นางสาว จวงมีลาน และพวกของเธอได้เพิ่มมูลค่าทรัพย์สินจำนองที่ฝากไว้ใน ธนาคาร SCB เพื่อนำเงินไปถอนออกมาใช้ในหลายวัตถุประสงค์
มูลค่าหลักประกันมีเพียง 1/6 ของเงินกู้
หลังจากที่หน่วยงานตำรวจสอบสวนของกระทรวงความมั่นคงสาธารณะเริ่มดำเนินคดี "การยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริต" ที่ Van Thinh Phat Group (VTP) เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2022 ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ได้ออกคำสั่งที่ 61 เกี่ยวกับการควบคุมพิเศษของธนาคาร SCB เพื่อจัดทำรายงานการตรวจสอบเพื่อวัตถุประสงค์พิเศษเมื่อธนาคารถูกควบคุมเป็นพิเศษ สินทรัพย์ค้ำประกันของหนี้ทั้งหมดที่มียอดรวมเกิน 50,000 ล้านดองสำหรับลูกค้าองค์กรและเกิน 10,000 ล้านดองสำหรับลูกค้ารายบุคคล จะถูกประเมินมูลค่าใหม่ตามคำขอของธนาคารแห่งรัฐ
ณ วันที่ 3 มกราคม 2566 ธนาคาร SCB ได้ลงนามสัญญาว่าจ้างบริษัท ฮวง กวน วาลูเอชั่น จำกัด เพื่อดำเนินการประเมินมูลค่าทรัพย์สิน ณ วันที่ 30 กันยายน 2565 ส่งผลให้มูลค่าสินทรัพย์ของธนาคารไทยพาณิชย์เท่ากับ 295,940 พันล้านดอง (สินทรัพย์ถาวร 5,946 พันล้านดอง สินทรัพย์ค้ำประกันสินเชื่อคงค้าง 289,994 พันล้านดอง)
นางสาวจวงมีลานและพวกของเธอได้ทำให้มูลค่าทรัพย์สินหลายรายการที่จำนองไว้ที่ธนาคาร SCB สูงเกินจริง
ส่วนสินเชื่อของกลุ่มทรูมมายลาน - VTP Group ในช่วงวันที่ 1 มกราคม 2555 ถึง 7 ตุลาคม 2565 มีสินทรัพย์ 1,166 รายการ ค้ำประกันสินเชื่อ 1,284 รายการ มียอดหนี้คงค้างรวม (ณ วันที่ 17 ตุลาคม 2565) ทั้งสิ้น 677,286 พันล้านดอง (รวมเงินต้นและดอกเบี้ย) มูลค่าทางบัญชี 1,265 ล้านพันล้านดอง บริษัท Hoang Quan Valuation ประเมินมูลค่าสินทรัพย์จำนวน 726/1,166 รายการ โดยมีมูลค่าการประเมินใหม่ 253,561 พันล้านดอง บริษัท Hoang Quan Valuation ไม่ได้ประเมินทรัพย์สินที่เหลืออีก 440 รายการ เนื่องจากทรัพย์สินดังกล่าวเป็นหุ้น สิทธิในทรัพย์สิน และอสังหาริมทรัพย์ โดยไม่มีเอกสารและเอกสารทางกฎหมายที่เพียงพอ และทรัพย์สินบางส่วนไม่อยู่ในขอบเขตของการประเมินมูลค่าใหม่
จากสินทรัพย์มูลค่า 726 รายการ ตามการประเมินของธนาคารไทยพาณิชย์ มีสินทรัพย์ 517 รายการที่มีการจำนองหรือจำนำตามกฎหมายเพียงพอที่จะประเมินค่าได้เมื่อตั้งสำรองความเสี่ยง โดยมูลค่าที่จัดสรรตามสัญญายื่นแบบคำขอกู้ และ/หรือ จำนอง/จำนำ อยู่ที่ 179,196 พันล้านดอง ทรัพย์สินที่เหลืออีก 209 รายการ ไม่เป็นไปตามเงื่อนไขทางกฎหมาย (ไม่มีสัญญาจำนองหรือจำนำ, สัญญาจำนองไม่ผ่านการรับรองโดยสำนักงานทนายความ, ทรัพย์สินไม่ได้จดทะเบียนสำหรับการทำธุรกรรมที่มีหลักประกันตามที่กำหนด...) ดังนั้น ธนาคารจึงไม่สามารถดำเนินการจำหน่ายสินทรัพย์ได้ และไม่สามารถคำนวณมูลค่าสินทรัพย์ในการตั้งค่าเผื่อความเสี่ยงได้
