Согласно недавно опубликованному финансовому отчету, все показатели эффективности бизнеса Techcombank в четвертом квартале продемонстрировали впечатляющий рост, что помогло общему операционному доходу увеличиться на 17,8% за тот же период. Помимо резкого увеличения коэффициента CASA с 33,6% на конец третьего квартала до 39,9% на конец четвертого квартала, Техкомбанк также продолжил сохранять лидирующие позиции в отрасли по коэффициенту достаточности капитала (CAR) на уровне 14,4%.
Доход от услуг за весь 2023 год увеличился на 9,5% до 10,2 трлн донгов. В частности, в четвертом квартале доход от услуг увеличился на 14,2% до 3,1 трлн донгов, что стало лучшим кварталом по доходу от услуг за всю историю деятельности этого банка. Движущей силой устойчивого роста в сфере услуг является рост доходов от обслуживания карт на 33,7% до 2 148 млрд донгов в прошлом году; Доходы от аккредитивов, наличных денег и платежей увеличились на 81,5% за тот же период, достигнув 4 509 млрд донгов; Доходы от услуг по обмену валюты увеличились на 9,2% и составили почти 996 млрд донгов.
Кроме того, чистый процентный доход в четвертом квартале увеличился на 11,4% в годовом исчислении после снижения в предыдущие три квартала, что помогло чистой прибыли за весь год достичь 27,7 трлн донгов, сократив темпы снижения за весь 2023 год до всего 8,6% по сравнению с предыдущим годом.
Несмотря на повышение эффективности бизнеса, Techcombank по-прежнему поддерживал хорошие показатели снижения операционных расходов: соотношение затрат и доходов (CIR) за весь год составило 33,1%.
В целом Techcombank зафиксировал прибыль до налогообложения в четвертом квартале в размере 5,8 трлн донгов, что на 21,6% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Накопленная за весь 2023 год прибыль до налогообложения достигла 22,9 трлн донгов, что превышает план в 22 трлн донгов, утвержденный Общим собранием акционеров в апреле 2023 года. Результаты деятельности Техкомбанка за 2023 год продемонстрировали способность банка понимать ситуацию и точно прогнозировать развитие рынка, а также его способность правильно реализовывать свои планы.
Коэффициент CASA впечатляюще восстанавливается почти до 40%
В 2023 году совокупные активы Techcombank увеличились на 21,5% и составили 849,5 трлн донгов на конец года. Только в банковском секторе кредитование выросло на 19,2% по сравнению с началом года и составило 530,1 трлн донгов, что соответствует кредитному лимиту, предоставленному Государственным банком.
Клиентские депозиты достигли VND454,7 трлн, увеличившись на 26,9% в годовом исчислении и на 11,2% в годовом исчислении. Баланс CASA увеличивался в течение 3 кварталов подряд, достигнув рекордного для банка уровня в VND181,5 трлн на конец года, резко увеличившись на 37,0% в годовом исчислении и на 31,9% в годовом исчислении. В результате коэффициент CASA улучшился до 39,9%. Рост демонстрирует ведущие возможности Techcombank в сфере транзакционного банкинга, о чем свидетельствуют темпы роста объема транзакций по цифровым каналам (рост на 41% в годовом исчислении до 2,2 млрд транзакций, что эквивалентно 13% доли рынка транзакций NAPAS) и лидирующее в мире количество ежемесячных посещений приложений — более 50 раз на одного активного клиента. С другой стороны, срочные депозиты (TD) достигли 273,2 трлн донгов, что на 20,9% больше по сравнению с началом года и относительно стабильно по сравнению с предыдущим кварталом, поскольку доходность стала становиться менее привлекательной по сравнению со ставками инвестиций и потенциалом рынков недвижимости, облигаций и акций.
Показатель достаточности капитала (CAR) Банка в соответствии с Базелем II по состоянию на 31 декабря 2023 года достиг 14,4%, что продолжает сохранять лидирующие позиции в банковской отрасли и значительно превышает минимальное требование в 8,0%. Расходы на создание резервов увеличились на 102,5% в годовом исчислении, что отражает активную политику банка по созданию резервов. Стоимость кредита остается хорошо контролируемой и составляет 0,8%. Коэффициент плохой задолженности на конец 2023 года составил всего 1,19%, с 1,4% на конец третьего квартала. Коэффициент плохой задолженности как кредитного, так и облигационного портфеля составил 1,12%.
Ежегодные денежные дивиденды в размере не менее 20% от общей прибыли после уплаты налогов
Techcombank завершил четвертый квартал 2023 года с более чем 13,4 млн клиентов, зарегистрировав 2,6 млн новых клиентов за весь 2023 год, что более чем вдвое превышает показатель 2022 года. Из них 46,8% присоединились через цифровые каналы, а 36,2% — через партнеров по экосистеме.
После десятилетия поддержания темпов роста прибыли почти на 40% в год Techcombank стал ведущим частным банком во Вьетнаме, общая прибыль до налогообложения которого за последние 3 года превысила 3 млрд долларов США.
Основываясь на устойчивом росте бизнеса и росте прибыли, Банк предложил долгосрочную дивидендную политику для представления предстоящему Общему собранию акционеров в апреле 2024 года. Банк планирует предложить выплату денежных дивидендов в размере не менее 20% от годовой прибыли после уплаты налогов или 4–5% от капитала банка на начало года, что эквивалентно примерно 1500 донгов за акцию. При положительных результатах деятельности даже в условиях нестабильной экономической ситуации банк полагает, что сохранение политики выплаты дивидендов в денежном выражении, как указано выше, при одновременном продолжении роста бизнеса выше среднего показателя по отрасли и обеспечении коэффициента достаточности капитала первого уровня на уровне 14–15 % вполне осуществимо.
«Я считаю, что стратегия трансформации и положительные бизнес-результаты в непростом 2023 году еще раз подтверждают внутреннюю силу банка, одновременно создавая прочную основу для роста в ближайшие годы. Это позволит банку планировать долгосрочную стратегию выплаты денежных дивидендов акционерам», — заявил г-н Йенс Лоттнер, генеральный директор Techcombank.
Ссылка на источник
Комментарий (0)