Тайна вкладчика

Как сообщает VietNamNet, днем ​​27 февраля со счета консалтинговой и инвестиционной акционерной компании RIIN Group (HCMC) в банке ACB было снято 95 миллионов донгов по чеку, который предположительно был подделан в расчетном офисе ACB Hoang Dao Thuy (Ханой).

Хотя ACB и RIIN Group еще не нашли общего языка, 5 марта незнакомец позвонил г-ну Нгуену Зуй Тхинь — директору и законному представителю RIIN Group — и заявил, что именно он снял вышеуказанную сумму, и сказал, что вернет всю сумму. Затем, почти сразу же, на счет этой компании поступило 95 миллионов донгов.

После публикации статьи VietNamNet «Загадочная история компании, сообщившей о потере банковских депозитов, все снятые деньги внезапно вернулись», представитель RIIN Group г-жа Май Туй Транг, соучредитель и директор по маркетингу RIIN Group, добавила, что 27 февраля счет компании, открытый в ACB, был заблокирован по неизвестным причинам с утра, что сделало невозможным для компании осуществление денежных переводов.

К вечеру того же дня компания обратилась в банк с просьбой сбросить пароль. Но прежде чем я успел сменить пароль, в 16:00 все деньги с моего счета были сняты.

цена акций acb.jpg
Чек, который, по словам RIIN Group, был поддельным, был использован неизвестным лицом для снятия 95 миллионов донгов в отделении ACB Hoang Dao Thuy. Фото: NVCC.

«После того, как предложение о встрече между двумя сторонами в штаб-квартире ACB 28 февраля было отклонено ACB, в электронном письме, отправленном в ACB, мы потребовали, чтобы банк вернул компании деньги до 6 марта, и нас не интересуют внутренние процедуры обработки в банке.

5 марта к г-ну Нгуену Зуй Тхинь, законному представителю RIIN Group, обратился неизвестный человек, представившийся тем, кто снял деньги по чеку, и пожелавший вернуть их. «В результате проверки имя, указанное на Zalo этого человека, совпадает с именем человека, который снял чек», — сказала г-жа Май Туй Транг.

Однако представитель компании заявил, что неясно, был ли человек, снявший 95 миллионов донгов и переведший их обратно на счет, тем же самым лицом или нет.

Примечательно, что в содержании денежного перевода на счет компании было указано «перевести деньги для снятия чека». Г-жа Май Туй Транг заявила, что данное содержание полностью не соответствует действительности.

Поэтому компания сделала снимок экрана и продолжила отправлять его по электронной почте в ACB, чтобы уведомить об инциденте, и попросила: «Если у ACB есть какие-либо отзывы о том, что RIIN Group не может использовать эти деньги, пожалуйста, ответьте до 19:00 5 марта».

img3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, где, как сообщается, чек был одобрен. Фото: Туан Нгуен.

«Хотит ли компания, чтобы ACB продолжил расследование?»

«Однако ACB не ответили, согласны ли они позволить нам использовать эти деньги или нет. Вместо этого они попросили RIIN Group подтвердить: «Хотите ли вы, чтобы ACB продолжил расследование этого дела или нет?» «Мы ответили, что для обеспечения безопасности бизнес-аккаунта для дальнейшего использования в будущем ACB следует провести упреждающее расследование и прояснить ситуацию», — заявила г-жа Транг.

Этот инцидент поднимает большой вопрос: если выписанный чек был поддельным, то почему было так легко обмануть сотрудников ACB? Более того, банк может полностью отследить информацию о человеке, который внес 95 миллионов донгов на счет RIIN Group 5 марта, даже если этот человек использовал счет в другом банке.

Не говоря уже о том, почему, даже если счет компании заблокирован, посторонние лица все равно могут совершать транзакции по выводу средств и возвращать сумму именно в ту дату, которую компания запросила в ACB?

Со стороны ACB банк сообщил: «5 марта клиент сообщил ACB, что он получил деньги обратно от бенефициара чека. Это была транзакция, в которой бенефициар перевел деньги напрямую на счет клиента и не была связана с ACB».

ACB также подтверждает, что всегда в полном объеме выполняет свои обязательства по поддержке клиентов в соответствии с соглашением, подписанным между клиентами и ACB об условиях пользования услугами банка. В то же время банк скоординировал действия с властями для урегулирования инцидента в соответствии с законом и был полностью прозрачен в процессе урегулирования инцидента с клиентами.

Представитель ACB в ответ на запрос VietNamNet сообщил, что банк направил законному представителю компании Riin Group письмо-приглашение на работу 5 марта, но клиент отказался.

Комментируя данную информацию, г-жа Май Туй Транг пояснила: «1 марта ACB отправил по почте документ, приглашающий законного представителя RIIN Group в штаб-квартиру ACB 5 марта. Однако ACB четко не изложил цель и содержание встречи.

Поэтому мы отказались, поскольку ранее RIIN Group запросила встречу с руководством ACB 28 февраля, через 1 день после того, как со счета было снято 95 миллионов донгов. Мы ясно дали понять, что запрос на встречу и работу с компетентным лицом 28 февраля в штаб-квартире ACB будет решен только в этот день.

Однако ACB не отреагировал, и встреча 28 февраля, о которой мы просили, не состоялась».