Мошенничество предупреждает многих людей

В 2024 году произошло много случаев денежных потерь и судебных исков, которые потрясли общественное мнение. Как правило, у доктора наук в области банковского дела мошенническим путем украли более 400 миллионов донгов со счета, а у предпринимательницы мошенническим путем украли десятки миллиардов донгов со счета, открытого в двух крупных банках.

Это урок по повышению осведомленности о сложных видах мошенничества. Это показывает, что любой человек может стать жертвой мошенничества и лишиться денег, если он не соблюдает правила безопасности счетов.

Что касается дела известного доктора наук в области финансов и банковского дела, который потерял более 400 миллионов донгов, он позже подал жалобу в полицию района Тханьсуан, но виновный до сих пор не найден. Ранее этому врачу неоднократно звонил человек, выдававший себя за сотрудника полиции, и просил перевести деньги на указанный им счет. Эти деньги ушли навсегда.

Комментируя инцидент, д-р. Ле Суан Нгиа сказал: «Даже человека с докторской степенью в банковском деле можно обмануть, обладая самыми базовыми знаниями».

Среди серии крупных и мелких мошенничеств, произошедших в последнее время, наиболее заметной является афера, жертвой которой стала бизнесвумен Тран Тхи Чук (родилась в 1974 году, проживает в Тусоне, Бакнинь).

По словам г-жи Чук, 22 апреля 2022 года ей позвонил человек, представившийся следователем полицейского управления города Дананг, который сообщил ей о результатах уголовного расследования и выдал ей ордер на срочный арест за причастность к наркоторговле.

Этот человек поручил г-же Чук открыть счет во Vietcombank и счет в Techcombank, а затем перевести 40 миллиардов донгов поровну на оба счета, чтобы доказать свою непричастность к преступной группировке, и сообщил г-же Чук, что к 25 апреля 2022 года заморозка будет разблокирована, и она сможет пойти в банк, чтобы снять деньги.

22–23 апреля 2022 года г-жа Чук посетила филиал Vietcombank Kinh Bac и филиал Techcombank Tu Son, чтобы открыть два новых счета; В то же время он занял деньги у друзей, клиентов и мобилизовал деньги у родственников, чтобы перевести 11,9 млрд донгов во Vietcombank и 14,6 млрд донгов в Techcombank.

Сообщить о мошенничестве.png
Источник: https://chongluadao.vn/

Однако утром 25 апреля 2022 года, когда г-жа Чук обратилась в отделения Vietcombank Kinh Bac и Techcombank Tu Son, чтобы снять деньги, сотрудники этих двух банков сообщили ей, что ее счет пуст, при этом она не совершала никаких прямых или косвенных операций по снятию средств.

Как в суде первой инстанции (рассматривавшемся народным судом округа Тушон в марте 2024 года), так и в апелляционном суде (рассматривавшемся народным судом провинции Бакнинь (июль 2024 года)) коллегия судей отклонила ходатайство г-жи Чук о том, чтобы два банка возместили ей вышеуказанную сумму.

Представители Vietcombank и Techcombank подтвердили, что должностные лица и сотрудники банка полностью соблюдали правила Госбанка о профессиональной экспертизе при консультировании по процедурам и подготовке документов для открытия счетов и предоставления услуг клиентам.

Банк не был виновен в мошенничестве, в результате которого деньги г-жи Чак были украдены с ее счета, открытого в банке, поэтому он не согласился возместить г-же Чак ущерб.

В беседе с VietNamNet директор розничного банкинга крупного коммерческого банка заявил, что исход судебного процесса стал «победой» не только для Vietcombank и Techcombank, но и для всей банковской отрасли. Тем самым способствуя повышению осведомленности людей и повышению бдительности в отношении новых мошеннических уловок.

Изменения для предотвращения мошенничества

В 2024 году произойдет много изменений в учреждениях и новых политик в платежном секторе, таких как Указ 52/2024/ND-CP, Циркуляры 17, 18 и связанные с ними циркуляры о безналичных платежах.

В частности, с 1 июля 2024 года банки и платежные посреднические организации внедрили биометрическую аутентификацию в соответствии с Решением 2345 и Циркуляром 50 Председателя Государственного банка.

Это фундаментальные изменения, которые являются основой для повышения безопасности и надежности онлайн-платежей, помогая вьетнамской платежной системе развиваться более устойчиво.

По словам г-на Ле Ван Туена, заместителя директора Департамента платежей (SBV), по состоянию на 6 января 84,7 млн ​​индивидуальных клиентов прошли биометрическую аутентификацию, что составляет более 72% от общего числа клиентов, совершающих транзакции по цифровым каналам.

В некоторых банках очень высок уровень биометрической регистрации клиентов. В VietinBank и BIDV эта ставка составляет 83%, в Vietcombank — 92%, а в Agribank — 66%.

Г-н Туен также сообщил, что к концу 2024 года количество случаев мошенничества, связанных с присвоением денежных средств на счетах, сократилось более чем на 50% с момента вступления в силу Решения 2345 с 1 июля 2024 года.

Что касается Циркуляра 17 и Циркуляра 18, которые вступят в силу с 1 января 2025 года, то для соблюдения этого графика банковская отрасль проактивно и активно реализовала множество планов коммуникаций, инструкций и призвала клиентов внедрять биометрическую проверку информации; В то же время необходимо организовать и увеличить ресурсы и оборудование для непосредственного обслуживания на стойке регистрации, чтобы оказать поддержку клиентам, испытывающим трудности с обновлением биометрических данных.

«Многие банки заставляют сотрудников работать сверхурочно в выходные и праздничные дни, чтобы обеспечить обновление биометрических данных на стойке, удовлетворяя тем самым количество клиентов, приходящих для обновления биометрических данных, которое увеличилось в полтора-два раза по сравнению с обычными днями. «Есть банки, которые взяли на себя обязательство продолжать укреплять свои позиции до конца января 2025 года для обслуживания клиентов», — сказал г-н Ле Ван Туен.

Такие банки, как Vietcombank, Agribank, VietinBank и BIDV, в минувшие выходные открыли множество точек приема транзакций, чтобы помочь клиентам обновить биометрические данные, а также обновить новые номера CCCD до 15 января.

В BaoVietBank операционные офисы обязаны работать без обеда до последнего дня перед праздником Лунного Нового года, чтобы оказать поддержку клиентам.

Кроме того, банки постоянно предупреждают клиентов о новых методах и уловках мошенничества. Предупреждения делаются во многих формах, таких как: отправка электронных писем, размещение на веб-сайтах, фан-страницах банков, отправка СМС-сообщений, сообщений через приложения мобильного банкинга и т. д.

Благодаря вышеперечисленным решениям, а также повышению осведомленности людей, есть основания полагать, что к 2025 году количество случаев мошенничества сократится.