ACB ระงับธุรกรรมบัญชี 10,000 บัญชีที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกง

การนำเทคโนโลยีขั้นสูงมาใช้ในการปกป้องบัญชีลูกค้า กลยุทธ์การรักษาความปลอดภัยหลายชั้นช่วยให้ ACB สามารถตรวจจับและเตือนความเสี่ยงได้ ส่งผลให้อุ่นใจเมื่อใช้บริการธนาคารดิจิทัล

บริการธนาคารดิจิทัล ACB ONE - ภาพ: ACB

ในไตรมาสที่ 3 ปี 2567 ธนาคาร ACB รายงานว่าได้ติดตามและขึ้นบัญชีดำบัญชีที่น่าสงสัยเกือบ 10,000 บัญชีในธนาคาร เพื่อระงับธุรกรรมชั่วคราวกับบัญชีเหล่านี้เพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียลูกค้า และจำนวนคดีฉ้อโกงลดลง 50%

ระบบรักษาความปลอดภัยทางธนาคารแบบหลายชั้นสำหรับลูกค้า

ตามที่ตัวแทนธนาคารกล่าว โซลูชันด้านความปลอดภัยได้รับการออกแบบมาเพื่อให้แน่ใจในการป้องกันและจำกัดความเสี่ยงจากการทำธุรกรรมออนไลน์

สำหรับชั้นการป้องกัน ธนาคารจะดำเนินการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าใหม่ กำจัดบัญชีที่ไม่ได้ลงทะเบียนล่วงหน้าโดยใช้วิธีการระบุตัวตนแบบ eKYC และ IDCheck เมื่อเปรียบเทียบกับข้อมูล ระบุตัวตนของพลเมือง ที่เก็บไว้ที่กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ และพร้อมกันนั้นก็ดำเนินการลงทะเบียนการพิสูจน์ใบหน้าด้วย บัตรประจำตัวพลเมือง ที่มีชิปฝังเมื่อลูกค้าเปิดบัญชีออนไลน์ (eKYC) ... ซึ่งป้องกันการปลอมแปลงเอกสารระบุตัวตนเมื่อทำธุรกรรมกับธนาคารได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ในทางกลับกัน ธนาคารยังอัปเดตข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีฉ้อโกงอย่างต่อเนื่อง ช่วยให้ระบบสามารถระบุและเตือนลูกค้าทันทีหากลูกค้ากำลังจะโอนเงินไปยังบัญชีที่อยู่ในรายชื่อต้องสงสัย สิ่งนี้ไม่เพียงแต่ช่วยปกป้องลูกค้า แต่ยังช่วยป้องกันกิจกรรมของผู้หลอกลวงอีกด้วย

จนถึงขณะนี้มีการบันทึกบัญชีจากธนาคารถึง 10,000 บัญชี และธุรกรรมกับบัญชีเหล่านี้ก็ถูกระงับเช่นกันเพื่อหลีกเลี่ยงความเสียหายที่จะเกิดกับลูกค้า

ธนาคารจะอัปเดตข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีฉ้อโกงอย่างต่อเนื่อง ช่วยให้ระบบสามารถระบุและแจ้งเตือนลูกค้าได้ทันทีหากลูกค้ากำลังจะโอนเงินเข้าบัญชีที่อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย - ภาพ: ACB

มีหลายกรณีที่ลูกค้าถูกหลอกลวงโดยตัวแทนจัดส่งปลอมที่ขอโอนเงิน อย่างไรก็ตาม เมื่อลูกค้าโอนเงิน ระบบ ACB ONE จะแสดงคำเตือนว่าบัญชีไม่ถูกต้อง ทำให้ลูกค้าไม่สามารถทำธุรกรรมนี้ได้

รูปแบบหนึ่งที่ได้รับความนิยมอย่างมากคือการปลอมแปลงเว็บไซต์และเพจข้อมูลโดยใช้ชื่อของแนวร่วมปิตุภูมิเวียดนามเพื่อระดมและเรียกร้องการกุศลและการสนับสนุนให้กับจังหวัดและเมืองต่างๆ ที่ได้รับผลกระทบจากพายุลูกที่ 3 ธนาคารต่างๆ ได้ดำเนินการเชิงรุกเพื่อป้องกันไม่ให้เกิดเหตุการณ์ดังกล่าวโดยใช้ระบบในการระบุการโอนเงินที่ผิดปกติและหยุดลูกค้าไม่ให้ทำธุรกรรมฉ้อโกง

