Военно-коммерческий акционерный банк (MB) стал первым подразделением во Вьетнаме, которое с конца июня 2024 года внедрило функцию выявления мошеннической информации о счетах. Эта функция считается особенно полезной в условиях стремительного развития информационных технологий и все более изощренных форм мошенничества.

При переводе денег клиенты получат предупреждение в случае, если получатель является потенциально мошенническим счетом. Это позволяет клиентам легко останавливать подозрительные транзакции, помогая защитить безопасность своих счетов и активов.

На конференции инвесторов, организованной MB во второй половине дня 5 августа, отвечая на вопрос VietNamNet , г-н Ву Тхань Чунг, заместитель председателя совета директоров, отвечающий за цифровую трансформацию MB, поделился более подробной информацией об этой функции.

По словам г-на Трунга, функция обнаружения и предупреждения мошенничества является результатом координации действий MB и Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности. MB совместно с A05 обновили список всех счетов, участвующих или связанных с мошенническим поведением по всей стране. В настоящее время этот список насчитывает более 3000 учетных записей и будет обновляться ежедневно. Перед каждой транзакцией по переводу денег клиента MB банк быстро проверяет, находится ли счет в подозрительном списке или нет.

«Я подтверждаю, что это всего лишь список подозрительных аккаунтов, включая настоящие мошеннические аккаунты, а также подозрительные аккаунты. «Мы четко предупреждаем клиентов перед переводом денег о том, что счет получателя находится в списке подозрительных», — сообщил г-н Трунг.

Только в июле 2024 года, как только эта функция была развернута, MB предупредила 2700 клиентов, и после получения новости 1500 клиентов заблаговременно прекратили транзакции.

W-пожарная сигнализация mb 34.jpg
Предупреждение МБ о подозрительном аккаунте. Фото: Туан Нгуен

Заместитель председателя совета директоров MB добавил, что на конференции по обзору реализации проекта по разработке приложений демографических данных, идентификации и электронной аутентификации для обслуживания национальной цифровой трансформации в период 2022–2025 гг. с видением правительства до 2030 года (проект 06) и координационного плана № 01/KHPH-BCA-NHNNVN между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама (SBV) по реализации задач проекта 06, всеми банками в координации с A05 было срочно согласовано включение в систему функции обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах.

В ответ на вопрос о том, почему банк не закрыл счет заранее, если было обнаружено, что это мошеннический счет, открытый в MB, г-н Ву Тхань Чунг сказал, что банк мог только выдать предупреждение, закрытие или открытие счета клиента должно осуществляться в соответствии с законом, он не может быть закрыт спонтанно.

Что касается плана по принудительной передаче слабого банка, г-н Луу Трунг Тай, председатель совета директоров MB, сообщил, что банк завершил разработку плана и предложения по передаче активов Государственному банку. Государственный банк также отчитался перед правительством и в настоящее время собирает мнения соответствующих министерств, ведомств и филиалов.

Согласно плану, в третьем квартале 2024 года будет получено заключение правительства, если все пройдет гладко, то ожидается его одобрение в этом году.