В ходе процесса выяснения ведущей роли 17 июня полицейское управление города Хошимин приняло решение о привлечении к ответственности и временном задержании Айгарса Пливча для расследования акта ростовщичества в гражданских сделках.
Полиция провела обыски в домах подозреваемых в ростовщичестве.
По данным полицейского следственного управления, с кредитными компаниями, маскирующимися под компании, которыми руководят иностранцы, очень сложно бороться из-за их изощренных уловок и удаленной работы. При сборе документов и доказательств, касающихся этих компаний, полицейское управление столкнулось со многими трудностями, особенно при определении фактических мест их деятельности.
Ликвидация преступной группировки ростовщиков под руководством босса Айгарса Пливча является достижением Департамента уголовной полиции (PC02) и полиции 10-го округа (полиция города Хошимин) в предотвращении и пресечении незаконной деятельности, связанной с кредитованием, которая в последнее время вызывала общественное возмущение, что способствовало поддержанию безопасности и порядка в городе Хошимин.
СОЗДАНИЕ ТРАНСНАЦИОНАЛЬНОГО ЦЕНТРИРОВАННОГО АССОРТИМЕНТА
В ходе расследования полиция Хошимина раскрыла изощренные уловки преступной группировки, возглавляемой боссом Айгарсом Пливчем. В частности, веб-сайты tamo.vn и findo.vn были созданы Sun Finance Group (со штаб-квартирой в Латвии) через три юридических лица: Sofi Solutions, Digital Credit и Fincap VN для осуществления потребительского кредитования во Вьетнаме. Из них Digital Credit Company и Fincap VN Company зарегистрировались для оказания услуг ломбарда, а Sofi Solutions Company работает в сфере потребительского кредитования, хотя и не имеет лицензии.
Полиция зачитала ордер на временное задержание Айгарса Пливча для расследования ростовщичества
Агентство следственной полиции добавило, что, хотя они являются независимыми юридическими лицами и имеют разные головные офисы, у них общая операционная система, включая отдел кадров, бухгалтерский учет, обслуживание клиентов, взыскание задолженностей и рекламу; Зарегистрированные головные офисы находятся в округе 10 и округе 3, но на самом деле эти три компании работают в одном здании на улице Фан Тон (округ 1). Обвиняемый Айгарс Пливчс стоял за деятельностью трех компаний по займам через два указанных выше веб-сайта.
С начала марта 2023 года и до того дня, когда эта ростовщическая сеть была закрыта, полиция Хошимина задействовала силы для ликвидации многочисленных незаконных кредитных банд в городе, поэтому все сотрудники вышеуказанных трех компаний получили указание от своего руководителя Айгарса Пливчеса принести домой на работу выданные компанией компьютеры. Устройства с предустановленным программным обеспечением, приложениями и несколькими уровнями безопасности.
«Субъекты на ринге заявили, что им было сказано, что если полиция проверит, менеджер удалит все данные на компьютере», — сообщил источник репортера Thanh Nien .
Согласно материалам расследования, tamo.vn и findo.vn — это сайты электронного потребительского кредитования с предустановленным программным обеспечением. При необходимости получения кредита клиентам необходимо только войти в систему, указать свое полное имя, номер телефона, адрес электронной почты, ежемесячный доход, ежемесячные расходы, номер удостоверения личности/CCCD, номер счета, изображение CCCD, свою фотографию спереди, и система автоматически обработает кредит без необходимости прямого обращения к сотрудникам кредитора. Клиенты могут просматривать информацию о своих кредитах, войдя на сайты tamo.vn, findo.vn или через приложения «tamo», «findo» на своих телефонах.
РАСКРОЙТЕ ТРЮКИ БОССА
В полицейском участке Айгарс Пливчс признался, что является сотрудником Sun Finance Group со штаб-квартирой в Латвии, которая управляет и осуществляет всю кредитную деятельность через два веб-сайта: tamo.vn и findo.vn. Хотя Айгарс Пливчс и не является законным представителем, он является генеральным директором всех направлений деятельности, таких как кредитование, взыскание задолженностей, управление затратами и кадрами, через руководителей департаментов и руководителей подразделений трех компаний. Айгарс Пливчс также владеет 2% акций компании Sofi Solutions.
Обвиняемый Айгарс Пливчс признал, что знал, что процентные ставки по кредитам выше установленных законом, но все равно согласился организовать ростовщическую деятельность. Все эти компании находились под руководством Айгарса Пливча и занимались ростовщичеством в гражданских сделках. Соответственно, непомерные процентные ставки этих компаний составляют не менее 401,5% в год и не более 1379,7% в год, что в 20–68 раз превышает максимальную процентную ставку, разрешенную положениями Гражданского кодекса.
