Циркуляр 18/2024/TT-NHNN (Циркуляр 18), регулирующий операции с банковскими картами, вступает в силу с 1 июля, но некоторые нормативные акты вступят в силу с 1 октября; включая положения о порядке выпуска карт (статья 9) и положения о выпуске карт в электронном виде (статья 10).
Соответственно, эмитенты карт должны собирать документы, информацию и данные для идентификации клиентов и биометрических данных держателей карт для индивидуальных клиентов и биометрических данных законных представителей для корпоративных клиентов;
Организация, выдавшая карту, должна провести сравнение, чтобы гарантировать правильное соответствие биометрической информации держателя карты (для индивидуальных клиентов) или законного представителя (для организаций) с биометрическими данными, хранящимися в зашифрованной части хранилища информации удостоверения личности гражданина или идентификационной карты; или сопоставить биометрические данные, которые были собраны и проверены.
Организации, выпускающие карты, должны хранить и сохранять в полном объеме и подробно в течение длительного времени идентификационную информацию и данные клиента в процессе выпуска и использования карты клиента, такие как: идентификационная информация клиента; биометрические данные клиентов; звук, изображение, видеозапись, аудиозапись; Номер телефона для совершения транзакции; журнал транзакций
Согласно нормативным актам, информация и данные должны храниться безопасно, надежно, с резервным копированием, гарантируя полноту и целостность данных для целей проверки, сравнения, урегулирования запросов, жалоб, споров и предоставления информации по запросу компетентных органов государственного управления.
Срок хранения осуществляется в соответствии с положениями закона о противодействии отмыванию денег.
Аналогичные правила применяются также к клиентам, которые регистрируются для открытия электронного кошелька с помощью электронных средств в соответствии с положениями Циркуляра 40 от 2024 года, регулирующего предоставление посреднических платежных услуг.
Соответственно, поставщики электронных кошельков должны собирать, проверять и верифицировать биометрическую информацию владельцев электронных кошельков для индивидуальных клиентов и законных представителей для институциональных клиентов.
Ранее, с 1 июля, согласно постановлению № 2345 Госбанка, лица, желающие осуществить денежные переводы на сумму 10 миллионов донгов и более или ежедневные транзакции на общую сумму более 20 миллионов донгов, обязаны пройти биометрическую аутентификацию лица.
Штаб-квартира (по данным Vietnamnet)Источник: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html
Комментарий (0)