Остерегайтесь поддельных банковских транзакций

Банковские переводы становятся все более популярными, поскольку люди склонны к безналичному расчету и имеют больше вариантов оплаты. Однако в последнее время преступники постоянно используют технологии для усовершенствования своих уловок с целью мошенничества и присвоения активов беспечных пользователей.

Подозрительные транзакции

Г-жа Фунг Тхао, индивидуальный предприниматель в Тханьхоа, рассказала, что в последнее время в ее магазине было несколько случаев, когда клиенты показывали экран перевода с подтверждением успешного перевода, чтобы забрать товар, но не получали уведомления о балансе и не получали деньги. Затем этот человек настоятельно просил ее доставить товар, поскольку у нее было «срочное дело», поэтому она заподозрила неладное и настояла на доставке товара только тогда, когда деньги поступят на ее счет.

«Они показали экран транзакции с правильной информацией о номере счета, получателе, сумме и сообщили, что она прошла успешно, но я не получила остаток. Они сказали, что, возможно, это потому, что были выходные или транзакция была проведена вне рабочего времени, поэтому деньги поступили с опозданием, а затем предложили им доставить товар, поскольку они торопятся», — сказала г-жа Тао. Поскольку ребенок ранее предупреждал ее о некоторых видах интернет-мошенничества, она не согласилась доставить товар покупателю. «Затем они ушли, выразив свое недовольство», — добавил владелец магазина.

Г-н Нго Вьет (Ханой) управляет бизнесом по производству игрушек и также столкнулся со многими клиентами, которые «переводят деньги, но никогда не видят их в банке». Виет сообщил, что в большинстве случаев клиенты совершают покупки онлайн, соглашаются внести предоплату, отправляют скриншот успешной оплаты, а затем запрашивают немедленную доставку. Однако он согласился поставить товар только после подтверждения изменения баланса счета.

«Я говорю своим сотрудникам, что каждый раз, когда клиент переводит деньги, они должны сообщить об этом для проверки и получить мое подтверждение, прежде чем товар может быть доставлен, как для того, чтобы ничего не потерять, так и для того, чтобы избежать штрафа за вычет из зарплаты за нарушение правил. Есть несколько человек, которые приходят за покупками в магазин поздно днем, вечером или в выходные дни, и при переводе денег они говорят, что деньги могут идти медленно, потому что это другой банк или нерабочее время. Но теперь большинство банков могут переводить деньги быстро, не так, как десять лет назад, когда они называли вышеуказанную причину», — сказал г-н Вьет.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Сайт создает поддельный интерфейс банковского перевода и работает открыто

Такие бизнесмены, как г-жа Тао или г-н Вьет, благодаря своей бдительности не попались в ловушку преступников, желающих украсть имущество, подделывая интерфейсы банковских переводов. Однако были случаи, когда сотрудники или владельцы магазинов были беспечны, субъективны и доверяли скриншотам, предоставленным клиентами, и теряли миллионы на транзакциях.

Публично поддельные счета-фактуры на перевод средств

Поддельные экраны банковских переводов — не новый трюк, но они стали более изощренными и для их реализации используются онлайн-инструменты. Если раньше преступникам приходилось использовать программное обеспечение для редактирования изображений, чтобы изменить содержимое счетов-фактур, то теперь они могут легко создавать их через веб-сайты и группы, предоставляющие такую услугу.

При поиске в Google по ключевым словам, связанным со счетами за банковские переводы, появляется ряд результатов, обучающих и предоставляющих пользователям способы «создания» банковских счетов. Стоит отметить, что на всех этих сайтах есть контент, признающий, что создание счетов за транзакции является незаконным, но при этом они продолжают призывать читателей совершать противозаконные действия.

На сайте, специализирующемся на поддельных банковских счетах, пользователям нужно всего лишь зарегистрировать учетную запись (бесплатно), чтобы воспользоваться рядом услуг, таких как создание экранов перевода, экранов баланса, колебаний баланса... Эти задачи требуют оплаты лицу, стоящему за сайтом, от 20 000 до 100 000 донгов за каждый результат. Стоимость создания счета за перевод составляет 100 000 донгов. Нуждающимся нужно только выбрать желаемый банковский интерфейс, предоставить информацию, которую они хотят отобразить, например имя, номер счета отправителя/получателя, сумму, содержимое перевода, время транзакции...

Они настолько продвинуты, что позволяют вам выбирать такие детали, как снимки экрана iOS или Android, параметры емкости аккумулятора для отображения на фотографии, количество полосок сигнала...

По данным одного редкого веб-сайта, который удалил инструкции (но оставил большую часть остального контента), изначально эта услуга была предназначена для энтузиастов «виртуальной жизни», которые хвастались цифрами продаж или жертвовали деньги онлайн, чтобы «получить лайки», но впоследствии ее использовали в мошеннических целях.

Было выявлено много случаев.

По мере того, как мошенничество стало использоваться все большим количеством людей, участились и случаи его раскрытия. По данным сайта полиции Тханьхоа, в начале этого года агентство арестовало двух человек, которые использовали поддельные счета-фактуры на банковские переводы для мошенничества в местных магазинах.

В этом месяце полиция Хайзыонга также вынесла предупреждение о подобных уловках после того, как пресекла деятельность банды, специализировавшейся на вышеуказанных действиях. Группа разделила задачи: один человек играл роль клиента, но не приносил наличные, а другой оставался дома, чтобы имитировать экран перевода денег. Их целевая аудитория — молодые владельцы магазинов — группа людей, которые пользуются банковскими счетами и принимают онлайн-платежи.

Полиция рекомендует людям всегда тщательно проверять квитанции о переводе средств и совершать транзакции только после того, как убедитесь, что деньги поступили в банк, которым вы пользуетесь.

Ссылка на источник