По данным полиции 10-го округа, с апреля 2019 года по настоящее время три компании выдали более 2 миллионов кредитов на общую сумму более 6 000 миллиардов донгов, заработав более 4 100 миллиардов донгов. Полиция 10-го округа также провела работу с 29 заемщиками и установила, что общая сумма незаконной прибыли, полученной от кредитора, которую, как доказала полиция округа, получил в размере 780 миллионов донгов.
Ответчики, такие как Нгуен Тхи Тует Суонг (55 лет, проживает в округе 10, директор компании Digital Credit Company), Труонг Туан Тай (32 года, проживает в округе 6, директор компании Fincap VN Company) и многие сотрудники, отвечали за развертывание сети во Вьетнаме со структурой, состоящей из множества специально назначенных отделов. Помимо директоров, руководителей отделов и менеджеров, руководители отделов, групп по подбору персонала, обучению, рекламе и поиску клиентов. Подчиненные специализируются на консультировании и руководстве заемщиков по работе с сайтом и приложением, а также на оценке, проверке, подтверждении информации и напоминании им о задолженностях.
Контракты будут обходить и легализовать, создавая видимость того, что клиенты закладывают мобильные телефоны или автомобили, а затем сдают обратно в аренду то, что они только что заложили. Вместе с этим поддельным договором заемщику придется заплатить множество сборов, таких как «плата за аренду недвижимости», «плата за проверку»... Минимальная сумма денег, которую клиент может занять каждый раз, составляет 500 000 донгов, максимальная — 20 миллионов донгов. Когда наступает срок платежа, заемщик, который не может платить, может продлить срок погашения долга еще на 5 дней, 10 дней, 15 дней..., максимум до 30 дней, но должен заплатить чрезвычайно высокую комиссию за продление.
По данным следственной полиции, причина, по которой заемщики соглашаются на «чрезмерные» процентные ставки, заключается в том, что многие заемщики берут небольшие суммы — от 500 000 до 20 миллионов донгов — на короткие сроки кредитования — от одной недели до одного месяца.
Что касается этой линии, то до настоящего времени, помимо обвиняемого Айгарса Пливча, преследуемого по закону и временно задержанного полицией города Хошимин; Полиция 10-го округа возбудила дело в отношении 9 обвиняемых, которые являются директорами, начальниками отделов, начальниками отделов и руководителями групп трех компаний: Digital Credit, Fincap VN и Sofi Solutions, с целью расследования факта ростовщичества в гражданско-правовых сделках.
ПОСТОЯННО РАСКРЫВАЮТ МНОЖЕСТВО ЧЕРНЫХ КРЕДИТНЫХ ЛИНИЙ
Ранее, 29 мая, отделение PC02 полиции города Хошимин ликвидировало террористическую группировку по сбору долгов, возглавляемую китайцами. В то же время были возбуждены уголовные дела, обвиняемые привлечены к ответственности, а 11 обвиняемых, являющихся директорами и руководителями групп компаний Tieng Noi Hay Company, Golden Company и Bamboo Company, которые управляют десятками финансовых кредитных приложений, были временно задержаны за вымогательство.
Соответственно, если заемщик не платит, эта группа будет рассылать сообщения и угрожать совместить фотографии жены и детей заемщика для размещения на сайтах проституции, совместить фотографии покойников для размещения в социальных сетях и наклеить их на электрические столбы...
Полиция Хошимина также арестовала 5 подозреваемых: Фан Ван Тая, Фан Ван Тронга, Фунг Ван Миня, Мак Бу Дука, Нгуен Куанг Тина (все проживают в Ханое) для расследования акта ростовщичества. Это группа ростовщиков с процентными ставками от 240 до 695% в год. В ходе обыска в доме группы полиция Хошимина изъяла более 170 кг листовок и 35 кг визиток с рекламой незаконных займов.
В конце апреля 2023 года полиция округа Биньтхань приняла решение о привлечении к ответственности 22 обвиняемых, являющихся директорами, главами отделов, руководителями групп, сотрудниками... следующих компаний: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (все с офисами на 7, 8, 11 этажах здания 102 Nguyen Xi, Ward 26, округ Биньтхань) за предоставление кредитов под высокие процентные ставки, что привело к незаконному получению прибыли в сотни миллионов донгов.
Ссылка на источник
Комментарий (0)