Создание международного финансового центра: проблемы, которые необходимо решить

Строительство международного финансового центра призвано повысить позиции Вьетнама в мировой финансовой системе. Однако, находясь позади многих устоявшихся финансовых центров мира , Вьетнам столкнется со многими проблемами, которые необходимо решить. Чтобы прояснить этот вопрос, репортер Banking Times взял интервью у доцента, доктора Данг Нгок Дука, директора Института финансовых технологий Университета Дай Нам.

Строительство в городе международного финансового центра. Что Хо Ши Мин и Дананг значат для Вьетнама? А поскольку мы опоздали, многие элементы, составляющие наш международный финансовый центр, еще не соответствуют международным стандартам. Какие проблемы необходимо решить, сэр?

Доц., д.м.н. Данг Нгок Дык: Можно сказать, что международный финансовый центр — это «вершина рыночной экономики ». Примечательно, что Вьетнам все еще находится на пути к признанию страны с подлинно рыночной экономикой. Вот почему я считаю, что процесс строительства и развития международного финансового центра должен быть расположен в городе. Городам Хошимин и Дананг во Вьетнаме придется преодолеть множество трудностей и испытаний. Среди них три самые большие проблемы включают в себя:

Первая — это трудности в развитии финансовой и институциональной инфраструктуры. По сути, международный финансовый центр — это формальный/централизованный финансовый рынок или «ядро» финансового рынка. Таким образом, для эффективного функционирования рынка необходимо обеспечить пять основных элементов рынка, в том числе: реализуемые товары; участвующие организации/клиенты; финансовая инфраструктура; надзорный орган; система регулирования.

Несмотря на масштабные реформы, Вьетнаму еще предстоит усовершенствовать свою правовую базу, систему инструментов и методов контроля за деятельностью международных финансовых центров. Это может снизить конкурентоспособность привлечения потоков капитала, особенно международных потоков капитала, и снизить эффективность работы международных финансовых центров.

Во-вторых , это сложность поиска высококвалифицированных и профессиональных кадров. Для функционирования международных финансовых центров решающим условием является наличие команды профессиональных и высококвалифицированных кадров в области финансов, технологий и управления. Однако в действительности человеческие ресурсы в финансово-банковском секторе во Вьетнаме не отвечают требованиям ни по количеству, ни по качеству, особенно по навыкам и профессионализму, и это проблема, поскольку ее нельзя решить в одночасье.

В-третьих, даже если международный финансовый центр Вьетнама будет создан как можно быстрее в соответствии с его ориентацией и решимостью реализовать установленный план, ему все равно придется пройти определенный путь для достижения стабильности и развития, в то время как международные финансовые центры стран региона, таких как Сингапур и Гонконг (Китай), имеют прочные позиции с современной инфраструктурой, стабильной правовой средой и высококачественными человеческими ресурсами.

Поэтому конкуренция с вышеупомянутыми международными финансовыми центрами, несомненно, является для Вьетнама огромной проблемой. Чтобы стать настоящим международным финансовым центром, Вьетнаму необходимо приложить большие усилия, чтобы надеяться не отставать и конкурировать «на равных» с международными финансовыми центрами в регионе, особенно в привлечении международных инвестиций и бизнеса во Вьетнам в нынешних условиях геополитической и международной торговой нестабильности.

Какие преимущества и основы мы можем использовать при создании международного финансового центра? И какие рекомендации вы можете дать для «заполнения пробела»?

Доц., д.м.н. Данг Нгок Дык: Если быть справедливым и объективным, то международный финансовый центр, созданный во Вьетнаме, также имеет определенные преимущества, начиная от политической и макроэкономической стабильности, от численности населения, ненасыщенности инвестиционного рынка (через индексы ICOR, MEI, ...), основы для привлечения инвестиционного капитала (ПИИ) от предприятий из Тайваня, Кореи, Японии, США, ... Для того чтобы международный финансовый центр Вьетнама воспользовался вышеуказанными возможностями и смог конкурировать, привлекать инвестиционный капитал и иностранные предприятия, по моему личному мнению, Вьетнаму необходимо сосредоточиться на реализации следующих приоритетных задач:

В первую очередь необходимо совершенствовать правовую систему для создания благоприятной и стабильной правовой среды, поскольку инвесторы любой страны отдают приоритет местам с понятными, прозрачными, стабильными и предсказуемыми правовыми коридорами.

Наряду с налоговыми и финансовыми стимулами необходимо модернизировать вопросы владения и контроля потоков капитала в соответствии с международными стандартами, чтобы создать привлекательность и спокойствие для инвесторов. Целью всех инвесторов и предприятий, участвующих на рынке, является прибыль, получение прибыли и репатриация прибыли. Поэтому необходимо продолжать совершенствовать финансовую систему в направлении финансовой либерализации (либерализации текущих счетов и счетов движения капитала), чтобы гарантировать, что операции с капиталом будут осуществляться бесперебойно в соответствии с основными правилами рыночной экономики.

