดเผยตัวตนและปลอดภัยอย่างยิ่ง KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) ได้รับการจัดการโดยการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต่างประเทศ สกุลเงินดิจิทัลช่วยให้ผู้ใช้สามารถซื้อขายได้โดยไม่ต้องมีชื่อ โดยไม่ต้องลงทะเบียนบัญชีธนาคารหรือติดต่อกับบุคคลที่สาม ดังนั้นจึงยากที่จะตรวจจับได้โดยใช้วิธีการลาดตระเวนและสืบสวนแบบดั้งเดิม

ความไม่เปิดเผยตัวตนและความปลอดภัยของสกุลเงินดิจิทัลทำให้สกุลเงินเหล่านี้เป็นทางเลือกและมักถูกใช้เพื่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ในปัจจุบัน อาชญากรจำนวนมากมักจะ "ซิกแซก" เงินที่ได้มาจากการก่ออาชญากรรม เพื่อลบร่องรอยและขัดขวางการสืบสวน พวกเขามักใช้เว็บมืดเพื่อแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนจริง และถือว่าเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในการทำให้เงินผิดกฎหมายถูกกฎหมายหรือโอนเงินผิดกฎหมายไปต่างประเทศ

สถานการณ์อาชญากรรมสกุลเงินดิจิทัลตามการวิเคราะห์ของบริษัท Chainalysis ภาพ: PV

ดังนั้น การจัดการสถานะของสกุลเงินเสมือนจำเป็นต้องกำหนดให้หน่วยงานที่ซื้อ ขาย แลกเปลี่ยนและให้บริการสกุลเงินเสมือนต้องวางเซิร์ฟเวอร์ในเวียดนามเพื่อจัดการ KYC ซึ่งถือเป็นประเด็นสำคัญในการบริหารสกุลเงินเสมือน

เพื่อตอบสนองต่อข้อกำหนดในทางปฏิบัติ เมื่อวันที่ 6 มีนาคม 2025 นายกรัฐมนตรีได้ออกประกาศฉบับที่ 81/TB-VPCP สรุปการประชุมคณะกรรมการถาวรของรัฐบาลเกี่ยวกับการปรับปรุงกรอบกฎหมายสำหรับการจัดการและการจัดการสินทรัพย์เสมือน สกุลเงินเสมือน สินทรัพย์ดิจิทัล และสกุลเงินดิจิทัล ตามประกาศดังกล่าวถือเป็นเรื่องเร่งด่วนที่ต้องดำเนินการในเร็วๆ นี้

รัฐบาลได้มอบหมายให้กระทรวงการคลังเป็นประธานโดยด่วนและประสานงานอย่างใกล้ชิดกับกระทรวงและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อจัดทำเอกสารเพื่อเสนอรัฐบาลเพื่อออกข้อมตินำร่องสำหรับการนำไปใช้ทั่วประเทศ ส่งเสริมการวิจัยและพัฒนาเทคโนโลยีใหม่ กระตุ้นให้เกิดนวัตกรรมในเวียดนาม จึงส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจ ให้สอดคล้องกับแนวโน้มทั่วไปของโลกและเงื่อนไขในทางปฏิบัติของเวียดนาม

ล่าสุดเมื่อวันที่ 3 เมษายน 2568 นายกรัฐมนตรีได้ลงนามคำสั่งอย่างเป็นทางการที่ 29/CD-TTg เพื่อขอให้กระทรวง หน่วยงาน และท้องถิ่น เร่งดำเนินการป้องกันและจัดการกิจกรรมที่ใช้เทคโนโลยีขั้นสูงในโลกไซเบอร์ในการยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริต

ตลาดสกุลเงินเสมือนจริงในเวียดนามและทั่วโลกกำลังเติบโตอย่างรวดเร็วและถือเป็นโอกาสสร้างรายได้ที่มีศักยภาพ อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรมีความระมัดระวัง มีความรู้ ความสามารถในการประเมิน และทักษะในการวิเคราะห์ เพื่อทราบว่าควรเข้าร่วมและลงทุนในสกุลเงินเสมือนใด ควรเข้าร่วมเมื่อใด และควรถอนทุนเมื่อใด เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในการ "สูญเสียทุกสิ่งทุกอย่าง" ในการทำธุรกรรมทางการเงินเสมือนที่กำลังทำให้ผู้คนจำนวนมากมองไม่เห็นในปัจจุบัน

ที่มา: https://hanoimoi.vn/bai-cuoi-chan-nguy-co-toi-pham-ve-tien-ao-bang-khung-phap-ly-698525.html