ບໍລິສັດຫຼັກຊັບປະສົມເງິນຂອງລູກຄ້າ, ລະເມີດໃນເວລາທີ່ການໂອນພັນຕື້ກັບທະນາຄານ.

ຄະນະກຳມະການຫຼັກຊັບໄດ້ປັບໃໝບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນຫຼັກຊັບ Saigon - Hanoi (SHS) ເກືອບ 1,4 ຕື້ດົ່ງ.

Một công ty chứng khoán nhập nhằng tiền khách hàng, vi phạm khi giao dịch nghìn tỉ với SHB - Ảnh 1. — ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນຫຼັກຊັບ ໄຊງ່ອນ-ຮ່າໂນ້ຍ (SHS) ຫາກໍ່ຖືກປັບໃໝຍ້ອນການລະເມີດດ້ານບໍລິຫານ - ພາບ: SHS

ໃນວັນເຮັດວຽກສຸດທ້າຍຂອງປີມັງກອນ, ຄະນະກຳມະການຫຼັກຊັບແຫ່ງລັດໄດ້ອອກຄຳຕັດສິນລົງໂທດດ້ານບໍລິຫານຕໍ່ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນຫຼັກຊັບ ໄຊງ່ອນ - ຮ່າໂນ້ຍ (SHS).

ຄວາມສັບສົນບັນຊີສະເພາະ

ການຕັດສິນໃຈລົງໂທດລະບຸຢ່າງຊັດເຈນວ່າ SHS ລົ້ມເຫລວໃນການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນຂອງລູກຄ້າແຍກຕ່າງຫາກຈາກຊັບສິນຂອງບໍລິສັດຫຼັກຊັບ.

ໃນບາງຈຸດ, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບນີ້ໄດ້ລິເລີ່ມການໂອນເງິນລະຫວ່າງບັນຊີທີ່ອຸທິດຕົນແລະບັນຊີການຈ່າຍເງິນຂອງບໍລິສັດ. ສໍາລັບການລະເມີດນີ້, SHS ຖືກປັບໃໝ 175 ລ້ານດົ່ງ.

ຕາມກົດລະບຽບໃນປະຈຸບັນ, ກ່ອນທີ່ຈະຊື້ຂາຍ, ລູກຄ້າຕ້ອງໂອນເງິນໃຫ້ກັບບໍລິສັດຫຼັກຊັບ. ບັນຊີທີ່ອຸທິດຕົນແມ່ນສໍາລັບການຊື້ຂາຍລູກຄ້າເທົ່ານັ້ນ.

ບໍລິສັດຫຼັກຊັບຕ້ອງແຍກການຄຸ້ມຄອງເງິນຝາກຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນແລະແຍກເງິນຂອງລູກຄ້າອອກຈາກເງິນຂອງບໍລິສັດຫຼັກຊັບ.

ຍັງກ່ຽວຂ້ອງກັບເງິນຂອງລູກຄ້າ, SHS ຍັງຖືກປັບໄຫມສໍາລັບການບໍ່ລາຍງານຕໍ່ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບຕາມກໍານົດໄວ້ໃນລະບຽບການກ່ຽວກັບການເປີດບັນຊີພິເສດຢູ່ທະນາຄານການຄ້າເພື່ອຄຸ້ມຄອງເງິນຝາກການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບແຫ່ງນີ້ຍັງໄດ້ລະເມີດກົດໝາຍໂດຍການອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າເຮັດທຸລະກໍາຂອບໃບທີ່ເກີນກໍາລັງການຊື້ໃນປະຈຸບັນຢູ່ໃນບັນຊີການຊື້ຂາຍຂອບຂອງລູກຄ້າ.

ກ່ຽວກັບການລະເມີດກົດລະບຽບກ່ຽວກັບການຮັບແລະປະຕິບັດຄໍາສັ່ງຊື້ຂາຍຂອງລູກຄ້າ, ໃນບາງຈຸດ, SHS ໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າບາງຄົນວາງຄໍາສັ່ງເພື່ອຊື້ຫຼັກຊັບໃນເວລາທີ່ພວກເຂົາບໍ່ມີເງິນພຽງພໍໃນບັນຊີການຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາ.

ອີງຕາມການລາຍງານຂອງຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບແຫ່ງນີ້ຍັງໄດ້ປະສານງານກັບທະນາຄານຈໍານວນຫນຶ່ງເພື່ອໃຫ້ບໍລິການລູກຄ້າຈໍານວນຫນຶ່ງເພື່ອກູ້ຢືມເງິນເພື່ອຊື້ຫຼັກຊັບໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບການອະນຸມັດຈາກຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ. ຄວາມຜິດພາດນີ້ຖືກປັບໃໝເຖິງ 250 ລ້ານດົ່ງ.

ບໍລິສັດຫຼັກຊັບແຫ່ງນີ້ຍັງໄດ້ກະທຳຜິດເມື່ອໃຫ້ເງິນກູ້ແກ່ລູກຄ້າຜ່ານຮູບແບບການຊຳລະເງິນຝາກຕາມສັນຍາການຊອກຫາ ແລະ ແນະນຳລູກຄ້າໃຫ້ກັບບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນການເງິນລົງທຶນຮ່າໂນ້ຍເຕັກໂນໂລຊີ ແລະ ສັນຍາຊື້-ຂາຍຫຸ້ນກັບບໍລິສັດ Encapital Holdings ແຕ່ບໍ່ປະຕິບັດຕາມສັນຍາທີ່ໄດ້ລົງນາມ, ບໍ່ໄດ້ຊຳລະຄືນຕົ້ນທຶນ ແລະ ຄ່າທຳນຽມຕ່າງໆ.

ຕ້ອງຢຸດເອົາເງິນຈາກທະນາຄານໄປປ່ອຍເງິນໃຫ້ລູກຄ້າເພື່ອຊື້ຫຼັກຊັບ

ເມື່ອສະຫນອງການບໍລິການຫຼັກຊັບຫຼືການບໍລິການອື່ນໆ, ບໍລິສັດຫຼັກຊັບຕ້ອງລາຍງານຕໍ່ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, SHS ປະຕິບັດການບໍລິການເຊື່ອມຕໍ່ ແລະ ໂອນເງິນຈາກລູກຄ້າທີ່ເຊັນສັນຍາຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບເຂົ້າບັນຊີຊື້ຂາຍຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າອື່ນ (Fintech) ໂດຍບໍ່ໄດ້ລາຍງານຕໍ່ຄະນະກໍາມະການ, ດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງຖືກປັບໃໝເຖິງ 225 ລ້ານດົ່ງ.

ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບຍັງໄດ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ບໍລິສັດຫຼັກຊັບນີ້ຢຸດເຊົາການປະສານງານກັບທະນາຄານເຊັ່ນ BIDV ແລະ SHB ເພື່ອສະຫນອງການບໍລິການຂອບ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ອົງການການຄຸ້ມຄອງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ SHS ບໍ່ໃຫ້ການບໍລິການຫຼັກຊັບຫຼືການບໍລິການອື່ນໆໂດຍບໍ່ມີການລາຍງານ, ໂດຍບໍ່ມີຄວາມຄິດເຫັນເປັນລາຍລັກອັກສອນຫຼືບໍ່ມີຄໍາແນະນໍາຈາກເຈົ້າຫນ້າທີ່ທີ່ມີການຄວບຄຸມ.

ອີງຕາມຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບ, SHS ຍັງໄດ້ເປີດເຜີຍຂໍ້ມູນທີ່ບໍ່ຄົບຖ້ວນກ່ຽວກັບການເຮັດທຸລະກໍາກັບພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໃນບົດລາຍງານການຄຸ້ມຄອງສໍາລັບ 2022, 2023 ແລະ 6 ເດືອນທໍາອິດຂອງ 2022, 2023, ແລະ 2024.

ບໍລິສັດນີ້ບໍ່ໄດ້ລະບຸຢ່າງຄົບຖ້ວນກ່ຽວກັບປະລິມານ ແລະມູນຄ່າທັງໝົດຂອງທຸລະກຳໃນພາກສ່ວນທຸລະກຳລະຫວ່າງບໍລິສັດ ແລະ ພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ; ຫຼືລະຫວ່າງບໍລິສັດກັບຜູ້ຖືຫຸ້ນໃຫຍ່, ພາຍໃນ, ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງຂອງພາຍໃນ ...

ອີງຕາມບົດລາຍງານການເງິນທີ່ກວດສອບປີ 2022, SHS ມີທຸລະກຳເພື່ອຮັບເງິນກູ້ ດ້ວຍມູນຄ່າທຸລະກຳທັງໝົດ 5.381 ຕື້ດົ່ງ ແລະ ຊຳລະຄືນເງິນກູ້ ດ້ວຍມູນຄ່າທຸລະກຳທັງໝົດ 7.118 ຕື້ດົ່ງກັບ SHB (ພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ), ຫຼາຍກວ່າ 35% ຂອງມູນຄ່າຊັບສິນທັງໝົດຂອງບໍລິສັດໃນບົດລາຍງານການເງິນປີ 2022.

ທີ່ມາ: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm