Чтобы не попасться на уловки мошенников, кредитные организации рекомендуют жителям Хатиня быть бдительными, ни в коем случае не предоставлять личную информацию и не переходить по странным ссылкам.
В период Тет крупные банковские транзакции представляют собой благоприятную возможность для мошенников.
9 января 2024 года г-жа Хоанг Тхи Л. (коммуна Луу Винь Сон, Тхать Ха) была обманута на 10 миллионов донгов. Перед этим г-же Л. позвонили и представились кредитором. Нуждаясь в кредите, г-жа Л. быстро последовала инструкциям и перешла по ссылке, предоставленной этим человеком. Субъект попросил г-жу Л. перевести 10 миллионов донгов на счет с указанием «после успешного перевода денег на ваш счет будет зачислен кредит в размере 100 миллионов донгов». Затем субъект продолжил «уговаривать» г-жу Л. перевести еще 10 миллионов донгов, мотивируя это тем, что предыдущий перевод в размере 10 миллионов донгов не был четко указан, поэтому его пришлось перевести еще раз.
11 января 2024 года г-жа Л. обратилась в отделение Agribank Ha Tinh, чтобы перевести 10 миллионов донгов по просьбе подозреваемого. Во время транзакции сотрудники банка заподозрили, что клиентку обманывают, поэтому они связались с полицией, чтобы объяснить и успокоить ее, и г-жа Л. решила остановить транзакцию.
Г-жа Нгуен Тхи В. (Тачь Ха) получила поддержку от сотрудников отделения Agribank в провинции Хатинь и полиции округа Бакха (город Хатинь) для сохранения 450 миллионов донгов.
Ранее, 2 января 2024 года, г-жа Нгуен Тхи В. (коммуна Луу Винь Сон, Тхать Ха) также была успешно остановлена сотрудниками отделения Agribank в провинции Хатинь при завершении процедур по переводу 450 миллионов донгов. Соответственно, г-же В. позвонил человек, представившийся сотрудником телекоммуникационной службы, и сообщил, что ее номер телефона совпадает с номером телефона другого человека (который был замешан в деле о наркотиках) и что ей позвонит сотрудник полиции, чтобы поработать с ней. После этого г-же В. позвонил человек, представившийся сотрудником полиции, и сообщил, что она замешана в деле о наркотиках, а также что на нее выдан ордер на розыск. Субъект попросил г-жу В. перевести 450 миллионов донгов на нужды расследования; К счастью, сотрудники банка и полиция помогли ей защитить ее имущество.
В 2023 году филиал Agribank Ha Tinh успешно предотвратил десятки случаев мошенничества. С 1 января 2024 года по настоящее время весь филиал успешно предотвратил около 10 случаев мошенничества, помогая клиентам сохранить крупные суммы денег. Помимо старых приемов, появились новые виды мошенничества, такие как: субъекты выдают себя за номера СМС или информационные страницы, социальные сети банков для рассылки странных ссылок или предоставления недостоверной рекламной информации; выдавая себя за сотрудника банка, чтобы снять наличные с кредитной карты...
Сотрудники филиала Agribank Ha Tinh консультируют клиентов по вопросам безопасного использования цифровых банковских услуг.
Г-н Во Хуй, заместитель директора филиала Agribank Ha Tinh, рекомендует: «Для проведения безопасных банковских операций в цифровую эпоху клиентам необходимо проявлять бдительность при получении SMS-сообщений, проверять полученную информацию и быть осторожными при переходе по ссылкам, содержащимся в сообщениях. Клиенты должны обратить внимание, что Agribank ни в коем случае не отправляет никаких сообщений со ссылками, в которых клиентам предлагается указать или ввести имя пользователя/пароль. У Agribank есть только один адрес веб-сайта по ссылке: https://agribank.com.vn/ .
Клиенты ни при каких обстоятельствах не предоставляют конфиденциальную информацию, такую как: имя пользователя, OTP-код, номер карты, CVV-код, пароль учетной записи... по непроверенным ссылкам, сообщениям, чатам, звонкам. Не связывайтесь и не предоставляйте личную информацию, номер удостоверения личности, номер CCCD, данные о регистрации домохозяйства незнакомцам или третьим лицам в Интернете, по телефону, включая тех, кто выдает себя за сотрудников полиции, следователей, банковских служащих... во избежание кражи и незаконного использования вашей личной информации преступниками.
Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентов. Помимо преимуществ, онлайн-транзакции несут в себе множество потенциальных рисков утечки личной информации и потери денег на счетах клиентов, если не обеспечены принципы безопасности. Точной статистики нет, но многие клиенты, использующие приложение Vietcombank Digibank, «несправедливо потеряли» свои активы, доверившись мошенникам.
Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентов.
Г-жа Нгуен Тхи Нгок Ха, руководитель отдела обслуживания клиентов Vietcombank Ha Tinh, сказала: «В настоящее время существует два распространенных типа мошенничества. Первый — мошенничество с целью кражи информации о банковских услугах путем поддельных SMS-сообщений от имени Vietcombank; создать поддельный сайт, фан-страницу; Мошенники — налоговые инспекторы, сотрудники полиции, банковские служащие, просящие установить банк. Второй способ — обманом заставить клиентов самостоятельно перевести деньги, выдавая себя за сотрудников банка, больницы, суда, полиции, почты, телекоммуникационного предприятия... и прося клиентов перевести деньги.
В целях обеспечения безопасности клиенты не раскрывают свое имя пользователя, пароль или одноразовый пароль кому-либо и ни в какой форме. Клиенты входят в систему только через доверенные устройства, не сохраняйте данные для входа ни на одном устройстве; Меняйте пароль каждые 3 месяца или немедленно при подозрении на раскрытие информации; подтвердить лицо, запрашивающее запрос...»
В настоящее время, в дополнение к «большой четверке» Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, акционерные коммерческие банки в регионе также усиливают коммуникацию с клиентами для выявления форм мошенничества; Сосредоточиться на обучении банковского персонала навыкам, содействии общению с клиентами для оперативного выявления и предотвращения мошенничества.
По словам руководителя отделения Государственного банка Вьетнама в Хатине, в целях предотвращения и ограничения риска использования преступниками возможности открытия и использования платежных счетов в мошеннических, обманных и незаконных целях Государственный банк Вьетнама обратился к кредитным организациям с просьбой серьезно подойти к внедрению решений, обеспечивающих безопасность открытия платежных счетов/банковских карт в электронном виде, а также открытия платежных счетов/банковских карт в пунктах выдачи транзакций.
Кроме того, кредитным организациям следует заблаговременно принимать меры по предотвращению и борьбе с рисками мошенничества и афер, например: не отправлять клиентам (по электронной почте, в текстовых сообщениях и т. д.) контент, содержащий ссылки, чтобы предотвратить и избежать риска использования преступниками поддельных ссылок для кражи информации и получения контроля над счетами.
Банки также проверяют, чтобы клиент мог использовать только одно устройство для входа в приложение мобильного банкинга; Ознакомьтесь с решениями, инструментами и программным обеспечением, которые могут обнаруживать и предупреждать о необычных транзакциях для системы интернет-банкинга. Кроме того, используйте различные методы и меры для оценки уровня понимания клиентами рисков мошенничества и небезопасности.
Ту Фыонг
Источник
Комментарий (0)