Какие уловки использует компания GFDI, чтобы обойти закон и избежать ответственности перед властями, создавая финансовую многоуровневую маркетинговую бизнес-модель?
Сотрудник GFDI (в белой рубашке) дает инвестиционный совет клиенту в кофейне до того, как компания обанкротилась. Фото: TRUONG TRUNG
Избегайте высоких процентных ставок
Компания GFDI Investment Consulting LLC, основанная в 2018 году и построившая бизнес-модель, заключающуюся в заимствовании денег у последующих лиц и выплате процентов предыдущим лицам, использовала множество уловок, чтобы избежать обнаружения.
В «пиковый» период мобилизации капитала был момент, когда эта компания выплачивала проценты, эквивалентные 48% годовых. Со временем, когда клиенты привыкают к компании, сроки действия контрактов часто продлеваются, а процентные ставки активно снижаются.
Г-н Т. — клиент, вложивший 200 миллионов донгов в эту компанию до ее банкротства, — сказал, что в некоторых контрактах компания не указывала процентную ставку, а вместо этого указывала сумму, которую клиент получит по истечении срока действия контракта.
Таким образом, многие клиенты терпеливо ждут наступления срока, чтобы получить крупную сумму денег.
В частности, когда компания испытывала «жажду капитала», чтобы платить клиентам, которым нужно было платить до краха, она продолжала мобилизовывать капитал для выплаты заоблачных процентов и в то же время дарила первые инвесторы новые модели iPhone.
В беседе с Tuoi Tre Online адвокат Нгуен Ань Туан из Ассоциации адвокатов города Дананг заявил, что GFDI весьма искусно легализовала правовые лазейки в управлении и надзоре за компаниями, которые привлекают капитал с помощью контрактов, используя различные формы сокрытия.
По словам г-на Туана, в настоящее время средняя процентная ставка по депозитам коммерческих банков составляет от 3,5 до 7% годовых, даже в предыдущие годы она достигала двузначных значений, что соответствует положению, согласно которому процентные ставки по кредитам не могут превышать 20% в соответствии со статьей 468 Гражданского кодекса 2015 года.
Чтобы избежать привлечения капитала под высокие процентные ставки, они также фиксируют проценты по основному долгу, что придает кредиторам больше уверенности.
«Хотя это и необычно, мы должны винить инвесторов в их чрезмерной жадности», — сказал адвокат Ань Туан.
Подписание кредитного договора GFDI с клиентами - Фото: TRUONG TRUNG
Нужна роль контроля и раннего оповещения?
С юридической точки зрения, адвокат Ань Туан отметил, что привлечение капитала посредством аналогичных договоров займа активов GFDI несет в себе множество потенциальных рисков.
Правила взимания процентов по кредиту изложены в статье 468 Гражданского кодекса 2015 года. Между тем, согласно положениям Закона о предпринимательстве 2020 года, предприятие может привлекать инвестиции, но должно обеспечить информационную прозрачность и иметь финансово осуществимый план.
В случае привлечения GFDI капитала по процентным ставкам, превышающим платежеспособность компании, эта модель не считается безопасной инвестицией и несет в себе множество потенциальных рисков, особенно когда есть признаки злоупотребления доверием людей.
Чтобы обойти положения статьи 468 Гражданского кодекса 2015 года, некоторые компании используют «договоры займа имущества» как форму мобилизации капитала. Это затрудняет контроль над компаниями, предлагающими необычные процентные ставки.
Еще одним пробелом является отсутствие контроля за законностью финансовых бизнес-моделей.
Например, компании могут зарегистрировать свой бизнес в качестве «инвестиционных консультантов», но осуществлять деятельность по мобилизации капитала с обязательствами по высоким процентным ставкам без контроля со стороны властей.
Великолепная штаб-квартира GFDI в районе Хоа Суан, округ Кам Ле, Дананг - Фото: TRUONG TRUNG
Используя «договоры займа активов» и своевременные платежи, GFDI успешно обманывала клиентов и власти, пока не объявила дефолт по долгу в размере более 3700 млрд донгов, хотя уставный капитал компании составлял всего 80 млрд донгов.
Остерегайтесь попасть в ловушку при инвестировании в капитал с высокой процентной ставкойИсточник: https://tuoitre.vn/thu-thuat-vay-tai-san-va-bien-hinh-lai-suat-cua-da-cap-tai-chinh-gfdi-20241112122654221.htm
Комментарий (0)