Это незаконно?

Новый обмен денег онлайн процветает

Просто введите в поиск фразу «обменять мелочь», «обменять новые деньги» в социальных сетях, таких как Facebook, Zalo... и сразу же появятся тысячи статей с рекламой услуг по обмену денег. Клубы и группы, обменивающие мелочь и новые деньги, также активны и привлекают множество участников.

Помимо привлекательных предложений, таких как «низкие комиссии за обмен», «обязательства по реальным деньгам», «оригинальная серия денег», конкурентоспособные спреды... владельцы счетов также готовы доставить деньги на дом и проверить их перед получением. Соглашение о разнице в цене, номинале обмениваемых денег, количестве, адресе доставки... передается в личном сообщении.

«Цветущий» обмен счастливыми деньгами на Лунный Новый год 2024: является ли это нарушением закона?

При обращении к нескольким аккаунтам Facebook, рекламирующим услуги по обмену мелкой монеты и новых денег, с просьбой обменять 10 миллионов донгов, пользователь под именем HGM сообщил, что в зависимости от количества и номинала комиссия за обмен будет разной.

Соответственно, чем меньше номинал денег, тем выше будет комиссия за обмен. Для валюты в размере 1000–5000 донгов комиссия за обмен составляет от 8 до 15%; 10 000 - 50 000 донгов, комиссия за обмен составляет 7%, а 100 000 - 200 000 донгов, комиссия за обмен составляет 3%. Таким образом, если вы обменяете около 1 миллиона донгов на деньги достоинством 1000–5000 донгов, вы потеряете около 80 000–150 000 донгов на комиссии. Для клиентов, совершающих обмен на сумму от 50 миллионов донгов и более, цена более льготная и составляет от 2,5 до 4%.

Во время Тет повсюду в Интернете продаются мелкие монеты и новые деньги.

Можно заметить, что новые деньги с меньшим номиналом, особенно новые деньги с оригинальными сериями и оригинальными пачками, торгуются многими людьми, хотя этот тип денег довольно редок.

«Мы работаем круглый год, большими объемами, не сезонно, так что можете быть спокойны. Моя арендная плата распространяется на всю линию и ленту. Текущая плата очень низкая, поэтому поторопитесь и измените ее как можно скорее, иначе она резко возрастет через несколько дней», — призвал владелец аккаунта HGM.

Вы не только можете обменять все виды купюр, позвонить и получить их немедленно, эти продавцы также предлагают оптом и в розницу новые деньги в больших количествах. На вопрос, почему рекламные агентства по обмену денег все еще могут предоставлять большие суммы новых денег, в то время как Государственный банк ограничивает выдачу новых денег банкам, владелец счета TH сказал: «Новые деньги сохраняются с предыдущего года, каждый раз, когда у банка появляются новые деньги, они пользуются возможностью обменять и сохранить их для обслуживания клиентов во время Тет».

Остерегайтесь «ловушек» обмена валют

Особенностью деятельности по обмену денег в Интернете является то, что транзакции часто осуществляются через социальные сети. Клиенты, желающие обменять деньги, могут перевести 30–50% от общей суммы обмена, указать адрес, кто-то приедет, чтобы доставить новые деньги, а клиент заплатит оставшуюся сумму. Некоторые владельцы счетов даже доставляют деньги к вашей двери и позволяют вам проверить их перед получением.

Однако многие люди, получив деньги, обнаруживают, что они испорчены, перемешаны со старыми, поврежденными и даже фальшивыми купюрами. Пользователь под именем NN посетовал: «Раньше я часто просил знакомых обменять мне новые деньги, чтобы подарить их на Тет. В этом году, поскольку я не мог их обменять, я зашел в интернет, чтобы найти место, где можно обменять деньги до Тет по более низкой цене. Чтобы обменять 5 миллионов донгов купюрами по 20 000 донгов, я заплатил комиссию в размере 350 000 донгов. Однако, когда я пересчитал их снова, я обнаружил, что 200 000 донгов пропало, а внутри было много старых купюр. Когда я позвонил в обменник, они сказали, что если я получу деньги, я должен немедленно их проверить, и если я принесу их домой, то буду нести за них ответственность. Любой, кто хочет обменять новые деньги, должен быть осторожен, потому что мошенничество процветает».

Благодаря высоким спредам этот незаконный бизнес может приносить огромную прибыль.

Стоит отметить, что среди десятков миллионов результатов поиска Google по обмену новых денег и мелочи, помимо сайтов, предоставляющих эту услугу, также есть много информации об обмене новых денег и мелочи с целью получения прибыли на разнице, что является нарушением закона и влечет за собой серьезные штрафы. Однако, несмотря на высокую прибыль, скрывающуюся за технологиями, услуги по обмену денег становятся все более и более изощренными.

Штраф от 40 до 80 миллионов донгов

Относительно такого поведения руководитель Государственного банка заявил, что в соответствии со статьями 12 и 13 циркуляра № 25/2013/TT-NHNN, действия по обмену новых денег и мелкой разменной монеты у частных лиц и организаций с целью получения разницы в процентах являются незаконными.

За эти действия физическим лицам может быть назначен штраф в размере от 20 до 40 миллионов донгов, а организациям — от 40 до 80 миллионов донгов (согласно пункту 5 статьи 30 раздела 8 главы 2 постановления правительства 88/2019, регулирующего административные санкции в сфере валютного и банковского дела).

Что касается полномочий, в случае, если организация обменивает деньги с нарушением закона, она будет оштрафована на сумму от 40 до 80 миллионов донгов по распоряжению директора Департамента банковской инспекции и надзора, главного банковского инспектора или руководителя инспекционной группы в соответствии с нормативными актами.

В зависимости от тяжести деяния доказательства могут быть конфискованы. Например, директор Департамента банковской инспекции и надзора имеет право налагать штрафы в размере до 250 миллионов донгов; Конфискация вещественных доказательств и орудий совершения административных правонарушений стоимостью не более 500 млн донгов.

Недавно в директиве об обеспечении празднования лунного Нового года Зяп Тхин в 2024 году премьер-министр Фам Минь Чинь поручил Государственному банку хорошо организовать регулирование и поставку наличных денег, удовлетворяя потребности экономики в наличных деньгах как с точки зрения стоимости, так и структуры номинала; Обеспечить безопасность и сохранность казначейства во время праздника Тет Зяп Тхин 2024 года.

Кроме того, Государственный банк поручил кредитным учреждениям организовать качественное обслуживание в сфере обмена валюты и расширить деятельность по обмену валюты для удовлетворения потребностей иностранных туристов.

В то же время координировать действия с компетентными органами с целью усиления контроля, оперативного выявления и строгого пресечения случаев купли-продажи иностранной валюты, обмена денег... с нарушением правовых норм.

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm