ACB Bank рассказал о потере компанией 95 миллионов донгов из-за чековой транзакции

По данным ACB, 28 февраля 2024 года банк получил жалобу от компании из города Хошимин, в которой сообщалось, что со счета компании была снята сумма в размере 95 000 000 донгов путем снятия чека 27 февраля 2024 года в ACB (транзакционный офис Hoang Dao Thuy, Ханой).

Однако законный представитель компании подтвердил, что он никогда не подписывал никаких документов, требующих от ACB выдавать и оплачивать чеки по счету компании, открытому в ACB (транзакционный офис Bui Dinh Tuy, Хошимин). Соответственно, представитель компании обратился к ACB с просьбой вернуть деньги и обратиться напрямую в компетентный орган ACB.

1 марта ACB выпустила официальное письмо № 839/CV-QTTNKH.24 о направлении приглашения компании на встречу с компетентным органом — представителем штаб-квартиры ACB 5 марта. ACB также проинформировала компанию о том, что ACB передала независимому оценочному агентству (третьей стороне) проведение оценки образца печати, подписи и почерка на документах, связанных с покупкой и оплатой чеков 27 февраля в ACB (транзакционный офис Hoang Dao Thuy, Ханой). Однако 4 марта представитель компании отправил электронное письмо с отказом явиться на встречу и потребовал от ACB вернуть деньги до 6 марта 2024 года.

5 марта ACB продолжил выпуск официального письма № 874/CV-QTTNKH.24 в ответ на запросы компании, связанные с инцидентом. Соответственно, ACB конкретно ответил, что срок разрешения жалоб клиентов составляет 30 дней с даты получения первой жалобы в соответствии с условиями использования услуг, которые клиент согласовал с ACB. Что касается запроса на возврат средств, то до заключения независимого оценочного агентства и компетентного органа у ACB нет достаточных оснований считать возврат запрашиваемым.

В тот же день, 5 марта, ACB получила информацию о том, что на счет компании поступили деньги от получателя чека. Это транзакция, при которой бенефициар переводит деньги напрямую на счет компании из другого банка, а не через ACB.

11 марта ACB направила Компании повторное приглашение на рабочую встречу с компетентным органом - представителем головного офиса ACB 15 марта. Заказчик обратился к ACB с просьбой разъяснить содержание встречи.

12 марта ACB продолжила отправлять третье письмо-приглашение в компанию (15 марта 2024 года в штаб-квартиру ACB), чтобы ACB и клиент обсудили и прояснили содержание жалобы.

В ACB заявили, что сразу после получения жалобы клиента банк оперативно рассмотрел и проверил все записи, внутренние процедуры и сотрудников, имеющих отношение к инциденту, чтобы иметь основание для реагирования на жалобу компании в соответствии с правовыми нормами.

Компания ACB дважды (по состоянию на 11 марта) приглашала клиента в свой головной офис для работы посредством пригласительного письма, электронной почты, Zalo и телефонного звонка для обсуждения преимуществ, однако клиент отклонил первое приглашение и запросил разъяснения по содержанию рабочей сессии во втором приглашении.

ACB также сообщил об инциденте в Государственный банк и передал дело в следственные органы Ханоя, Дананга и Хошимина, поскольку обнаружил признаки нарушения закона.

ACB просит клиентов прекратить предоставлять информацию без результатов оценки, пока они ждут результатов расследования.

ACB стремится всегда предоставлять прозрачную информацию и в полной мере выполнять свои обязанности по поддержке клиентов в защите их законных прав.

Источник