นางสาวพีเอช นัม กล่าวว่า “โชคดีที่ระบบของธนาคารได้ระงับบัญชีทันทีเนื่องจากสงสัยว่ามีการทำธุรกรรมที่ไม่ถูกต้อง ขอบคุณธนาคารมาก ฉันหลงเชื่อง่ายจนเกือบจะสูญเสียเงินทั้งหมดไป”

ลูกค้าอีกรายหนึ่งถูก Facebook แอบอ้างเป็นญาติเพื่อขอยืมเงิน แต่ทางธนาคารก็รีบระงับการทำธุรกรรมดังกล่าวทันทีเพื่อป้องกันบัญชี "ฉันเพิ่งโอนเงินเข้าบัญชีของญาติที่ขอให้ฉันโอนเงิน แต่ถูกระงับเพราะฉันสงสัยว่าฉันทำธุรกรรมโดยใช้บัญชีปลอม เมื่อฉันขอโอนเงิน ฉันพบว่าฉันถูกหลอก ระบบมีเทคโนโลยีที่สามารถระบุความเสี่ยงผ่านพฤติกรรมการทำธุรกรรม โชคดีที่ธนาคารมีระบบรักษาความปลอดภัยที่ดี ไม่เช่นนั้น ฉันไม่รู้ว่าฉันถูกหลอกไปเท่าไร"

ลูกค้าโดนหลอกให้โอนเงิน แต่ไม่สูญเสียเงิน เพราะระบบรักษาความปลอดภัยของธนาคารบล็อคธุรกรรมไปยังบัญชีที่อยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย - ภาพ: ACB

แอปพลิเคชัน ACB ONE Digital Banking มาพร้อมเทคโนโลยีล้ำสมัยที่สุดที่สามารถระบุและเตือนผู้ใช้งานเมื่ออุปกรณ์พกพาแสดงสัญญาณว่าถูกโจมตีจากปัจจัยภายนอก เช่น มัลแวร์ ส่งผลให้สูญเสียการควบคุมอุปกรณ์ จนมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินในบัญชี เมื่อมีสัญญาณของธุรกรรมที่น่าสงสัย ธนาคารจะดำเนินการระงับการโอนเงินทันที

ลูกค้าจะได้รับการแจ้งเตือนด้วยหากมีมัลแวร์ สปายแวร์ หรืออุปกรณ์ที่ไม่ปลอดภัยอันเนื่องมาจากการรบกวนที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือการควบคุมระยะไกลจากอุปกรณ์อื่น

ตามคำตัดสินหมายเลข 2345/QD-NHΝΝ เมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว ธนาคารได้นำระบบยืนยันตัวตนด้วยใบหน้ามาใช้ร่วมกับ ACB Safekey ซึ่งเป็นวิธีการยืนยันตัวตนในการทำธุรกรรมออนไลน์ด้วยรหัส OTP บนแอปโดยตรง ทำให้มั่นใจได้ว่าข้อมูลจะตรงกันทุกประการกับข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่จัดเก็บไว้ในชิปของบัตรประจำตัวประชาชนที่ออกโดยหน่วยงานตำรวจ ซึ่งทำหน้าที่เป็นแนวป้องกันที่สำคัญเพื่อป้องกันการฉ้อโกง แม้ว่าผู้ฉ้อโกงจะใช้เทคโนโลยี Deepfake ที่ซับซ้อนก็ตาม

ลูกค้าสามารถวางใจได้ว่าไม่เพียงแต่บัญชีของพวกเขาเท่านั้น แต่ธุรกรรมต่างๆ ของพวกเขาก็จะได้รับการรับประกันว่าเป็น "ของแท้" แม้ว่าข้อมูลประจำตัวของพวกเขาจะถูกขโมยไป อาชญากรก็จะพบกับความยากลำบากในการนำเงินของพวกเขาไป จนถึงปัจจุบัน มีบัญชีมากกว่า 1.5 ล้านบัญชีที่ลงทะเบียนการยืนยันตัวตนด้วยใบหน้าสำเร็จ โดยมีคดีฉ้อโกงลดลงถึง 50%

