Стандартизировать правила для профессии личного финансового планирования в соответствии с международными стандартами

Доц., д.м.н. Нгуен Тхань Фыонг - заместитель директора Банковской академии выступает на Форуме

Портрет профессии в новом контексте

Выступая на открытии Форума, доц. д.ф.-м.н. Нгуен Тхань Фыонг, заместитель директора Банковской академии, сказал: «Мы вместе являемся свидетелями и участниками динамичного, но в то же время непредсказуемого развития финансового рынка Вьетнама». Продукты и услуги становятся все более разнообразными и сложными; Вместе с тем возрастает потребность в управлении активами, эффективном инвестировании и финансовой безопасности людей. В этом контексте возникла острая необходимость в профессиональном управлении личными финансами людей.

Роль профессиональных специалистов по личному финансовому планированию очень важна. Они должны стать мостом, надежным проводником, помогающим людям не только эффективно управлять своими активами, но и строить надежное финансовое будущее. Доцент, доктор Нгуен Тхань Фыонг утверждает, что финансовый рынок может развиваться по-настоящему устойчиво только при участии знающих инвесторов, которые правильно ориентированы и защищены четкими профессиональными стандартами.

Доц., д.м.н. Ву Ван Фук, бывший главный редактор журнала Communist Magazine: Портрет специалиста по личному финансовому планированию должен включать в себя множество факторов. При этом профессионал должен уметь анализировать финансы клиента; Разрабатывать и предоставлять оптимальные финансовые решения, защищать интересы клиентов; Иметь навыки общения и консультирования, а также умение слушать, чтобы понимать конкретные потребности и обстоятельства каждого клиента; И самое главное, мы должны придерживаться профессиональной этики и всегда ставить интересы наших клиентов на первое место. Тем самым способствуя эффективной работе финансовых учреждений; поддерживать функции мониторинга рынка, участвовать в консультациях и критике политики.

В банковской отрасли г-жа Нгуен Тхи Хоай Тху, директор Центра приоритетных клиентов HDBank , заявила, что специалисты по личному финансовому планированию перешли от роли «продавцов» к «глубокому финансовому консультированию»; Переход от «транзакционного» мышления к модели «долгосрочного партнерства». Они разработают индивидуальные финансовые планы и будут сопровождать клиентов в процессе их реализации; лидерство в ответственном и устойчивом финансовом мышлении; понимание принципов ESG и устойчивого финансирования; обладать эффективными навыками общения и способностью вдохновлять; действовать профессионально, честно и надежно…

Кроме того, г-н Нгуен Тхань Хунг, директор департамента исследований и обучения корпорации Bao Viet Life, сказал, что в новый период страхование жизни является частью общей финансовой картины индивидуальных клиентов, а личное финансовое планирование становится незаменимым навыком. Персональный финансовый консультант — это не только продавец продукта, но и компаньон, профессиональный консультант, помогающий клиентам достигать своих финансовых целей. Чтобы соответствовать этому требованию, специалистам по персональному финансовому планированию необходимо постоянно учиться и совершенствовать свои знания, навыки и профессиональную этику.

Доц., д.м.н. Нгуен Тхань Фыонг поделился, что профессия личного финансового планирования во Вьетнаме все еще довольно новая и нуждается в более четком определении стандартов и функций. Прояснение этого «портрета» и «роли» крайне важно, поскольку это не только формирует необходимую профессию, но и напрямую способствует повышению финансовой грамотности, укреплению доверия и содействует устойчивому развитию финансового рынка.

Обзор форума

Скоро появится правовая база для новых профессий

Для развития профессии личного финансового планирования во Вьетнаме эксперты полагают необходимым обобщить и всесторонне оценить результаты реализации Национальной стратегии финансовой доступности (Решение № 149/QD-TTg от 22 января 2020 г.); Продолжение совершенствования правовой базы для профессии личного финансового планирования является неизбежной и неотложной потребностью сегодня, включая необходимость внедрения Национальной программы по повышению финансовой грамотности, управления и личного финансового планирования; обновить мышление и осведомленность о роли личных и семейных финансов и роли персональных финансовых планировщиков; Создание личного профиля финансового планировщика должно соответствовать международным стандартам.

Фактически, г-н Нго Тхань Хуан, генеральный директор Investment Consulting and Asset Management Joint Stock Company (FIDT), заявил, что в настоящее время во Вьетнаме нет отдельной лицензии и единой структуры компетенций для практики финансового консалтинга, поэтому необходимо установить специализированные стандарты практики, отдельные от лицензий на брокерскую деятельность; Установить иерархию компетенций, чтобы люди могли прозрачно определять и оценивать качество консультаций; Разработать и применить систему компетенций для консалтинговых кадров и стандартизировать процесс консультирования в соответствии с потребностями клиентов. При этом образовательные учреждения разрабатывают и реализуют программы обучения в соответствии с международными стандартами; Укрепление связи между учебными заведениями – профессиональными организациями – международными стандартами компетентности.

Перед страстным обменом мнениями докладчиков доц. д-р. Нгуен Тхань Фыонг подтвердил, что Форум — это не только академическое мероприятие, но и возможность объединить ученых , экспертов, менеджеров и бизнес-сообщество для обсуждения и ориентации в области с большим потенциалом развития, такой как личное финансовое планирование.

«Мы считаем, что создание открытого и углубленного диалогового пространства прямо в Академии станет важной предпосылкой для повышения осведомленности, обмена опытом и будет направлено на стандартизацию и улучшение качества команды персональных финансовых планировщиков в будущем. Это также является для нас ценной основой для создания и внедрения учебных программ в целом и Программы обучения финансовому планированию и консалтингу в частности. Тем самым внося практическую часть в профессиональное и систематическое развитие отрасли персонального финансового планирования и внося дальнейший вклад в построение все более прозрачного, эффективного и устойчивого вьетнамского финансового рынка», доц. д-р. Нгуен Тхань Фыонг подтвердил.

Источник: https://thoibaonganhang.vn/chuan-hoa-quy-dinh-nghe-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-theo-tieu-chuan-quoc-te-162682.html