Следственное полицейское управление предложило привлечь к ответственности обвиняемого Нгуена Ван Линя (1986 года рождения, казначей банка) за хищение имущества. Согласно заключению расследования, централизованное казначейство головного офиса TPBank (HUB HO) хранит активы, включая золото, наличные деньги, ценные бумаги, важные печати, залоговые активы... Для управления золотом казначейство разделено на 3 штата.

Соответственно, TPBank принимает на хранение золото SJC и DOJI за определенную плату, включая хранение исходной серии (при возврате золото будет получено в исходном состоянии), а не по сериям (при возврате будет получен полный объем хранимого золота) ).

Что касается торговли золотом, золото SJC хранится в TPBank и используется для сделок купли-продажи с клиентами. Золото в качестве обеспечения (в качестве залога): TPBank предоставляет клиентам кредиты и использует золотые слитки SJC в качестве обеспечения. После получения ипотеки золото опечатывается в соответствии с правилами TPBank и хранится в хранилище.

В частности, инвентаризация золота, предназначенного для торговли, и золота, находящегося на хранении, проводится ежедневно и периодически Советом по управлению складом 30 июня и 31 декабря каждого года.

рот вино 1 1155.jpg
Иллюстрация: Чи Хун

Примерно в 2017 году Нгуен Ван Линь был казначеем, членом Совета по управлению казначейством в Транзакционном центре штаб-квартиры TPBank. Линь заметил, что стоимость заложенного в хранилище золота колебалась незначительно, клиенты, заложившие золото, имели четкий график платежей и погашения, записанный в книге управления, проверка и подсчет этого типа активов проводились только два раза в год и были предварительно уведомлены.

Поэтому Линь придумал идею присвоить золото в хранилище (хранить в сейфе для покупки и продажи золота, оставляя его для других), а затем забрать золото из сейфа в залог, чтобы восполнить нехватку и обойти ежедневную инвентаризацию. .

Изощренная схема присвоения золота

Из бухгалтерской информации Линь определил, что клиент по имени С. заложил 246 таэлей золота SJC, но заплатил только на бумаге и хранил золото на постоянном складе. Линь планировал изъять золото из сейфа и заменить его золотом, которое заложил г-н С.

5 июля 2017 года, завершив инвентаризацию золота на конец дня, Линь, воспользовавшись халатностью других членов Совета по управлению складом, забрал 246 таэлей золота SJC из сейфа, в котором находилось «золото для продажи и хранения». «Положите в пластиковый пакет, положите в металлическую коробку.

Утром 6 июля 2017 года, во время открытия склада для приема средств для отделений, Линь принес металлический ящик, содержащий 246 таэлей золота SJC, на буферный склад (пространство за пределами хранилища, входящее и выходящее из буферного склада). склад не допускается). управляется и контролируется).

Поздним утром, воспользовавшись тем временем, когда сотрудники казначейства отправились к банкомату, чтобы забрать средства, Линь отправился на склад, чтобы взять 246 таэлей золота SJC, и продал эти 246 таэлей более чем за 8,8 млрд донгов. Ответчик внес всю вышеуказанную сумму на счет ценных бумаг.

В конце рабочего дня 6 июля 2017 года во время инвентаризации в Совете по управлению складом и фондами Линь поместил мешок с золотом г-на С, содержащий 246 таэлей, в золотой сейф «купи, продай и сохрани» для замены золотая книга, которую взяла Линь. Поэтому в течение длительного периода времени другие члены Совета по управлению складом недостачи имущества не обнаруживали.

К 22 марта 2019 года г-н С. полностью погасил кредит и получил от TPBank 246 таэлей золота. Чтобы и впредь не допустить обнаружения нехватки присвоенного золота, Линь срезал печать с золотого мешка компании DOJI в хранилище, достал 246 таэлей золота SJC, затем положил его в сейф, содержащий золото, купленное банком.

К 15 января 2021 года в хранилище, которым управляла Линь, были обнаружены дополнительные 561 таэль золота SJC, которые являлись обеспечением по банковскому кредиту г-жи Х.

Понимая, что использование заложенного золота г-жи Х. для компенсации 246 таэлей золота СЮК, которые были присвоены, было бы безопаснее, Линь вынес металлический ящик с заложенным золотом г-жи Х. из хранилища, чтобы взломать замок и забрать 246 таэлей золота СЮК. . упаковать, запечатать и положить в сейф «купить, продать, сохранить» Оставшееся золото Линь хранил в металлическом ящике на «складе ответственного хранения».

К 9 августа 2023 года Линь вернул в хранилище 561 таэль золота, обещанного г-же Х. После того, как г-жа Х. оплатила счет, на складе не оказалось другого подходящего количества золота, чтобы компенсировать 246 таэлей золота, которые она присвоила. Линь не смогла вернуть его, поэтому она сдалась.