В целях полного предотвращения мошенничества с использованием банковских счетов и одновременной очистки данных клиентов 28 июня 2024 года Государственный банк выпустил Циркуляр 17/2024/TT-NHNN (Циркуляр 17), регулирующий открытие и использование платежных счетов у поставщиков платежных услуг.

Циркуляр 17 вступает в силу с 1 июля 2024 года. В частности, статья 22 настоящего Циркуляра гласит: Банки и филиалы иностранных банков во Вьетнаме несут ответственность за предоставление информации о платежных счетах клиентов в соответствии с инструкциями Государственного банка по выполнению функций государственного управления.

Не позднее 10-го числа каждого месяца банки и филиалы иностранных банков во Вьетнаме обязаны предоставлять по запросу Государственного банка информацию о счетах, имеющих признаки мошенничества, мошенничества или нарушения закона.

Предоставление информации осуществляется в электронном виде в соответствии с техническими инструкциями Госбанка по подключению.

Список клиентов-физических лиц, которые открывают и используют платежные счета, подозреваемых в причастности к подделке документов, мошенничеству или мошенничеству, обновленный банком, включает: код клиента (CIF), идентификационный номер, тип идентификации, полное имя, дату рождения, пол, гражданство, номер счета, дату открытия счета, номер телефона, зарегистрированный для услуг электронного банкинга, причину подозрения, статус счета и уникальную идентификационную информацию устройства (MAC-адрес).

Крайний срок предоставления информации — 10-е число каждого месяца, она направляется через информационную систему поддержки управления, мониторинга и предотвращения рисков мошенничества в платежной деятельности Государственного банка.

В настоящее время банки обязаны направлять в Государственный банк список «черных счетов», подозреваемых в мошенничестве, однако единого способа закрытия или прекращения обслуживания таких счетов не существует.

в хуен транг 1 3299 (1).jpg
Жертва, у которой мошенники украли почти 3 миллиарда донгов со счета, поделилась своей историей с репортером VietNamNet. Фото: NT.

Для счетов, подозреваемых в причастности к подделке документов, мошенничеству и мошенничеству, с конца июня Военно-коммерческий акционерный банк (МБ) стал пионером в развертывании функции, позволяющей идентифицировать и предупреждать пользователей при переводе денег на номера телефонов из «черного» списка.

По словам г-на Ву Тхань Чунга, заместителя председателя совета директоров MB Bank, только в июле 2024 года, сразу после внедрения этой функции, MB предупредил 2700 клиентов при совершении операций по переводу денег. В результате 1500 клиентов получили предупреждение о необходимости немедленно прекратить торговлю.

«Эта функция считается особенно полезной в контексте стремительно развивающихся информационных технологий, когда формы мошенничества становятся все более изощренными. Соответственно, при переводе денег клиенты получат предупреждение в случае, если получатель является мошенническим счетом. «Это позволяет клиентам легко блокировать странные и подозрительные транзакции, помогая защитить свои счета и активы», — сказал г-н Ву Тхань Трунг.

Известно, что функция обнаружения и предупреждения мошенничества является результатом координации действий МБ и Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности.

Соответственно, MB и A05 обновили список всех счетов, участвующих или связанных с мошенничеством по всей стране. В настоящее время этот список насчитывает более 3000 учетных записей и будет обновляться ежедневно с A05 по MB.

Перед каждой транзакцией по переводу денег клиента MB банк быстро проверяет, находится ли счет в подозрительном списке или нет.

«Я подтверждаю, что это всего лишь список подозрительных аккаунтов, включая настоящие мошеннические аккаунты, а также подозрительные аккаунты. «Мы четко предупреждаем клиентов перед переводом денег о том, что счет получателя находится в списке подозрительных», — сообщил г-н Ву Тхань Трунг.

На конференции по обзору реализации Проекта по разработке приложений демографических данных, идентификации и электронной аутентификации для обслуживания национальной цифровой трансформации в период 2022–2025 гг. с видением правительства до 2030 года (Проект 06) и Плана координации № 01/KHPH-BCA-NHNNVN между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама по реализации задач Проекта 06 всеми банками в координации с A05 было срочно согласовано включение в систему функции обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах.