Phát hiện giao dịch lạ trong tài khoản

Giao dịch lạ trong vụ việc người phụ nữ mất sạch tiền khi gửi tiết kiệm 41 tỷ đồng

Bà Trương hiện đang sống tại thành phố Hà Nam (Trung Quốc) có một khoản tiền để gửi ngân hàng làm vốn. Từ khi con trai chào đời, họ đã lập 1 sổ tiết kiệm ở ngân hàng và liên tục gửi toàn bộ số tiền tích cóp hàng năm vào để lấy lãi. Sau hơn 20 năm, ước tính cả vốn lẫn lời cũng tới 12 triệu NDT (khoảng 41 tỷ đồng).

Đến lúc con trai kết hôn, bà Trương dự định đến ngân hàng rút tiền để mua nhà cửa và lo đám cưới cho con trai. Thế nhưng, ngay sau khi cung cấp thông tin tài khoản thì nhân viên giao dịch báo rằng, tài khoản của bà không có tiền.

Lúc đó, bà Trương vô cùng hoảng loạn. Bà vội vã nhờ nhân viên ngân hàng giúp đỡ và kiểm tra lại thông tin. Sau khi thao tác một hồi trên máy tính, nhân viên ngân hàng xác nhận: “Số dư của tài khoản bà là 0 đồng, không những vậy, bà còn đang nợ ngân hàng 14 vạn NDT (tương đương với 488 triệu VND). Nếu trong một tháng không trả số tiền này, lãi sẽ nhân lên rất nhiều lần”.

Nghe thấy lời của cô nhân viên, bà Trương bán tin bán nghi. Hơn nữa, nhân viên ngân hàng không làm rõ mọi chuyện mà còn thái độ với bà. Điều này khiến mọi người xung quanh cảm thấy bất bình. Sau đó, nhờ sự “lên tiếng” của nhiều người xung quanh, nhân viên ngân hàng mới kiểm tra lịch sử giao dịch tài khoản.

Quả nhiên, tài khoản của bà Trương tổng cộng có hơn 20 giao dịch chuyển khoản, trong đó có một giao dịch 50 vạn NDT (tương đương với 1,7 tỷ VND) được chuyển vào một công ty tư vấn công nghệ tên là Guangzhou Bangtai. Số tiền còn lại đã được chuyển thành nhiều lần vào một tài khoản của một người đàn ông mang tên Khang. Tổng số tiền được chuyển đi tới 120 vạn NDT (tương đương với 41 tỷ VND).

Điều quan trọng là bà Trương không biết ông Khang là ai? Và cũng chưa bao giờ rút tiền hay chuyển tiền sang tài khoản khác. Theo quy định của ngân hàng, khi giao dịch một khoản tiền lớn cần người chủ tài khoản phải đến trực tiếp ngân hàng và mang theo chứng minh thư. Lúc này, sự việc đã đến tai quản lý ngân hàng. Ông đứng ra giảng hòa, đồng thời hứa điều tra và làm rõ mọi việc.

Ai mới là người chịu trách nhiệm?

Bà Trương trở về nhà với tâm trạng bất an. Vài ngày sau, bà lại đến ngân hàng theo lời hẹn. Quản lý ngân hàng nói với bà tài khoản của bà không phải là bị trộm hay có người ngoài dùng chiêu trò mà là do nhân viên ngân hàng đã lợi dụng chiếm đoạt.

Cô ấy tên là Hồng Phương. Hồng Phương làm việc tại ngân hàng không lâu, trong thời gian làm việc cũng khá tốt và hòa đồng với đồng nghiệp. Tuy nhiên, cô chỉ làm việc được hai tháng rồi đột ngột nghỉ việc mà không có lý do cụ thể nào nào. Sau khi nghỉ việc, cô ta còn cắt đứt liên lạc với tất cả đồng nghiệp.

Ngoài ra, qua điều tra của cảnh sát, Hồng Phương từ khi vào ngân hàng đã cấu kết với ông Khang. Cô lợi dụng chức vụ của mình để đánh cắp thông tin và đưa thông tin này cho ông Khang. Ông Khang sẽ chịu trách nhiệm chuyển tiền từ thẻ ngân hàng ra ngoài, và sau khi hoàn thành giao dịch, cô nhận được 10% tiền hoa hồng.

Sau khi có thông tin tài khoản của bà Trương, ông Khang đem tiền đầu tư tài chính. Tuy nhiên vì thua lỗ nên dẫn đến việc tài khoản của bà Trương nợ 14 vạn NDT (tương đương với 488 triệu VND)

Đứng trước sự việc này, về phía ngân hàng không thừa nhận trách nhiệm về quản lý nhân viên mà còn có thái độ với bà Trương. Họ cho rằng số tiền của bà Trương là do ông Khang và cô Hồng Phương chiếm đoạt, điều này không liên quan gì đến ngân hàng.

Trước thái độ của nhân viên ngân hàng, bà Trương vô cùng bất lực và quyết định kiện ra tòa để làm rõ vụ việc.

Cuối cùng, sau nhiều phiên tòa và sự can thiệp của cơ quan chức năng, ngân hàng không tránh khỏi liên đới vì công tác quản lý nhân sự có lỗ hổng khiến cho khách hàng bị thất thoát tài sản. Vì thế, ngân hàng đã đồng ý bồi thường cho bà Trương một phần số tiền đã mất. Đối tượng Khang và Hồng Phương phải chịu trách nhiệm trước pháp luật và đền bù tổn thất của bà Trương.

Vụ việc của bà Trương không chỉ là một bài học cho bản thân bà mà còn là lời cảnh tỉnh cho tất cả mọi người về tầm quan trọng của việc bảo vệ tài sản cá nhân và cần phải cẩn trọng hơn khi giao dịch với các tổ chức tài chính.