Будьте бдительны при использовании банковских счетов

В последнее время, несмотря на постоянные предупреждения властей и банков о случаях мошенничества с использованием лиц, выдающих себя за банки, и присвоения активов клиентов, мошенники все равно присвоили себе активы многих людей.

Будьте бдительны при использовании банковских счетов Сотрудники филиала Agribank Nam Thanh Hoa инструктируют клиентов о том, как защитить электронные банковские счета на смартфонах.

«Попасть в ловушку»...

«Ой... Мама...! Мои сообщения в мессенджере взломали. Когда я спала, увидела сообщение от подруги с просьбой одолжить 500 000 донгов. Я не перезвонила ей, а перевела деньги на её счёт. Сегодня днём я перезвонила ей, и она сказала, что не брала деньги в долг. Теперь, когда я всё проверила, понимаю, что меня обманули». Моя дочь, задыхаясь, крикнула.

Рассказывая эту историю коллегам, находившимся в той же комнате, г-жа Тран Ти Хоа призналась, что чуть не попала в ловушку. Г-жа Хоа рассказала, что, будучи занятой подготовкой к свадьбе сына, она получила звонок, якобы от оператора VNPT , сообщившего о блокировке её номера телефона. Она последовала указаниям сотрудников, чтобы получить помощь. Её попросили назвать своё полное имя и номер удостоверения личности гражданина, чтобы ещё раз проверить. После этого ей также сообщили, что проверили систему и обнаружили, что у неё есть нарушение правил дорожного движения в Дананге, хотя она никогда не ездила в Дананг. Тогда она испугалась, повесила трубку и позвонила в банк, чтобы заблокировать свой счёт.

Что касается Ле Хонг Нхунг из города Тханьхоа , то она не смогла войти в свой аккаунт SmartBanking на телефоне, а затем получила SMS-сообщение о том, что её счёт заблокирован. Когда она перешла по ссылке в SMS, чтобы проверить, все деньги на её счёте «испарились».

Усиление борьбы с преступностью

Столкнувшись со сложными и растущими проявлениями мошенничества в киберпространстве и телекоммуникациях, полиция активно контролировала ситуацию, предотвращала и боролась с вышеуказанными видами преступлений.

Характерно, что в 2022 году полиция округа Нхусуан арестовала Ле Ван Ви, 1995 года рождения; Ли Хоанг Дьеу, 2000 года рождения (оба в округе Сонча города Дананг) и Чыонг Конг Хая, 1995 года рождения; Нгуена Тхе Хиена, 1993 года рождения (оба в округе Зуйсуен провинции Куангнам), конфисковав 13 мобильных телефонов, 25 SIM-карт, 5 банковских счетов, 1 ноутбук и множество других предметов и документов, имеющих отношение к делу.

В полицейском участке мошенники признались, что их метод работы заключался в разработке поддельных интерфейсов нескольких банков, после чего они выдавали себя за сотрудников банка и звонили клиентам, чтобы связаться с ними и проконсультировать их, сообщив им о том, что у их счетов возникли проблемы из-за ошибок, неправильных денежных переводов или блокировки...

Чтобы решить эту проблему, мошенники отправляли владельцам счетов поддельную ссылку на сайт банка и просили их ввести данные счета, пароли, одноразовые пароли и т.д. Затем мошенники похищали личные данные владельцев счетов и присваивали себе права доступа к аккаунтам, чтобы переводить деньги с их счетов на свои собственные. Используя описанные выше уловки, с 2019 года до своего ареста мошенники присвоили активы многих владельцев счетов по всей стране на сумму более 5 миллиардов донгов.

Следственное управление полиции города Бимшон также только что вынесло решения о возбуждении уголовного дела, привлечении к ответственности обвиняемых и выдало ордер на арест для временного задержания Ле Фукуока, родившегося в 2001 году в коммуне Тан Лап уезда Хыонг Хоа провинции Куангчи, по обвинению в мошенничестве и присвоении чужого имущества. В конце августа 2021 года, заказав одежду онлайн, Куок отправил поддельную ссылку на сайт банка г-на Нгуена Туана Аня, родившегося в 2004 году, проживающего в 6-м округе округа Бакшон города Бимшон, чтобы получить депозит, тем самым присвоив счёт интернет-банка и сняв все 398 миллионов донгов со счёта.

Или вот однажды в начале мая 2023 года г-н MVN из деревни Cu Phu, коммуны Vu Phuc, города Thai Binh отправился в главный офис банка Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank) в Thai Binh, чтобы попросить досрочно снять все 4 сберегательные книжки на общую сумму 535 миллионов донгов. Увидев, что клиент хочет досрочно снять все 4 сберегательные книжки одновременно, банковский контролер поговорил с ним и заметил, что у г-на N. было много необычных признаков, поэтому он привел много примеров изощренных уловок мошенников. После объяснений со стороны банковского служащего г-н MVN рассказал, что ему постоянно угрожал человек, представившийся сотрудником полиции провинции Thai Binh по имени Туан Ань, требуя, чтобы он перевел деньги до 17:00 того же дня, чтобы очистить свое имя от наркоторговли и отмывания денег, в которой он был замешан.

