Банк сопровождает стратегию развития международного финансового центра

Семинар «Международный опыт и роль банковской системы в финансовых центрах» - Фото: VGP/HT

На семинаре «Международный опыт и роль банковской системы в финансовом центре», организованном Banking Times 16 апреля в Ханое , отечественные и зарубежные эксперты поделились глубоким анализом и практическими рекомендациями по повышению роли банковской отрасли в этом процессе.

Зачем финансовым центрам нужны банковские системы?

Управляющий Государственного банка Вьетнама Нгуен Тхи Хонг подтвердила, что развитие международного финансового центра является важной стратегической задачей, способствующей глубокой интеграции Вьетнама в мировой финансовый рынок. Однако для того, чтобы финансовый центр не только сформировался, но и эффективно функционировал, необходимым условием является наличие современной финансовой инфраструктуры, синхронной институциональной системы и достаточно открытой, но при этом сохраняющей стабильность финансово-банковской системы.

В этом духе Государственный банк Вьетнама (SBV) разрабатывает множество ключевых политик, включая дорожную карту по постепенному ослаблению валютной деятельности, улучшению ликвидности, развитию межбанковского денежного рынка и продвижению цифровой экосистемы в банковском секторе. Однако губернатор Нгуен Тхи Хонг также подчеркнула, что, хотя цель открытия и привлечения потоков капитала является неотложной, она по-прежнему должна идти рука об руку с обеспечением финансовой безопасности, денежного суверенитета и безопасности системы.

Г-н Нгуен Дык Лень, заместитель директора Государственного банка региона 2, прокомментировал: «Отечественные кредитные учреждения будут играть три важные роли в международном финансовом центре: во-первых, создание правового коридора; Во-вторых, усилить конкуренцию с международными банками; и в-третьих, удовлетворить потребности экономики в капитале.

Вьетнамским кредитным учреждениям важно совершенствовать свои технологические, кадровые и управленческие возможности, чтобы иметь возможность честно конкурировать с иностранными финансовыми учреждениями. Конкуренция в МФК — это не только возможность расширить долю рынка, но и движущая сила для отечественных банков в достижении международных стандартов.

Совершенствование институтов — основа современного финансового центра

Выступая на семинаре, представитель Министерства финансов заявил, что для того, чтобы Вьетнам стал международным финансовым центром, необходимо разработать выдающуюся политику стимулирования не только в области налогов, но и в области доступа на рынок, правил собственности и стандартов деятельности. Сингапур и Гонконг (Китай) добились успеха благодаря своим гибким правовым рамкам и хорошей финансовой инфраструктуре, но, что еще важнее, их способности взаимодействовать с другими финансовыми центрами, создавая трансграничную сеть торговли капиталом.

Чтобы добиться этого, Вьетнаму необходимо поставить четкие цели, а не создавать два внутренних конкурирующих центра. Вместо этого следует четко определить, что Хошимин является международным центром, а Дананг — региональным. Это одновременно обеспечивает региональную связанность и ограничивает распыление ресурсов.

«Вьетнаму необходимо улучшить свои показатели в рейтинге GFCI (Индекс мировых финансовых центров), особенно по критериям деловой среды, инфраструктуры, человеческих ресурсов и институциональной прозрачности», — рекомендовал представитель Министерства финансов.

Эксперты считают, что институциональные вопросы требуют улучшения в ближайшее время. По словам представителя Министерства финансов, Вьетнаму необходимо быстро выпустить правовую базу для новых финансовых моделей, таких как финтех, цифровые активы, и протестировать модель «песочницы» в направлении Сингапура. Прозрачная, гибкая и синхронная правовая среда создаст условия для уверенного притока международного капитала.

При этом необходимо выстроить систему мониторинга рисков по международным стандартам, применяя критерии финансовой осмотрительности Базель III. Соответственно, финансовые учреждения в международном финансовом центре должны отчитываться о финансовых стандартах, соблюдать нормативы достаточности капитала и обеспечивать прозрачность своей деятельности.

Г-н Нгуен Дук Лонг - Директор Департамента безопасности кредитных организаций (SBV) - Фото: VGP/HT

Г-н Нгуен Дук Лонг, директор Департамента безопасности кредитных учреждений (SBV), прокомментировал: «Сформировать финансовый центр «нелегко», поскольку во Вьетнаме все еще много различий с точки зрения институтов, масштаба и уровня развития». В частности, в нынешних условиях либерализованные потоки капитала должны жестко контролироваться, чтобы не допустить возникновения макроэкономических дисбалансов.

