Хотя она была очень рада и удивлена, получив обратно деньги, которые она ошибочно перевела 4 года назад, г-жу Нга ждал еще один сюрприз, когда к ней пришел мошенник, связанный с возвратом денег, который она только что получила.
Предупреждение о мошенничестве в Интернете - Иллюстрация ИИ
Верните деньги, переведенные по ошибке 4 года назад
В интервью Tuoi Tre Online г-жа Дунг (36 лет, проживает в Ханое) сказала, что она очень рада, потому что 17 февраля на ее банковский счет внезапно поступило более 8,5 миллионов донгов с текстом «VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN PAYMENT OF TRANSFERRED PAYMENT ON 9-2-2021». Она была удивлена, так как на этот раз сумма, добавленная на счет, оказалась такой же, как и та, которую она по ошибке перевела на другой счет (в той же системе Asia Commercial Joint Stock Bank) 4 года назад.
Вместо того чтобы перевести ежемесячную зарплату водителю компании, г-жа Дунг по ошибке перевела более 8,5 миллионов донгов на счет человека в Даклаке.
Зная, что она перевела деньги не тому человеку, г-жа Дунг пошла в банк, чтобы сообщить об этом и завершить процедуры. «В то время банк сообщил, что заморозил деньги и свяжется с другим получателем для подписания распоряжения о возврате средств», — сообщила г-жа Дунг.
Я думал, что деньги «ушли в прошлое», потому что прошло уже 4 года, но теперь госпожа Дунг неожиданно получила их обратно.
«Мне тогда пришлось нелегко, но поскольку я была неправа, мне пришлось платить зарплату водителю из своего кармана. Компания поддержала 3 миллиона, а мои коллеги — 2,5 миллиона», — сказала она.
Мошеннические «визиты» сейчас, связанные с возвратом денег
Г-жа Дунг, некоторые коллеги и родственники были очень рады и удивлены, когда узнали, что деньги, переведенные по ошибке 4 года назад, были возвращены.
Она опубликовала сообщение на фан-странице банковского сообщества, желая выразить благодарность владельцу счета VU CONG NGA. Не уверен, получила ли владелец другого аккаунта благодарность, но мошенник воспользовался этой возможностью, чтобы навестить ее.
Она рассказала, что через день после публикации поста на фан-странице на ее телефон внезапно поступил звонок с номера 07773363xx. На другом конце провода раздался мужской голос, представившийся как «кассир отдела поддержки 247 Asia Commercial Bank».
Мошенник знает всю информацию, считает правильную сумму возврата, кто совершил транзакцию и время ее совершения. О причине звонка мошенник сообщил следующее: «Звонит для подтверждения и завершения транзакции, чтобы избежать в дальнейшем юридических споров между получателем и отправителем».
После просьбы предоставить одноразовый пароль г-жа Дунг поняла, что ее могли обмануть, поэтому она быстро повесила трубку - Иллюстрация фото
Чтобы обмануть, мошенник заявил, что человек, переведший деньги, изначально проживал за границей и только что вернулся в страну.
После нескольких минут обсуждения мошенник под предлогом проверки информации попросил г-жу Дунг озвучить правильное время транзакции, полученную сумму и правильное имя отправителя. Мошенник зачитал правильный номер телефона, который она использовала, а затем попросил ее назвать его, чтобы подтвердить ее идентификационный номер.
Когда г-жа Дунг читала слишком быстро, мошенник попросил ее читать медленнее и разборчивее. В то же время он пригрозил, что «если предоставленная информация не совпадет, система принудительно заморозит все деньги на счете». Используя психологическое давление, мошенник пригрозил, что если ее заблокируют, то г-же Дунг придется самой через 75 дней пойти к кассе, чтобы вернуть свои деньги.
«Сейчас система проверит, верен ли зарегистрированный и использованный мной номер телефона, система Zalopay отправит 6-значный проверочный код, пожалуйста, прочтите его мне вслух», — сказал мошенник.
Увидев, что в деле задействован одноразовый пароль, г-жа Дунг выразила подозрение, что ее обманули.
Мошенник тут же прибег к новой уловке: «Обратите внимание, ваши данные есть только у сотрудников банка. Я не прошу вас сообщать пароль для входа, пароль карты или заходить по ссылке. Этот звонок записывается для обеспечения качества обслуживания в будущем».
Я проверяю это для себя: если деньги будут затронуты позже, система возьмет на себя полную ответственность за проблему. Меня зовут Ле Ван Т., мой код сотрудника — 10xx. Вы имеете право позже записать разговор в качестве доказательства».
Мошенник продолжал настаивать, говоря очень быстро, многократно повторяя, что он не просил пароли или ссылки для входа, «нужно различать сотрудников банка и мошенников», угрожая, что все деньги на счете будут заморожены на 75 дней. Этот человек попросил г-жу Дунг прочитать вслух проверочный код.
«Когда я увидела запрос на отправку одноразового пароля, я заподозрила неладное, поэтому не стала его читать. Я выключила телефон и позвонила на горячую линию банка, но там выяснилось, что банк никогда не звонит клиентам, используя их личные номера мобильных телефонов», — сказала г-жа Дунг.
Не существует такого понятия, как позвонить и попросить OTP-код.
В беседе с Tuoi Tre Online эксперт из Asia Commercial Joint Stock Bank заявил, что не было никаких звонков клиентам с просьбой подтвердить личную информацию, номера банковских счетов, запросить одноразовые пароли, войти по ссылкам и т. д. Следовательно, все вышеперечисленные случаи были совершены мошенническими группами.
Что касается процесса подтверждения для сбора и возврата денег, которые клиент перевел по ошибке, то он будет состоять из множества этапов. Это включает в себя проверку транзакции в точках отправителя и получателя. Время, необходимое для возврата ошибочно переведенной суммы, зависит от получателя. «В случае, если с получателем удастся связаться и клиент подтвердит, что перевод был ошибочным, ACB в проактивном порядке вернет средства по запросу. В случае, если с получателем не удастся связаться, через 30 дней банк вернет результат», — сообщил специалист.
Источник: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm
Комментарий (0)