นอกจากนี้ เพื่อเป็นไปตามหนังสือเวียนที่ 17 และ 18/2024/TT-NHNN ของธนาคารแห่งรัฐ ธนาคารยังขอแนะนำให้ลูกค้าทุกท่านลงทะเบียนการตรวจสอบใบหน้าด้วยบัตรประจำตัวประชาชน/บัตรประจำตัวที่มีชิป ก่อนวันที่ 1 มกราคม 2568 เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาการทำธุรกรรมออนไลน์ทั้งหมดกับบัญชีชำระเงิน บัตรบน ACB ONE Digital Bank และการถอนเงินจากตู้ ATM

โดยเฉพาะสำหรับลูกค้าที่เอกสารยืนยันตัวตน (บัตรประชาชน/บัตรประชาชน/เอกสารยืนยันตัวตนอื่นๆ) กำลังจะหมดอายุ เพื่อหลีกเลี่ยงการระงับธุรกรรมถอนเงินสดจากบัญชีชำระเงินและธุรกรรมบัตรชั่วคราว ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568 ลูกค้าต้องทำการลงทะเบียนขอเอกสารยืนยันตัวตนใหม่ที่หน่วยงานที่เกี่ยวข้องก่อน จากนั้นจึงอัปเดตเอกสารยืนยันตัวตนใหม่กับ ACB

ไม่มีการป้องกันที่สมบูรณ์แบบ

ไม่อาจปฏิเสธได้ว่าไม่เพียงแต่ ACB เท่านั้นแต่ระบบธนาคารทั้งหมดต่างก็พยายามอย่างเต็มที่เพื่อปรับปรุงระบบนิเวศดิจิทัลและป้องกันความเสี่ยงในโลกไซเบอร์สำหรับลูกค้า อย่างไรก็ตาม สื่อต่างๆ ยังคงรายงานเกี่ยวกับกรณีการสูญเสียบัญชีโซเชียลมีเดีย การหลอกลวงการลงทุนออนไลน์ หรือแม้กระทั่งบัญชีธนาคารที่สูญหายอยู่เป็นประจำ...

เหตุการณ์เหล่านี้เตือนเราว่า แม้แต่วิธีการรักษาความปลอดภัยที่ทันสมัยที่สุดก็ไม่สามารถสร้างการป้องกันที่สมบูรณ์แบบได้ เพราะช่องว่างนั้นอาจมาจากตัวผู้ใช้เองได้ด้วย

ไม่มีเกราะป้องกันที่สมบูรณ์แบบ เพราะช่องว่างอาจมาจากผู้ใช้ - Photo: ACB

การระมัดระวังและเข้าใจหลักการซื้อขายที่ปลอดภัยถือเป็นแนวป้องกันด่านแรกที่แข็งแกร่งเสมอ ธนาคารยืนยันว่าดิจิทัลแบงกิ้งยังคงเป็นช่องทางการทำธุรกรรมที่ปลอดภัยและสะดวกสบาย ตราบใดที่ลูกค้ามีความรู้ที่มั่นคงเกี่ยวกับความปลอดภัยและความมั่นคง ลูกค้าสามารถทำธุรกรรม ติดต่อ และสะท้อนผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการของธนาคารเท่านั้น (acb.com.vn, แฟนเพจ Asia Commercial Bank ACB, แอปพลิเคชัน ACB ONE/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO Digital Banking), ศูนย์บริการลูกค้า ศูนย์ติดต่อลูกค้า 1900 54 54 86 หรือ (028) 38 247 247 หรือที่เคาน์เตอร์ทำธุรกรรมเท่านั้น ไม่สามารถทำได้ผ่านเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันอื่นๆ

กรณีเกิดรายการธุรกรรม ทีมตอบสนองด่วนจะรองรับการระงับบัญชีด้วย (ขึ้นอยู่กับสถานการณ์) และพร้อมกันนั้นก็แนะนำลูกค้าให้แจ้งเจ้าหน้าที่เพื่อจำกัดความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้าอีกด้วย

ที่มา: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm