Цепочка методов «манипулирования» SCB Труонг Ми Лан и его сообщниками

В деле, произошедшем в акционерном обществе Van Thinh Phat Group, акционерном обществе An Dong Investment Group, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) и связанных с ними подразделениях, поведение Чыонг Ми Лан (родилась в 1956 году, председатель совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщников было оценено как имеющее множество изощренных преступных уловок и методов.

Используя множество преступных методов, Лан и ее сообщники «подняли шум» в SCB, стремясь захватить и взять под контроль все операции банка.

Предполагается, что Чыонг Май Лан (родилась в 1956 году, является председателем совета директоров Van Thinh Phat Group) и ее сообщники используют множество изощренных преступных приемов и методов.

Приобретать, контролировать и управлять всеми видами деятельности SCB

Согласно обвинительному заключению Верховной народной прокуратуры, Чыонг Ми Лан является председателем Van Thinh Phat Group, в которую входит группа дочерних и аффилированных компаний.

Чтобы иметь крупный источник капитала для обслуживания операций вышеуказанной корпоративной системы, а также для постоянного инвестирования и покупки проектов в сфере недвижимости, Truong My Lan стремился приобрести, контролировать и управлять всеми видами деятельности SCB Bank, включая кредитование.

Таким образом, до слияния Truong My Lan уже владел большинством акций трех банков. После слияния Чыонг Май Лан продолжила требовать от 73 акционеров владеть более 85% акций SCB и продолжила скупать и использовать отдельных лиц для владения акциями SCB, чтобы увеличить свою долю владения в этом банке до более чем 91% по состоянию на 1 января 2018 года.

Для контроля, руководства и управления всеми видами деятельности SCB Чыонг Май Лан отобрал и назначил на ключевые руководящие должности в банке SCB (Совет директоров, Совет генеральных директоров, директора основных филиалов, глава Наблюдательного совета) доверенных лиц, имеющих квалификацию в области финансов и банковского дела, которые следовали указаниям Лана, выплачивая им высокие зарплаты от 200 до 500 миллионов донгов в месяц; давать, вознаграждать деньгами, акциями SCB, через этих лиц управлять всей деятельностью SCB...

Использование SCB как финансового инструмента

Приобретая, владея акциями, контролируя и управляя банковской деятельностью через ключевые организации, Чыонг Май Лан использовал SCB в качестве финансового инструмента, мобилизуя депозиты и капитал из других источников, а затем направляя изъятия, создавая фиктивные кредиты для личных целей.

Чтобы снять деньги, Чыонг Май Лан поручил и приказал доверенным лицам, занимавшим ключевые должности в SCB и Van Thinh Phat Group, создать множество отделов, подразделений и компаний, нанять и использовать тысячи людей, вступить в тесный сговор друг с другом и вступить в сговор с оценочными компаниями с целью снятия денег.

В частности, Чыонг Май Лан создал подразделения в составе SCB только для кредитования и выдачи средств по запросу Чыонг Май Лан. Truong My Lan руководил Динь Ван Тханем, председателем совета директоров; Во Тан Хоанг Ван, генеральный директор SCB, и Нгуен Фыонг Хонг, заместитель генерального директора SCB, создали 3 кредитных подразделения для обслуживания кредитов, в том числе: Центр обслуживания оптовых клиентов, Канал прямого бизнеса корпоративного блока, Канал прямого бизнеса банковских услуг и Блок личных финансов.

Все три подразделения имеют функции кредитования, как филиалы, но находятся под управлением штаб-квартиры SCB. Они не имеют собственного казначейского отдела и печати, но используют печать другого подразделения при работе и готовят только кредитные документы для кредитов Truong My Lan.

Из них с 3 июня 2020 года по 24 июня 2022 года эти 3 кредитных подразделения подготовили документы и выдали 396 кредитов/общая сумма непогашенной задолженности 212 725 млрд донгов, из которых основная сумма непогашенной задолженности составляет 185 183 млрд донгов, задолженность по процентам/комиссиям — 27 542 млрд донгов (что составляет 38,27% от основной суммы непогашенной задолженности по кредитам Truong My Lan).

Создание системы «потрошения» СКБ

Верховная народная прокуратура установила, что Чыонг Ми Лан руководил созданием и использованием «призрачных» компаний, нанимал/просил отдельных лиц выступать от их имени при подаче заявок на кредиты, акций, залогов, подписывал законные документы на снятие средств и депозиты для создания поддельных заявок на кредит и снятия денег со счетов SCB.

Результаты расследования показали, что в группе субъектов Van Thinh Phat Group было 875 клиентов, в том числе 440 физических и 435 юридических лиц с 1284 кредитами, которые были созданы, наняты или имели других лиц, указанных Truong My Lan.

Помимо создания «призрачных» компаний под видом заявок на кредит, Чыонг Май Лан также вступал в сговор с лицами, которые являлись владельцами, законными представителями или были назначены для управления реальными компаниями, ведущими коммерческую деятельность, и руководил ими.

В котором Труонг Хюэ Ван — племянница Труонг Май Лан, назначенная управлять и руководить рядом компаний в группе компаний Van Thinh Phat; Нгуен Фи Лонг (генеральный директор), Данг Куанг Нгуен, (заместитель генерального директора) Lavifood Company; Чу Нап Ки Эрик (Chu Lap Co) — муж Чыонг Май Лан и председатель акционерной компании Times Square Investment Joint Stock Company... чтобы эти компании могли занимать капитал от своего имени или создавать больше «призрачных» компаний, создавать поддельные кредитные профили и планы и снимать деньги со счета SCB для совместного использования.

Сначала выплата, потом легализация

Каждый раз, когда ей требовалось снять деньги, Чыонг Май Лан поручала должностным лицам SCB и сообщникам создавать поддельные кредитные документы и планы, чтобы сделать это законным; нанимают/просят отдельных лиц подписывать кредиты, недвижимость или представлять компании-«призраки» для подписания поддельных кредитных и ипотечных документов, в основном подписывая их на чистых листах бумаги с отмеченными требуемыми позициями для подписи.

Законные представители и лица, чьи имена указаны в кредите, не имеют права пользоваться деньгами и не знают, что они заняли и должны SCB исключительно крупную сумму денег; Все владельцы недвижимости подтвердили, что это не их собственность.

Большинство кредитов Truong My Lan - Van Thinh Phat Group сначала выдаются, а затем легализуются. В кредитных документах момент выдачи средств указан одновременно с подписанием кредитного договора и договора ипотеки, однако в действительности снятие денег в СКБ-Банке было произведено до завершения и легализации кредитного договора и ипотеки.

Из 1284 кредитов, находящихся в сфере ответственности Truong My Lan, по которым все еще имеется непогашенная задолженность, 684 кредита с непогашенной задолженностью в размере 382 876 млрд донгов не прошли процедуру ипотечного кредитования на момент выдачи; оставшиеся залоговые активы в основном представляют собой акции и имущественные права. В частности, в SCB имеется 201 кредит с непогашенной задолженностью в размере 11 686 млрд донгов, заявки на получение которого не были одобрены компетентными органами.

Завышение стоимости залога

Прокуратура установила, что Чыонг Май Лан вступил в сговор с оценочной компанией с целью выдачи сертификата, завышающего стоимость залога, и включил его в заявку на получение кредита; предоставление недостаточного юридического обеспечения; отсутствие регистрации обеспеченных сделок; изымать ценные активы и обменивать их на менее ценные активы.

В частности, для того чтобы вывести деньги из SCB с помощью трюка с созданием поддельных кредитных документов, Чыонг Май Лан поручил должностным лицам SCB вступить в сговор с субъектами оценочных компаний с целью выдачи сертификатов оценки для легализации кредитных документов Чыонг Май Лан.

Результаты расследования определили: SCB наняла 19 оценочных компаний/46 субъектов, включая директоров, заместителей директоров, оценщиков и сотрудников по выдаче, для участия в выпуске 378 сертификатов, связанных с непогашенными кредитами группы Truong My Lan. На сегодняшний день установлено, что 5 оценочных компаний выдали 23 действительных сертификата оценки по кредитам группы Truong My Lan.

