Превратите страховых консультантов в профессиональных специалистов по личному финансовому планированию

Пришло время улучшить качество консалтинга по страхованию жизни

На прошедшем сегодня (15 июня) форуме «Персональное финансовое планирование 2024 — решения по повышению качества человеческих ресурсов в отрасли страхования жизни» доктор Ле Минь Нгиа — председатель Ассоциации финансового консалтинга Вьетнама (VFCA) — подчеркнул, что нынешняя реальность требует серьезного рассмотрения качества услуг финансового консалтинга в отрасли страхования жизни. Несмотря на значительные улучшения, в глазах людей все еще остается много негативных моментов.

«Большое количество консультантов рассматривают это только как краткосрочную работу, в полной мере используя связи для продажи контрактов, или не имеют возможности оценивать финансы и продавать контракты со слишком большой стоимостью или неподходящие продукты, что приводит к тому, что клиенты не могут следовать контракту, сталкиваясь с финансовым давлением... Кроме того, необходимо признать, что текущие программы обучения финансовых консультантов в основном сосредоточены на навыках, не обеспечивая достаточного качества в соответствии с международной практикой, в то время как рынок страхования быстро развивается в годы до 2022 года», - сказал д-р Ле Минь Нгиа.

На мероприятии выступил д-р Ле Минь Нгиа — председатель Вьетнамской ассоциации финансового консалтинга. Фото: ФИДТ

По его словам, причина связана с ответственностью четырех сторон: органов государственного управления, страховых компаний, консультантов по страхованию жизни и финансовой разведки. Для того чтобы наладить поток продуктов страхования жизни от страховых компаний к индивидуальным выгодоприобретателям, способствуя цивилизованному и устойчивому развитию общества, председатель VFCA считает, что настало время обсудить вопрос повышения качества консультирования по страхованию жизни до нужных клиентам стандартов и найти принципиальное и синхронное решение.

Форум «Персональное финансовое планирование 2024 — Решения по повышению качества человеческих ресурсов в отрасли страхования жизни». Фото: ФИДТ — Форум «Персональное финансовое планирование 2024 — решение для повышения качества человеческих ресурсов в отрасли страхования жизни». Фото: ФИДТ

Фактически, по словам г-на Нго Тхань Хуана, генерального директора FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, отрасль страхования жизни в мире в основном делится на 3 этапа с различными усовершенствованными методами и качеством консалтинга: Чистые продукты - Продажа продуктов с финансовыми консультациями - Страхование, распространяемое профессиональными персональными финансовыми консультантами.

Ведущие мировые страховые организации, такие как Prudential, классифицируют Вьетнам как страну, находящуюся во 2-й фазе с 2021 года. Для сравнения, Сингапур или Тайвань (Китай) находятся во 2-й фазе уже несколько последних десятилетий. Наконец, фаза 3 — страхование распространяют профессиональные специалисты по личному финансовому планированию (на английском языке: Financial Planner), в этой фазе находятся такие влиятельные страны, как США, Корея, Япония...

Консультантам по страхованию необходимо улучшить свои комплексные знания

С точки зрения управляющего агентства г-н Дао Трунг Киен, заместитель директора Института развития страхования Вьетнама (Департамент управления и надзора за страхованием, Министерство финансов ), сказал, что консультантам необходимо не только улучшить свои профессиональные знания в области страхования, но и расширить свое всестороннее понимание инвестиций, кредитования, налогообложения и пенсионного обеспечения, чтобы предоставлять точные консультации, соответствующие финансовому положению и реальным потребностям клиентов.

Г-н Кин сообщил, что Министерство финансов продолжает усиливать управление, надзор, инспекции, проверки и строгое пресечение нарушений закона с целью предотвращения нарушений и повышения уровня соблюдения законодательства предприятиями. Организовать горячую линию для получения и обработки отзывов и рекомендаций от организаций и частных лиц в сфере страхования.

С другой стороны, Министерство финансов также тесно координирует работу с соответствующими ведомствами по надзору за деятельностью страховых агентов, особенно страховых агентов, являющихся банками, чтобы обеспечить здоровое и правильное развитие этого канала сбыта, в том числе путем подписания положения о координации между Министерством финансов (Департаментом страхового надзора и управления) и Государственным банком.

Источник: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo