Сотрудник банка присвоил 246 таэлей золота SJC и использовал деньги для покупки лотерейных билетов

Следственное управление полиции города Ханой только что завершило расследование, предложив привлечь к ответственности Нгуена Ван Линя (родившегося в 1986 году, бывшего казначейского служащего акционерного коммерческого банка Tien Phong - TPBank ) за хищение 246 таэлей золота SJC.

Согласно заключению расследования, TPBank был зарегистрирован на фондовой бирже в 2018 году с уставным капиталом более 20 016 млрд донгов. На момент совершения преступления в 2017 году доля государственного предприятия в капитале этого банка составляла 6,09%, в том числе доля Mobifone — 0,95% (была продана в 2019 году), а доля Vietnam National Reinsurance Company — 5,14% (к 2023 году она составит 2,64%).

Банк создал централизованную казну для хранения активов, включая золото, деньги, ценные бумаги, важные печати и т. д. Что касается золота, банк разделил его на 3 статуса для управления.

Во-первых, это хранение золота, поскольку DOJI соглашается хранить для вас золото SJC за определенную плату; в том числе с сохранением оригинальной серии (при возврате будет получен оригинальный номер) и несерийные. Тип 2 — торговля золотом (купля-продажа), то есть золото SJC хранится и используется для сделок купли-продажи с клиентами. Оба типа ежедневно инвентаризируются управлением склада.

Третий тип — золотое обеспечение — применяется при кредитовании клиентов и использовании в качестве обеспечения золотых слитков SJC. После получения ипотеки золото опечатывается в соответствии с банковскими правилами и хранится в хранилище. Инвентаризация данного типа проводится периодически 30 июня и 31 декабря каждого года.

(Иллюстрация).

Примерно в 2017 году ответчик Нгуен Ван Линь был казначеем и заметил описанную выше ситуацию, когда заложенное на складе золото пересчитывалось только два раза в год с предварительным уведомлением. Поэтому Линь придумал идею присвоить золото в сейфе, оставить его для других, а затем забрать золото из сейфа в залог, чтобы восполнить недостачу, минуя ежедневную инвентаризацию.

Из бухгалтерской информации Линь определил, что клиент по имени С. заложил 246 таэлей золота SJC, но заплатил только на бумаге и хранил золото на постоянном складе. Ответчик планировал присвоить 246 таэлей золота SJC, находившегося в сейфе, и заменить его золотом, которое г-н С. заложил.

5 июля 2017 года, завершив инвентаризацию золота в конце дня, Линь забрал 246 таэлей золота SJC из сейфа, в котором находилось «золото для продажи и хранения», положил его в черный пластиковый пакет и спрятал в металлическом ящике.

На следующее утро, во время открытия склада для получения первой суммы денег для отделений, Линь принесла вышеупомянутый металлический ящик на буферный склад — пространство за пределами хранилища, где вход и выход не контролируются.

Ответчик также связался с г-жой Труонг Тхи Хонг Кхань по номеру телефона компании Gia Bach Gold and Silver Company, чтобы назначить встречу для продажи полученного золота, совершив транзакцию в банке BIDV на улице Тхо Нхуом.

Поздним утром, воспользовавшись временем, когда сотрудники казначейства отправились к банкомату, чтобы пополнить средства, Линь вошел в буферную зону, взял 246 таэлей золота SJC и пошел в банк BIDV, чтобы продать его. Продав золото, Линь заработала более 8,8 млрд донгов и положила всю сумму на свой счет в ценных бумагах.

В конце рабочего дня 6 июля 2017 года во время инвентаризации, проводимой Советом по управлению складом, Нгуен Ван Линь поместил мешок с золотом, содержащий 246 таэлей золота SJC, принадлежащего клиенту С., в золотой сейф «для покупки, продажи и хранения», чтобы заменить изъятое количество золота. Таким образом, другие члены Совета по управлению складом не обнаружили пропажу имущества.

