Недавно Правительственная инспекция (GIA) опубликовала Заключение по результатам инспекции относительно обязанностей Государственного банка Вьетнама и кредитных организаций (КО) по реализации Проекта реструктуризации системы КО и Проекта по работе с безнадежными долгами на период 2013–2017 гг.
В частности, Государственная инспекция предложила рассмотреть результаты проверки ряда дел о выдаче кредитов в Sacombank за этот период. В частности, Sacombank обязан внимательно следить за ходом реализации проекта заемщика, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), и требует от клиента взять на себя обязательство пополнять собственный капитал для обеспечения источников капитала в соответствии с ходом реализации проекта.
TTCP также рекомендовала Sacombank строго контролировать кредит акционерной компании Dong Tam и финансовое положение этого предприятия в отношении кредита в Центральном филиале; Призывайте клиентов принимать меры по преодолению финансовых дисбалансов. В случае, если у клиента нет решения для выхода из вышеуказанной ситуации, задолженность должна быть взыскана досрочно.
Sacombank также обязан произвести перерасчет штрафных процентов с 4 августа 2017 года в соответствии с кредитным договором с Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).
«Imprint» Ван Тхинь Фат в Saigon Imprint
Известно, что по состоянию на 10 октября 2021 года непогашенная задолженность Saigon Imprint Company перед Sacombank составляет 2,335 млрд донгов. Это предприятие реализует ряд проектов в сфере недвижимости, однако все эти проекты отстают от графика, что влияет на источник погашения задолженности в соответствии с кредитным планом.
При одобрении кредита для Saigon Imprint Sacombank не оценил условие кредита «наличие финансовой возможности погасить долг», как предписано в циркуляре Государственного банка 09/2016.
Компания Saigon Imprint Company была основана в 2015 году, законным представителем является г-жа Труонг Хюэ Ван, дочь семьи Ван Тхинь Фат.
В октябре 2022 года г-жа Труонг Хюэ Ван была привлечена к ответственности и временно задержана для расследования преступления мошеннического присвоения имущества вместе с г-жой Труонг Май Лан, председателем Van Thinh Phat Group.
Saigon Imprint — компания, специализирующаяся на предоставлении услуг по управлению и эксплуатации для проектов, в которые инвестирует Van Thinh Phat, таких как: The Garden Mall (часть Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (центр района 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...
Г-н Тханг и связанные с ним компании
Также согласно Заключению инспекции, по клиенту Dong Tam Joint Stock Company непогашенная задолженность этого предприятия перед Sacombank по состоянию на 31 августа 2018 года составляла 237 млрд донгов, по состоянию на 10 октября 2021 года она составляла 29 млрд донгов и была классифицирована банком как задолженность 1-й группы.
Однако Sacombank неточно оценил и не одобрил кредит Dong Tam; Неполный анализ и сбор информации и документов, подтверждающих источник погашения задолженности клиента; Sacombank даже предоставил Dong Tam кредит для погашения займа в самом Sacombank.
В процессе кредитования Dong Tam банк Sacombank одобрил частичное освобождение от залога, но не провел оценку залога.
Посткредитный аудит проводится в общем порядке, без оценки или обновления хода реализации плана клиента.
Акционерное общество «Донг Там» (Dong Tam Group) было создано в 2002 году бизнесменом Во Куок Тхангом (Бау Тханг) в качестве основателя и законного представителя.
Группа компаний Dong Tam осуществляет свою деятельность в сфере производства и торговли строительными материалами; Сделки с недвижимостью, аренда земли в промышленных парках, аренда заводов, инвестиции в совместные предприятия, ассоциации,...
Председатель совета директоров Во Куок Тханг известен под прозвищем «Мистер Тханг», поскольку Донг Там был спонсором футбольной команды Лонг Ан.
Г-н Тханг родился в 1967 году и был членом 11-го Национального собрания. Он был председателем Совета директоров Kien Long Commercial Joint Stock Bank, затем в 2018 году ушел с этой должности в связи с положениями измененного Закона о кредитных учреждениях, согласно которым председатель Совета директоров банка не может быть членом Совета директоров других предприятий.
Среди вышеупомянутых клиентов Sacombank оставшимся предприятием является Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Примечательно, что Soai Rap Company — это бизнес, входящий в экосистему Dong Tam Group.
У Соай Рап такая же «постоянная регистрация проживания» в Лонг Ане, как и у Донг Тама, и он работает в сфере производства строительных материалов из глины. Компания была основана в 2015 году г-ном Тай Куок Киетом в качестве законного представителя.
Г-н Киет также является представителем предприятий в экосистеме Dong Tam, таких как: филиал Tay Ninh, филиал Ca Mau, представительство 3/2, представительство Hai Thuong Lan Ong, представительство Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.
На сайте Dong Tam Group 26 мая 2022 года была опубликована информация о назначении г-на Тхай Куок Киета на должность директора по продажам в городе Хошимин и Юго-Восточном регионе - Dong Tam Trading Company Limited (дочерняя компания Dong Tam Group).
По состоянию на 31 августа 2018 года непогашенная задолженность Soai Rap перед Sacombank составляла 803 млрд донгов. По состоянию на 10 октября 2021 года у данного предприятия нет непогашенной задолженности перед банком.
Однако Правительственная инспекция пришла к выводу, что Sacombank предоставил Soai Rap кредит на реализацию проекта, однако реализация проекта шла медленно, что повлияло на эффективность утвержденного банком плана бизнес-инвестиций и источника погашения задолженности в соответствии с планом кредитования.
Кроме того, Sacombank неправильно классифицировал задолженность. Согласно договору, клиент должен был выплатить первые проценты 4 августа 2017 года, но фактически клиент выплатил проценты 28 февраля 2017 года (с опозданием на 6 месяцев, что эквивалентно 208 дням) и должен был перевести задолженность в группу 4, однако Sacombank все равно классифицировал ее как группу 1.
TTCP зафиксировала, что к крайнему сроку уплаты процентов в августе 2018 года Соай Рап выплатила проценты вовремя и в полном объеме. Однако данное агентство по-прежнему рекомендует Sacombank пересчитать штрафные проценты с 4 августа 2017 года по кредитному договору.
Источник
Комментарий (0)