По словам г-на Нгуена Дык Лонга, банковская деятельность в финансовом центре будет ориентирована на современные финансовые модели, а не на традиционный банкинг. Это требует постоянного обновления правовой системы и соответствия стандартов безопасности международной практике. Государственный банк Вьетнама разрабатывает новый циркуляр о коэффициенте достаточности капитала, приближаясь к передовым стандартам Базель II и Базель III и в то же время требуя от финансовых учреждений четко раскрывать свою финансовую информацию.

Г-н Нгуен Мань Кой, глава департамента капитального бизнеса VietinBank, заявил, что для того, чтобы финансовый рынок был достаточно привлекательным для международных инвесторов, Вьетнаму необходимо диверсифицировать свои финансовые продукты. В настоящее время производные финансовые инструменты и инструменты хеджирования рисков все еще находятся в зачаточном состоянии, хотя они являются важнейшими инструментами в крупных финансовых центрах. По словам представителя VietinBank, необходимо продвигать новые рынки, такие как товары, цифровые активы, иностранная валюта и т. д., отдавая приоритет вьетнамским продуктам с сильными сторонами, таким как рис. Это не только способствует углублению финансового рынка, но и способствует созданию прозрачного правового коридора, позволяющего предприятиям и инвесторам работать со спокойной душой.

Эксперт Ричард Д. Макклеллан

С точки зрения международного опыта эксперт Ричард Д. Макклеллан, экономист и независимый консультант, специализирующийся на экономической политике, развитии финансового сектора и инвестиционной стратегии, рекомендует Вьетнаму рассмотреть соблюдение рекомендаций ФАТФ по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в качестве первоочередной задачи. Это основополагающий шаг, позволяющий избежать попадания в специальный список мониторинга, а также создать доверие у международных инвесторов.

Как орган регулирования банковской деятельности в финансовом центре, SBV должен играть ведущую роль в разработке дорожной карты по соблюдению рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), гарантируя, что правила «песочницы» с самого начала соответствуют стандартам противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ФТ).

Для SBV важно активно и четко информировать международный рынок о ходе выполнения требований законодательства с целью укрепления доверия и привлечения инвестиций. ГБВ необходимо разработать прозрачные и безопасные механизмы перемещения капитала, которые можно внедрять поэтапно, обеспечивая при этом тщательный мониторинг деятельности по ПОД/ФТ, чтобы избежать риска попадания в серый список ФАТФ. Разработка правовой базы для цифровых финансов, включая правила «песочницы» для финтеха, криптоактивов и криптовалют, а также принятие пруденциальных стандартов, соответствующих Базелю III, необходимы для создания безопасной и эффективной операционной среды для Международной финансовой корпорации (МФК).

«Необходимо активно выстраивать прозрачный механизм движения капитала и постепенно применять модель «песочницы» для финансовых технологий, криптовалют и криптоактивов. В то же время необходимо совершенствовать систему мониторинга рисков и выпускать синхронные финансовые стандарты в соответствии с Базелем III для создания безопасной и привлекательной операционной среды для глобальных финансовых институтов», — рекомендовал г-н Ричард Д. Макклеллан.

На недавней конференции по строительству финансовых центров во Вьетнаме министр финансов Нгуен Ван Тханг подчеркнул: «Строительство финансовых центров — не новая проблема в мире, но для Вьетнама это новая и беспрецедентная проблема». Вьетнам будет учиться на собственном опыте, не торопясь, но и не стремясь к перфекционизму, чтобы не упустить эту возможность. «Благодаря сильному и решительному руководству Политбюро, генерального секретаря То Лама, правительства, премьер-министра, совместным усилиям министерств, отраслей, местных органов власти, сотрудничеству международного сообщества и бизнеса я верю, что Вьетнам успешно построит современный финансовый центр мирового класса, способствуя стабильному и устойчивому развитию региона и мира», — сказал министр Нгуен Ван Тханг.

Г-н Минь

Источник: https://baochinhphu.vn/ngan-hang-dong-hanh-cung-chien-luoc-phat-trien-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-102250416163222676.htm