ชมด่วน 20:00 น. 20 พ.ย. : อดีตผู้นำ SCB รับสินบน 5.2 ล้าน USD | บาร์คาราโอเกะแทบจะยืนไม่ไหว
ดังนั้น หลังจากประเมินทรัพย์สินที่ใช้ค้ำประกันหนี้ของนางสาว Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดของเธอใหม่ มูลค่าทรัพย์สินจึงลดลงอย่างมีนัยสำคัญ
ตัวอย่างทั่วไปของสินทรัพย์ที่ไม่เพียงพอตามกฎหมายและมีมูลค่าเกินจริง ได้แก่ เงินกู้ที่เกี่ยวข้องกับหลักประกันของโครงการมุ้ยเดนโด โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารไทยพาณิชย์ได้ปล่อยสินเชื่อไปแล้ว 137 รายการ ให้กับลูกค้า 100 ราย ที่เกี่ยวข้องกับหลักประกันโครงการมุ้ยเดนโด ซึ่งมียอดหนี้คงค้างรวม 133,710 พันล้านดอง (รวมเงินต้นและดอกเบี้ย) คิดเป็น 22% ของยอดหนี้คงค้างทั้งหมดของกลุ่ม Truong My Lan - กลุ่ม VTP ของ SCB ทั้งนี้ สินทรัพย์ค้ำประกันในบัญชีมีจำนวน 584,487 พันล้านดอง ซึ่งสินทรัพย์ค้ำประกันเป็นเงินทุนสมทบและหุ้นจำนวน 433,473 พันล้านดอง สิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากโครงการแหลมแดงมีมูลค่า 147,650 พันล้านดอง อสังหาริมทรัพย์และสิทธิทรัพย์สินอื่นๆ มีมูลค่า 3,363 พันล้านดอง
อย่างไรก็ตาม เมื่อบริษัท Hoang Quan Valuation ประเมินราคาใหม่ พบว่ามูลค่าประมาณอยู่ที่ 22,003 พันล้านดอง หลักประกันคือเงินทุนสนับสนุนและหุ้นที่ไม่สามารถประเมินค่าได้ (เนื่องจากหุ้นได้รับการประเมินค่าตามสิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากโครงการ Red Cape ที่ 18,317 พันล้านดอง) สิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากโครงการแหลมแดงมีมูลค่า 18,317 พันล้านดอง อสังหาฯอื่นๆ มูลค่า 3,686 พันล้านดอง โดยธนาคารไทยพาณิชย์ประเมินว่าสินทรัพย์ค้ำประกันมีฐานทางกฎหมายเพียงพอที่จะตั้งสำรองความเสี่ยงได้ มูลค่า 17,597 พันล้านดอง แบ่งเป็นสิทธิในทรัพย์สินที่เกิดจากโครงการมุ้ยเดนโด 17,597 พันล้านดอง อสังหาริมทรัพย์อื่นๆ 0 พันล้านดอง
บริษัทประเมินค่าทรัพย์สินสมคบคิดกันเพิ่มมูลค่าทรัพย์สินที่จำนอง
ตามรายงานของหน่วยงานสอบสวน ระบุว่าเพื่อให้ Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดสามารถถอนและนำเงินออกจากธนาคาร SCB โดยใช้กลอุบายในการกู้ยืมเงินนั้น ต้องมีบริษัทประเมินค่ามาช่วยเหลือ
บริษัทประเมินค่าได้ร่วมมือกับบุคคลในธนาคาร SCB เพื่อออกใบรับรองการประเมินค่าที่ถูกต้องสำหรับเอกสารของกลุ่ม Truong My Lan และกลุ่ม VTP นั่นคือ บริษัท New Vision, บริษัท MHD, บริษัท Thien Phu, บริษัท E XIM, บริษัท DATC ไม่ได้ดำเนินการประเมินราคา แต่ได้ออกใบรับรองการประเมินราคาตามคำขอของธนาคาร SCB เพื่อสมคบคิด ทำให้ขั้นตอนการกู้ยืมถูกกฎหมาย และทำให้มูลค่าเพิ่มสูงขึ้น
ผลการสอบสวนคดีสรุปได้ว่า โดยหลักแล้วการนำหลักทรัพย์ค้ำประกันเข้าธนาคาร SCB นั้นเป็นเพียงวิธีการและกลอุบายเพื่อก่ออาชญากรรมเท่านั้น มีสินทรัพย์ค้ำประกันจำนวนมากที่ไม่มีมูลค่าทางกฎหมายและไม่ตรงตามเงื่อนไขที่นำมาใช้เป็นหลักประกัน แต่ยังคงได้รับการประเมินมูลค่าและมีมูลค่าเพิ่ม และนำไปจำนองไว้ที่ธนาคารไทยพาณิชย์เป็นทางเลือกในการกู้ยืม
โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีสินเชื่อ 684 รายการ จากสินเชื่อ 1,284 รายการ ที่ไม่มีขั้นตอนการจำนองในการเบิกจ่าย สินเชื่อส่วนใหญ่จะได้รับการเบิกจ่ายก่อน จากนั้นจึงทำการยื่นเอกสารสินเชื่อและหลักประกัน นอกจากนี้ ยังมีสินเชื่ออีก 201 รายที่ยังไม่ได้รับการอนุมัติปล่อยกู้จากหน่วยงานที่มีอำนาจ
ตัวอย่างเช่น กรณีหนึ่งของการออกใบรับรองมูลค่าทรัพย์สินพองตามผลการสอบสวน คือ นายโว ตัน ฮวาง วัน อดีตผู้อำนวยการธนาคารไทยพาณิชย์ ได้สั่งให้นายเล วัน ชาน อดีตผู้อำนวยการฝ่ายประเมินค่าทรัพย์สินและทรัพย์สินของธนาคารไทยพาณิชย์ รับเอกสารประเมินมูลค่าทรัพย์สินจากฝ่ายประเมินค่าทรัพย์สินใหม่ แล้วส่งต่อให้นายเล กิว ตรัง รองผู้อำนวยการบริษัท อี เอ็กซ์เอ็ม และขอให้นายกิว ตรัง ดำเนินการประเมิน ลงนามผู้ประเมินเพื่อให้บริษัท อี เอ็กซ์เอ็ม ออกใบรับรองมูลค่าทรัพย์สินพองจำนวน 17 ฉบับให้ธนาคารไทยพาณิชย์ใช้เป็นหลักประกันเงินกู้ให้กับลูกค้า 11 ราย ยอดเงินกู้ที่เบิกจ่ายรวมทั้ง 11 รายการข้างต้นมีมากกว่า 1,140 พันล้านดอง ภาระชำระหนี้รวม ณ วันที่ 17 ตุลาคม 2565 อยู่ที่มากกว่า 1,550 พันล้านดอง (รวมเงินต้นและดอกเบี้ย) ทั้งนี้ มูลค่าหลักประกันที่จัดสรรไว้เพื่อค้ำประกันสินเชื่อดังกล่าว ตามการประเมินมูลค่าของบริษัท Hoang Quan Valuation และการประเมินคุณสมบัติทางกฎหมายของ SCB อยู่ที่เพียงเกือบ 565.7 พันล้านดองเท่านั้น
จำเลยธนาคารไทยพาณิชย์ทั้งหมดรับสารภาพว่าเพียงลงนามตามขั้นตอนทางกฎหมายเท่านั้น และไม่ได้ดำเนินการประเมินและประเมินสินเชื่อตามกฎหมายและขั้นตอนการให้สินเชื่อของธนาคารไทยพาณิชย์ ดังนั้นหน่วยงานสอบสวนจึงสรุปได้ว่าเงินต้นทั้งหมดกว่า 415,666 พันล้านดองที่ Truong My Lan และผู้สมรู้ร่วมคิดนำเงินไปกู้ยืมอย่างถูกกฎหมายเพื่อถอนออกจากธนาคาร SCB และยังมีหนี้ค้างชำระอยู่ นั้นเป็นจำนวนเงินที่ Truong My Lan จัดสรรจากธนาคาร SCB...
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)