22 марта 2019 года г-н С. погасил кредит и получил от банка все 246 таэлей золота SJC. Чтобы и дальше избегать обнаружения хищения, ответчик Линь срезал печать с золотого мешка компании Doji в хранилище, достал 246 таэлей золота SJC и положил его в банковский сейф, содержащий «золото для продажи». При передаче золота обвиняемый также сообщил всем, что это золото было отправлено «VIP-клиентом» и что никому не разрешается к нему прикасаться.

К январю 2021 года клиент по имени Х. заложил 561 таэль золота, и банк поручил Линь управлять им. Ответчик понял, что использование этого количества золота для замены присвоенных им 246 таэлей золота SJC будет безопаснее, чем использование имеющегося на складе количества золота компании Doji Company, поэтому он решил заменить его.

Во время замены золота Линь сломала замок и была вынуждена купить новый. Когда г-жа Х. выплатила кредит и получила обратно 561 таэль золота SJC, она также обнаружила, что ящик с золотом не открывается ее ключом, но поскольку она получила все золото, у нее не было никаких комментариев.

Таким образом, чтобы скрыть свое преступление, перед каждой проверкой активов Линь возвращал 246 таэлей золота SJC в сейф, в котором хранилось купленное и проданное им золото. В ходе проверки и инвентаризации именно ответчик активно проводил инвентаризацию золота, считывал данные, чтобы члены инвентаризационной группы могли записывать и сравнивать книги, поэтому в течение длительного времени члены Совета по управлению казначейством и инспекционные группы не обнаруживали недостачу.

Только когда г-жа Х. сказала, что она уладила этот вопрос, на складе не оказалось больше подходящего золота, чтобы заменить его каждый раз, когда она приходила; Линь не смог вернуть долг, поэтому он больше не мог его скрывать и сам сдался полиции.

В дополнение к вышеуказанным действиям Нгуен Ван Линь также признался, что г-жа Ле Кам Ту, главный бухгалтер, попросила его оставить более 70 миллиардов донгов из его личных денег и хранить их в банковском хранилище. 16 сентября 2023 года Линь вернул госпоже Ту 40 миллиардов донгов.

Оставшиеся 30 миллиардов донгов г-жи Ту и деньги, вырученные от продажи 246 таэлей золота SJC, ответчик Линь использовал для покупки виртуальной валюты для инвестирования в иностранную валюту (Forex); купил лотерейные билеты и теперь потерял деньги, не может вернуть их госпоже Ту и банку.

Что касается последствий хищения Нгуеном Ван Линем 246 таэлей золота, банк заявил, что страховые компании выплатили более 468 000 долларов США и более 5,3 млрд донгов.

В инциденте замешан директор Центра транзакций штаб-квартиры; Менеджер по работе с клиентами и многие другие сотрудники банка.

Их поведение было признано безответственным, но не явилось прямой причиной хищения Линем 246 таэлей золота СЮК. Таким образом, следствие считает, что нет достаточных оснований для привлечения указанных лиц к ответственности по статье «Безответственность, повлекшая тяжкие последствия».

В ходе расследования Нгуен Ван Линь признался, что связался с г-жой Труонг Тхи Хонг Кхань, чтобы продать 246 таэлей золота. Однако г-жа Кхань не призналась и подтвердила, что номер телефона сотрудника принадлежит ей; Сообщения Линь на ее телефоне остались без ответа.

С другой стороны, получив деньги от продажи 246 таэлей золота, Линь был тем, кто напрямую внес деньги на свой счет. Этот обвиняемый также не знал человека, который получил золото и передал ему деньги, поэтому полиция заявила, что нет достаточных оснований полагать, что г-жа Кхань совершила преступление, заключающееся в получении имущества, полученного другим лицом преступным путем, или была сообщницей Линь в акте хищения.

Мудрость

Источник: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html