В последнее время, несмотря на то, что власти и банки постоянно предупреждают о мошеннических уловках, при которых мошенники выдают себя за банки и присваивают активы клиентов, многие люди все равно лишаются своих активов.
«Попасть в ловушку»...
«Ох... мама...! Мое сообщение в мессенджере было взломано. Пока я спал, я увидел, как мой друг пишет мне сообщение с просьбой одолжить 500 000 донгов. Я не перезвонил ему, а перевел деньги на счет, который он мне прислал. Сегодня днем я перезвонил, и мой друг сказал, что не брал денег в долг. «Теперь, когда я проверила, я вижу, что меня обманули», — в панике позвонила моя дочь.
Рассказывая эту историю своим коллегам-женщинам, г-жа Тран Ти Хоа сказала, что она чуть не попала в ловушку. Г-жа Хоа рассказала, что, поскольку она была занята подготовкой к свадьбе своего сына, когда ей позвонил оператор VNPT и сообщил, что ее номер телефона скоро будет заблокирован, она последовала инструкциям персонала, чтобы получить поддержку. Они попросили ее назвать свое полное имя и номер удостоверения личности, чтобы еще раз проверить. Затем они сказали ей, что проверили систему и обнаружили, что у нее есть нарушение правил дорожного движения в Дананге, но она никогда не въезжала в Дананг. В этот момент она вздрогнула и отключила связь, а затем позвонила в банк, чтобы заблокировать счет.
Что касается Ле Хонг Нхунг из города Тханьхоа, то она не смогла войти в свой аккаунт SmartBanking на своем телефоне, а затем получила текстовое сообщение о том, что ее номер счета заблокирован. Когда она нажала на ссылку в текстовом сообщении, чтобы проверить, все деньги, которые были на ее счете, «испарились».
Усиление борьбы с преступностью
Столкнувшись со сложными и растущими проявлениями мошенничества в киберпространстве и телекоммуникациях, полиция активно контролировала ситуацию, предотвращала и боролась с вышеуказанными видами преступлений.
Характерно, что в 2022 году полиция округа Нху Суан арестовала Ле Ван Ви, родившегося в 1995 году; Ли Хоанг Зьеу, родившийся в 2000 году, оба из района Сон Тра, города Дананг и Чыонг Конг Хай, родившийся в 1995 году; Нгуен Тхе Хиен, родившийся в 1993 году, также из уезда Зуйсюен провинции Куангнам, конфисковал 13 мобильных телефонов, 25 SIM-карт, 5 банковских счетов, 1 ноутбук и множество других предметов и документов, имеющих отношение к делу.
В полицейском участке мошенники признались, что их метод работы заключался в разработке поддельных интерфейсов нескольких банков, после чего они выдавали себя за сотрудников банка и звонили клиентам, чтобы связаться с ними и проконсультировать их, сообщив им, что у их счетов возникли проблемы из-за ошибок, неправильных денежных переводов или блокировки...
Чтобы решить эту проблему, испытуемые отправляли владельцам счетов поддельную ссылку на веб-сайт банка и просили их ввести данные счета, пароли, предоставить одноразовые пароли... Затем испытуемые похищали личные данные владельцев счетов и присваивали себе права входа в учетные записи, чтобы переводить деньги со своих счетов на счета испытуемых с целью присвоения. Используя вышеперечисленные уловки, с 2019 года и до своего ареста преступники присвоили активы многих владельцев счетов по всей стране на сумму более 5 миллиардов донгов.
Следственное управление полиции города Бим Сон также только что вынесло решения о возбуждении уголовного дела, привлечении к ответственности обвиняемых и выдаче ордера на арест для временного задержания Ле Фу Куока, родившегося в 2001 году в коммуне Тан Лап, уезда Хыонг Хоа, провинции Куангчи, по обвинению в мошенничестве и присвоении имущества. В конце августа 2021 года, заказав одежду онлайн, Куок отправил поддельную ссылку на сайт банка г-ну Нгуену Туану Аню, родившемуся в 2004 году, из 6-го округа Бакшон, города Бимшон, чтобы тот мог получить доступ к депозиту, тем самым завладев счетом интернет-банкинга и сняв все 398 миллионов донгов, находящихся на счете.
Или вот однажды в начале мая 2023 года г-н MVN из деревни Ку Фу, коммуны Ву Фук, города Тхай Бинь, отправился в главный офис филиала акционерного коммерческого банка Lien Viet Post (LienVietPostBank) в Тхай Бинь, чтобы попросить досрочно снять все 4 сберегательные книжки на общую сумму 535 миллионов донгов. Увидев, что клиент хочет снять 4 сберегательные книжки одновременно до наступления срока, контролер банка поговорил с ним и заметил, что у г-на Н. много необычных признаков, поэтому привел множество примеров изощренных уловок мошенников. Получив объяснения от сотрудников банка, г-н MVN рассказал, что ему постоянно угрожал человек, представившийся сотрудником полиции провинции Тхай Бинь по имени Туан Ань, требуя перевести деньги до 17:00 того же дня, чтобы очистить его имя от связей с наркоторговлей и отмыванием денег, в которых он был замешан.
Понимая, что это мошенничество, контролер банка сообщил об инциденте руководителю филиала и связался с полицией провинции Тхай Бинь для координации проверки личности человека по имени Туан Ань. Полиция провинции Тхай Бинь подтвердила, что в полиции провинции Тхай Бинь не работает сотрудник по имени Туан Ань, как было описано. Г-н МВН успокоился и прекратил все транзакции, чтобы закрыть свою сберегательную книжку.