Для легализации документов и снятия денег Чыонг Ми Лан и ее сообщники использовали множество активов, не соответствующих требованиям законодательства, и завысили их цены, чтобы использовать в качестве обеспечения по кредитам. Для 1284 непогашенных кредитов, находящихся под ответственностью Truong My Lan, имеется 1166 кодов активов с зарегистрированной балансовой стоимостью 1 265 504 млрд. донгов, но компания Hoang Quan Valuation Company оценила только 726/1166 кодов активов. Оставшаяся сумма не может быть оценена, поскольку активы представляют собой акции, имущественные права, недвижимость без достаточных документов, законность собственности...

Когда возникала необходимость изъять законные и ценные активы для продажи или использования в других целях, Чыонг Май Лан давала указание своим сообщникам обменять и изъять ценные залоговые активы из SCB, заменив их другими активами, большинство из которых имели более низкую стоимость, чем изъятые активы. Чтобы легко обменивать обеспеченные активы, Чыонг Май Лан и ее сообщники в SCB не регистрировали обеспеченные сделки, как предписано, или преобразовали их в «права собственности», чтобы избежать регистрации обеспеченных сделок.

Прекратите денежный поток, продайте плохие долги

Чтобы легализовать снятие денег, которые SCB выплатил по поддельному плану, перекрыть и скрыть поток денежных средств, а также избежать обнаружения и вмешательства властей, Чыонг Ми Лан поручила своим подчиненным разработать план «выплаты средств» путем создания контракта, обещающего передать поддельные акции для использования денег без проверки и вмешательства властей, и в то же время избежать необходимости платить налоги в соответствии с законом; В то же время нанимаются физические лица, которые выступают в качестве бенефициаров кредита, акционеров и т. д., чтобы они ходили в банк и подписывали документы на снятие и внесение средств.

Когда кредиты были просрочены и их пришлось учитывать как безнадежную задолженность группы 5, в то время как темпы роста кредита были ограничены в соответствии с правилами Государственного банка, Чыонг Ми Лан не выплачивала долг, а также поручила своим сообщникам провернуть трюк с продажей безнадежной задолженности Вьетнамской компании по управлению активами (VAMC) и продажей отсроченной задолженности «призрачным» компаниям, созданным группой Ван Тхинь Фат, чтобы скрыть часть безнадежной задолженности, не учитывать проценты, уменьшая кредитный баланс и продолжая присваивать деньги у SCB. Результаты расследования установили: в период с 1 января 2012 года по 7 октября 2022 года Чыонг Май Лан и ее сообщники поручили субъектам SCB продать безнадежные долги VAMC, продать долги по отсроченным кредитам и погасить долги по 269 кредитам 216 клиентов.

Скрыть проступки

Чтобы скрыть свои преступные действия во время проверок и аудита, Чыонг Ми Лан поручила ключевым должностным лицам SCB подкупить должностных лиц и руководителей Агентства банковской инспекции и надзора, руководителей Государственного банка Вьетнама, отделения в городе Хошимин, и руководителя группы усиленного надзора SCB, с тем чтобы вышеупомянутые уполномоченные лица скрыли и утаили информацию о нарушениях и сообщили недобросовестные и неполные результаты проверок и аудитов.

Кроме того, Чыонг Май Лан поручил ключевым руководителям SCB распределить кредиты Чыонг Май Лан из некоторых основных отделений (Сай Гон, Конг Куинь, Фам Нгок Тхать, Бен Тхань) в некоторые другие отделения (Донг Сай Гон, Ку Чи, Тан Динь...), чтобы уменьшить внимание властей.

В частности, в период 2017–2018 гг. Междисциплинарная инспекционная группа сосредоточила внимание на проверке филиала SCB Pham Ngoc Thach в связи с выявлением признаков нарушений. Чтобы скрыть ситуацию и справиться с ней, Чыонг Май Лан руководил урегулированием кредитов в этом филиале путем создания новых кредитов в других филиалах SCB, используя выданные деньги для урегулирования кредитов в филиале Фам Нгок Тхать.

Верховная народная прокуратура пришла к выводу, что в данном случае Чыонг Ми Лан приобрела и фактически владела почти абсолютным количеством акций SCB Bank (от 85% до 91,5% акций), тем самым став акционером с «полномочиями» руководить и управлять, по сути манипулируя всеми видами деятельности в собственных целях.

(Источник: газета Tin Tuc)

Источник