Следующим шагом является развитие финансовой инфраструктуры в современном/технологичном направлении на основе поощрения инвестиций в финансовые технологии (финтех) для оптимизации платежных услуг и транзакций. Это поможет повысить эффективность и сократить расходы для инвесторов и предприятий. В то же время необходимо подготовить и обустроить город. В городах Хошимин и Дананг (районах, определенных как места расположения международных финансовых центров) имеются объекты международного стандарта, которые отвечают операционным требованиям и эффективно и гибко контролируются в соответствии с международными стандартами.

Третье — повышение качества человеческих ресурсов в финансовом секторе путем объединения отечественного и зарубежного обучения; Совмещение обучения и привлечения талантов для работы в международных финансовых центрах. На самом деле многие вьетнамцы, которые очень способны, опытны и имеют высокий уровень квалификации, работают за границей и вернулись в страну или хотят и готовы вернуться (особенно специалисты в области технологий). Поэтому необходимо создать более благоприятную рабочую среду, чем просто подходящую краткосрочную политику компенсации. Кроме того, можно продвигать программы международного сотрудничества и улучшать внутреннюю рабочую среду для пополнения человеческих ресурсов, привлекать иностранных специалистов для работы, тем самым помогая Вьетнаму повысить свою международную конкурентоспособность.

В-четвертых, необходимо продвигать имидж и формировать бренд, чтобы о Вьетнаме узнало как можно больше иностранных инвесторов и предприятий. Соответственно, предлагается продвигать стратегию по представлению в городе потенциала и преимуществ международного финансового центра. Хошимин и Дананг по различным каналам: организация научных семинаров и международных финансовых мероприятий, сотрудничество с крупными финансовыми организациями, такими как МВФ, ВБ, АБР и другими международными организациями, для повышения престижа и репутации Вьетнама.

В-пятых, необходимо использовать стратегическое географическое положение в центре Азиатско-Тихоокеанского региона, где сосредоточено множество динамично развивающихся экономик и наблюдается тенденция «разворота развития» в регион США, Европы и других стран. Использование преимуществ этого местоположения для выхода на основные финансовые рынки и более глубокого участия в глобальных цепочках создания стоимости и цепочках поставок создаст импульс для продвижения инвестиций и привлечения международных потоков капитала.

Вьетнам является членом и имеет очень хорошие отношения с многосторонними финансовыми институтами развития. Какова роль этих институтов в развитии международных финансовых центров во Вьетнаме? Что нам нужно сделать, чтобы воспользоваться этой поддержкой?

Доц., д.м.н. Данг Нгок Дык: Многосторонние финансовые институты развития, такие как МВФ (Международный валютный фонд), ВБ (Всемирный банк) и АБР (Азиатский банк развития), играют важную роль в поддержке развивающихся стран, включая Вьетнам, во многих различных областях. Эти учреждения не только предоставляют ресурсы, но и выступают в качестве стратегических партнеров, помогая Вьетнаму создать прочную основу для международного финансового центра.

По моему мнению, для развития международного финансового центра во Вьетнаме необходимо в качестве стратегического решения определить расширение сотрудничества и использование поддержки этих институтов.

При финансовой и технической поддержке одним из регулярных направлений деятельности МВФ, ВБ и АБР является предоставление финансовой поддержки, когда это необходимо для поддержания макроэкономической стабильности и улучшения финансовой системы. Вьетнаму необходимы все три вида поддержки для создания и развития международного финансового центра, включая финансовые ресурсы, макроэкономическую стабильность и совершенствование финансовой системы в направлении либерализации, как упоминалось выше. В частности, Всемирный банк и АБР также предоставляют льготные кредиты и техническую помощь для развития финансовой, технологической и управленческой инфраструктуры.

Что касается рекомендаций по политике и реформам, то в то время как МВФ имеет «группы технической помощи» для поддержки Вьетнама в совершенствовании эффективной денежно-кредитной и фискальной политики, помогая улучшать инвестиционный климат и управлять финансовыми рисками, Всемирный банк и АБР играют консультативную роль по институциональным и политическим реформам в целях повышения прозрачности, эффективности и устойчивости финансовой системы.

Что касается содействия устойчивому развитию, АБР уделяет особое внимание поддержке перехода Вьетнама к зеленой и устойчивой экономике, включая развитие зеленых банковских и финансовых технологий; Всемирный банк поддерживает проекты устойчивого городского развития и финансовой инфраструктуры, которые способствуют повышению конкурентоспособности финансовых центров.

Кроме того, эти институты также играют очень важную роль в содействии доступу Вьетнама к мировой финансовой системе, создавая благоприятные условия для привлечения международного инвестиционного капитала и иностранных предприятий.

Чтобы максимально эффективно использовать поддержку МВФ, ВБ и АБР в создании и развитии международного финансового центра, по моему личному мнению, Вьетнаму необходимо предпринять следующие шаги: во-первых, разработать четкую стратегию сотрудничества, определив конкретные цели в развитии финансового центра и тесно координируя действия с этими финансовыми институтами для достижения этих целей. Во-вторых, воспользоваться поддержкой МВФ, ВБ и АБР для совершенствования институтов и политики, особенно улучшения правовой среды, повышения прозрачности и эффективности финансового управления. Третье — направить капитал и техническую помощь на инвестиции в современную финансовую инфраструктуру, включая платежные системы, финансовые технологии и международные финансовые услуги. В-четвертых, необходимо воспользоваться программами обучения МВФ, ВБ и АБР для формирования команды финансовых, технологических и управленческих экспертов. Пятая цель — использовать глобальную сеть этих учреждений для установления связей с международными партнерами, привлечения инвестиций и изучения опыта других стран.

Говоря о деятельности международных финансовых центров, нельзя не упомянуть роль коммерческих банков. Итак, как вьетнамским коммерческим банкам следует подготовиться к этим действиям?

Доц., д.м.н. Данг Нгок Дык: Фактически финансовые центры по всему миру формируются либо на основе развитой банковской системы (как финансовые центры в Европе), либо на основе небанковских финансово-посреднических институтов (как финансовые центры в США, Японии и т. д.).

Во Вьетнаме банковская система в настоящее время занимает центральное положение и роль во всей финансовой системе с точки зрения как масштаба/пропорции трансфертов, так и обеспечения экономики капиталом. Таким образом, коммерческие банки продолжат играть центральную роль в деятельности международного финансового центра Вьетнама.

Можно описать некоторые основные направления деятельности коммерческих банков в финансовом центре и тем самым предложить некоторые идеи вьетнамским коммерческим банкам, которые необходимо подготовить к созданию и функционированию международного финансового центра.

Во-первых, предоставление международных финансовых услуг, включая услуги по осуществлению трансграничных платежей, управление активами, международное кредитование и финансирование внешней торговли, поддержка международной инвестиционной деятельности.

Во-вторых, мобилизация и распределение международного капитала, выполнение роли моста между международными инвесторами и отечественными предприятиями и проектами, содействие эффективной мобилизации капитала и распределению ресурсов.

В-третьих, разрабатывать современные финансовые продукты, такие как производные финансовые инструменты, страхование рисков и современные банковские услуги, применяя технологии (финтех) для удовлетворения разнообразных потребностей инвесторов и международного бизнеса.

Четвертое — управление финансовыми рисками для обеспечения безопасности транзакций и инвестиций.

В-пятых, целесообразно реагировать на управление и регулирование Государственного банка, чтобы обеспечить эффективность и результативность денежно-кредитной политики, а также других макроэкономических политик, способствуя стабильности и росту вьетнамской экономики.

Для того чтобы вьетнамские коммерческие банки могли развернуть свою деятельность и в полной мере продвинуть свою роль в работе международного финансового центра, есть несколько рекомендаций для вьетнамских коммерческих банков: необходимо инвестировать в повышение потенциала и применение современных технологий, разработку баз данных и механизмов связи данных внутри каждого коммерческого банка, а также между коммерческими банками (открытый банкинг), чтобы иметь возможность разворачивать цифровые банковские услуги, применять анализ больших данных, ИИ, Интернет вещей, блокчейн и т. д. для повышения эффективности и безопасности бизнеса.

Чтобы воспользоваться инвестициями в развитие технологий, обучение и развитие высококвалифицированных человеческих ресурсов будет иметь смысл. Поэтому необходимо сосредоточиться на подготовке команды сотрудников, обладающих глубокими знаниями в области международных финансов и инвестиций, управления рисками в условиях глобализации и современных финансовых технологий.

В то же время необходимо совершенствовать деловые операции и управление бизнесом в соответствии с международными стандартами и практиками, в первую очередь полностью соблюдая требования и принципы Базеля II, а затем продолжать применять международные стандарты Базеля III и международные стандарты и практики в соответствии с другими двусторонними и многосторонними обязательствами для расширения возможностей управления рисками и обеспечения финансовой безопасности на национальном и глобальном уровнях.

Банкам также необходимо укреплять сотрудничество с коммерческими банками и международными финансовыми институтами для расширения своих деловых сетей, увеличения числа партнеров и банков-корреспондентов, а также расширения стратегических рынков в странах региона и по всему миру, чтобы удовлетворять потребности международных банковских операций, а также извлекать уроки из опыта и получать доступ к трансферу технологий.

Каждому коммерческому банку также необходимо разработать механизм поощрения инноваций для создания множества новых финансовых продуктов и услуг с целью удовлетворения потребностей международного рынка и привлечения клиентов — инвесторов и иностранных предприятий.

Исполняет: Тай Ха | Фото: Хоанг Зиап | Представлено: Lam.TV

Источник: https://thoibaonganhang.vn/xay-dung-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-nhung-thach-thuc-can-hoa-giai-163029-163029.html