Предупреждение о мошенничестве
Чтобы предупреждать клиентов о мошеннических уловках с целью хищения активов через телекоммуникационные сети, Интернет и социальные сети, банки постоянно предупреждают клиентов о необходимости проявлять бдительность в отношении мошенничества.
Заместитель директора филиала Agribank в Нам Тхань Хоа Тринь Тхи Ким Лиен в беседе с нами сказала: Agribank разместил на своем веб-сайте, а также распространил среди клиентов информацию о распространенных на сегодняшний день формах мошенничества, таких как выдача себя за организации и требование от клиентов предоставить данные карты, пароли, PIN-коды, одноразовые пароли для проведения незаконных операций по присвоению денег; Выдавая себя за сотрудников оператора сотовой связи, они предлагают бесплатную поддержку по конвертации SIM-карт 3G в SIM-карты 4G, чтобы использовать номер телефона для получения одноразовых паролей в сочетании с собранной идентификационной информацией клиента для активации услуг электронного банкинга, имея доступ к выполнению транзакций по присвоению денег; Выдавать себя за сотрудников полиции, прокуроров или судей с целью запугивания клиентов, причастных к делам или преступным группировкам, а также требовать от клиентов переводить деньги на указанные счета для оказания помощи в расследовании; выдача себя за официальные веб-сайты с целью совершения мошенничества; мошенничество с привлечением онлайн-сотрудников с высокой комиссией; поддельные банковские сообщения; поддельный сайт для перевода/получения денег из-за границы; взлом аккаунтов социальных сетей; предложения по рассрочке, снятие наличных с кредитных карт.
Столкнувшись с вышеперечисленными уловками, Agribank настоятельно рекомендовал клиентам не предоставлять личную информацию (карты CCCD, удостоверения личности, паспорта...); информация об учетной записи; информация о безопасности карты (номер карты, ПИН-код, код безопасности CVV2/CVC2/CAV2, срок действия); информацию об услугах электронного банкинга (пользователь, пароль для входа, одноразовый код) любому лицу, включая сотрудников банка; Повысить бдительность, установить максимальные лимиты транзакций и держать карты под контролем; Будьте осторожны при использовании общественного Wi-Fi; Транзакции на надежных и безопасных сайтах; проверять надежность веб-сайтов; Действия при возникновении подозрений, выявление случаев мошенничества, например, заблаговременная блокировка сервиса на онлайн-каналах путем изменения пароля входа в приложение Agribank E-Mobile Banking с помощью функции «Изменить пароль» в разделе «Настройки пароля». Чтобы временно заблокировать карту в приложении Agribank E-Mobile Banking, выберите «Заблокировать карту» в разделе «Услуги по карте». Если вам нужна поддержка, немедленно позвоните на круглосуточную горячую линию для индивидуальных клиентов Agribank по номеру 1900558818/024.32053205.
Для защиты клиентов VPBank также рекомендует клиентам не предоставлять коды OTP/Smart OTP, пароли интернет-банкинга или PIN-коды банковских карт, номера CVV2/CVC2. Не предоставляйте личную информацию, документы, удостоверяющие личность, или данные банковского счета кому-либо, включая тех, кто выдает себя за сотрудников полиции, судебных органов или банков. Будьте предельно осторожны с сообщениями, звонками и электронными письмами с просьбой перейти на странные ссылки на веб-сайты. Изучите и научитесь определять безопасные URL-ссылки. Проверьте точность/надежность рекламных сообщений бренда, скопировав SMS и отправив его на номер 9548 (Viettel), 9241 (Mobifone), 1551 (Vinaphone)...
В праздничные дни 30 апреля и 1 мая VietinBank также отправлял клиентам сообщения, предупреждая их о необходимости проявлять бдительность в отношении мошенничества с использованием сообщений, отправляемых от имени VietinBank; Ложные звонки от родственников, банковских служащих или органов власти. Никогда и ни в какой форме не предоставляйте личную информацию кому-либо...
Наряду с рекомендациями банков полиция провинции Тханьхоа также предупредила людей о необходимости проявлять бдительность при использовании банковских счетов. Ни в коем случае не переходите по странным ссылкам в полученных спам-сообщениях (фишинговые ссылки отличаются от настоящей ссылки лишь несколькими символами или деталями, поэтому они могут легко ввести клиентов в заблуждение. Особое внимание следует уделять ссылкам, заканчивающимся на .vn-eg.top, .vn-eg.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-tr.xyz, .vn-zt.top, .vn-tr.top. Ссылка ведет на поддельный веб-сайт с интерфейсом, похожим на соответствующую домашнюю страницу фиктивного банка). Входите в свой банковский счет на телефоне только с помощью тех приложений, которые вы ранее установили и регулярно использовали. Никому не сообщайте отправленный на ваш номер телефона одноразовый пароль. Если с вашим банковским счетом возникли проблемы, немедленно обратитесь в службу поддержки клиентов вашего банка или обратитесь непосредственно в отделение банка за инструкциями.
Чтобы предотвратить и избежать мошенничества, владельцам счетов необходимо проявлять бдительность и следить за вышеупомянутыми уловками преступников, чтобы не стать невольной жертвой и не потерять деньги несправедливо.
Статья и фотографии: Нган Ха
Источник
Комментарий (0)