Понимая, что это мошенничество, контролер банка сообщил об инциденте руководителю отделения, который связался с полицией провинции Тхайбинь для координации проверки личности подозреваемого по имени Туан Ань. Полиция провинции Тхайбинь подтвердила, что в полиции провинции Тхайбинь не работает сотрудник по имени Туан Ань, как было описано, и г-н МВН успокоился и прекратил все операции, чтобы закрыть свою сберегательную книжку.

Предупреждение о мошенничестве

Чтобы предупреждать клиентов о мошеннических уловках с целью хищения активов через телекоммуникационные сети, Интернет и социальные сети, банки постоянно предупреждают клиентов о необходимости проявлять бдительность в отношении мошенничества.

В беседе с нами заместитель директора филиала Agribank в Нам Тхань Хоа Тринь Тхи Ким Лиен сказала: Agribank разместил на веб-сайте банка, а также распространил среди клиентов распространенные сегодня формы мошенничества, такие как выдача себя за организации, которые просят клиентов предоставить информацию о карте, пароли, PIN-коды, OTP для проведения незаконных операций по присвоению денег; выдача себя за сотрудников сетевых операторов для запроса поддержки для бесплатного преобразования 3G SIM-карт в 4G, чтобы использовать номер телефона для получения кодов OTP в сочетании с собранной идентификационной информацией клиента для активации услуг электронного банкинга, имея доступ к проведению операций по присвоению денег; выдача себя за сотрудников полиции, прокуроров и судов для угроз клиентам, участвующим в делах, преступных сетях и просьбы к клиентам перевести деньги на указанные счета для обслуживания расследования; выдача себя за официальные веб-сайты для совершения мошенничества; мошенническая вербовка онлайн-сотрудников с высокими комиссионными; выдача себя за банковские сообщения; выдача себя за веб-сайты для перевода/получения денег из-за рубежа; захват аккаунтов в социальных сетях; предлагая рассрочку платежа, снятие наличных с кредитных карт.

В связи с вышеперечисленными уловками Agribank настоятельно рекомендует клиентам не предоставлять персональные данные (CCCD, удостоверение личности, паспорт и т.д.); данные о счете; данные безопасности карты (номер карты, PIN-код, код безопасности CVV2/CVC2/CAV2, дата вступления в силу); информацию об услугах электронного банкинга (имя пользователя, пароль для входа, одноразовый одноразовый код) никому, включая сотрудников банка; повысить бдительность, заблокировать максимальный лимит транзакций, контролировать карты; быть осторожным при использовании общедоступных сетей Wi-Fi; совершать транзакции на надежных и безопасных веб-сайтах; проверять надежность веб-сайтов; предпринимать действия в случае подозрения и выявлять мошенничество, например, заблаговременно блокировать услуги в онлайн-каналах, изменив пароль для входа в приложение Agribank E-Mobile Banking с помощью функции «Изменить пароль» в разделе «Установить пароль». Чтобы временно заблокировать карту в приложении Agribank E-Mobile Banking, выберите «Заблокировать карту» в разделе «Обслуживание карты». Если вам нужна поддержка, немедленно позвоните на круглосуточную горячую линию для индивидуальных клиентов Agribank по номеру 1900558818/024.32053205.

Для защиты клиентов VPBank также рекомендует не сообщать одноразовые/умные одноразовые пароли, пароли интернет-банкинга, PIN-коды банкоматных карт и номера CVV2/CVC2. Не предоставляйте личные данные, документы, удостоверяющие личность, информацию о банковских счетах никому, включая лиц, выдающих себя за сотрудников полиции, суда или банка. Будьте предельно бдительны в отношении сообщений, звонков и электронных писем с запросами на доступ к подозрительным ссылкам на веб-сайты. Научитесь определять безопасные URL-адреса. Проверяйте точность/надёжность рекламных сообщений с названиями брендов, скопировав SMS-сообщение и отправив его на номер 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone), 1551 (Vinaphone)...

В праздничные дни 30 апреля и 1 мая VietinBank также разослал клиентам предупреждения с просьбой остерегаться мошенничества, связанного с сообщениями от имени VietinBank, а также ложными звонками от родственников, сотрудников банка или органов власти. Ни в коем случае не предоставляйте персональные данные кому бы то ни было, ни в какой форме...

Наряду с рекомендациями банков, полиция провинции Тханьхоа также предупредила людей о необходимости проявлять бдительность при использовании банковских счетов. Ни в коем случае не переходите по странным ссылкам в полученных спам-сообщениях (мошеннические ссылки отличаются от настоящей ссылки всего несколькими символами или деталями, поэтому они могут легко сбить с толку клиентов, особенно обращайте внимание на ссылки, заканчивающиеся на .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top. Ссылки, ведущие на поддельные сайты, имеют интерфейс, похожий на соответствующую домашнюю страницу мошеннического банка). Входите в свой банковский счет на телефоне только с помощью приложения, которое вы установили и регулярно использовали ранее. Не сообщайте никому одноразовый пароль, отправленный на ваш номер телефона. Если у вас возникли проблемы с вашим банковским счетом, немедленно обратитесь в центр обслуживания клиентов банка или непосредственно в отделение банка для получения инструкций.

Чтобы предотвратить и избежать мошенничества, владельцам счетов необходимо проявлять бдительность и предупреждать вышеупомянутые уловки преступников, чтобы не стать невольной жертвой и не потерять несправедливо деньги.

Статья и фотографии: Нган Ха

Источник