국제금융센터 건설, 해결해야 할 과제

국제금융센터 건설은 글로벌 금융 시스템에서 베트남의 지위를 높이는 데 목적이 있습니다. 그러나 베트남은 세계 의 많은 기존 금융 중심지에 비해 뒤처져 있어 해결해야 할 많은 과제에 직면하게 될 것입니다. 이 내용을 명확히 하기 위해 Banking Times 기자는 다이남대학교 금융기술연구소 소장인 당 응옥 득(Dang Ngoc Duc) 부교수와 인터뷰를 가졌습니다.

이 도시에 국제금융센터를 건설합니다. 호치민 과 다낭은 베트남에게 어떤 의미인가요? 그리고 우리는 후발주자로서의 입장이기 때문에 국제 금융 센터를 구성하는 많은 요소가 아직 국제 기준을 충족하지 못했습니다. 어떤 과제를 해결해야 합니까, 선생님?

조교수 박사 당응옥득: 국제금융센터는 '시장 경제 의 정점'이라고 할 수 있습니다. 베트남이 여전히 진정한 시장 경제로 인정받는 길에 있다는 것은 중요한 의미가 있습니다. 그래서 저는 이 도시에 국제 금융 센터를 건설하고 개발하는 과정이 필요하다고 생각합니다. 베트남의 호치민시와 다낭은 많은 어려움과 과제를 극복해야 할 것입니다. 그중 가장 큰 과제 세 가지는 다음과 같습니다.

첫 번째는 금융 및 제도적 인프라를 구축하는 데 어려움이 있다는 것입니다. 본질적으로 국제 금융 센터는 공식적/중앙화된 금융 시장, 즉 금융 시장의 '핵심'입니다. 따라서 시장이 효과적으로 운영되려면 거래되는 상품을 포함한 시장의 5가지 기본 요소가 보장되어야 합니다. 참여 기관/고객 금융 인프라 감독 기관 규제 시스템.

광범위한 개혁에도 불구하고 베트남은 아직 국제 금융 센터의 운영을 통제하기 위한 법적 틀, 도구 및 방법 체계를 완성하지 못했습니다. 이로 인해 자본 흐름, 특히 국제 자본 흐름을 유치하는 경쟁력이 약화되고 국제 금융 센터의 운영 효율성이 저하될 수 있습니다.

두 번째는 자격을 갖추고 전문적인 인력을 찾는 데 어려움이 있다는 것이다. 국제 금융 센터를 운영하려면 재무, 기술, 경영 분야의 전문적이고 높은 자격을 갖춘 인력으로 구성된 팀이 결정적인 조건입니다. 그러나 현실적으로 베트남의 금융-은행업 분야의 인적자원은 양적, 질적 측면 모두에서, 특히 기술과 전문성 측면에서 요구 사항을 충족하지 못하고 있으며, 이는 하룻밤 사이에 쉽게 해결될 수 없는 과제입니다.

셋째, 베트남의 국제금융센터가 설정된 계획의 방향과 실행 의지에 따라 가능한 한 빨리 건립된다 하더라도, 안정과 발전을 이루기 위한 일정한 로드맵을 거쳐야 할 것이다. 반면 싱가포르, 홍콩(중국) 등 지역 국가의 국제금융센터는 현대적인 인프라, 안정적인 법적 환경, 고품질의 인적 자원을 갖춘 견고한 입지를 갖추고 있다.

따라서 위에서 언급한 국제 금융 센터와 경쟁하는 것은 베트남이 직면한 엄청난 도전임이 분명합니다. 베트남이 진정한 국제 금융 중심지가 되기 위해서는 지역 내 국제 금융 중심지와 동등한 위치에서 경쟁하고 발전하기 위해 많은 노력을 기울여야 합니다. 특히, 지정학적, 국제 무역이 불안정한 현 상황에서 국제 투자와 기업을 베트남으로 유치하는 데 더욱 노력해야 합니다.

국제금융센터를 건설할 때 우리가 활용할 수 있는 장점과 기반은 무엇인가? 그리고 "채워야 할 빈틈"에 대해 어떤 권장 사항이 있나요?

조교수 박사 Dang Ngoc Duc: 공정하고 객관적으로 말하자면, 베트남에 설립된 국제 금융 센터는 정치적, 거시 경제적 안정성, 인구 규모, 불포화성 투자 시장(ICOR, MEI 지수 등을 통해), 대만, 한국, 일본, 미국 등의 기업으로부터 투자자본(FDI)을 유치할 수 있는 기반 등 일정한 이점이 있습니다. 베트남의 국제 금융 센터가 위의 기회를 활용하고 경쟁하고 투자자본과 외국 기업을 유치할 수 있도록, 제 개인적인 의견으로는 베트남은 다음과 같은 우선 과제를 실행하는 데 집중해야 합니다.

우선, 유리하고 안정적인 법적 환경을 조성하기 위해 법률 제도를 완성하는 것이 필요합니다. 어느 나라의 투자자든 명확하고 투명하며 안정적이고 예측 가능한 법적 통로가 있는 곳을 최우선으로 생각하기 때문입니다.

세금 및 재정적 인센티브와 함께 자본 흐름의 소유권 및 통제 문제를 혁신하여 투자자들에게 매력과 마음의 평화를 제공해야 하며, 이를 위해 국제 표준에 맞춰야 합니다. 시장에 참여하는 모든 투자자와 기업의 목표는 이익 창출, 이익 환수입니다. 따라서 자본거래가 시장경제의 기본원칙에 따라 원활하게 이루어지도록 하기 위해서는 금융자유화(경상수지 및 자본수지 자유화) 방향으로 금융시스템을 지속적으로 혁신하는 것이 필요하다.

다음으로, 결제서비스 및 거래를 최적화하기 위해 금융기술(핀테크)에 대한 투자를 촉진하여 현대적/기술적 방향으로 금융 인프라를 개발하는 것입니다. 이는 투자자와 기업의 효율성을 높이고 비용을 줄이는 데 도움이 될 것입니다. 동시에 도시를 준비하고 갖추는 것도 필요하다. 호치민시와 다낭(국제 금융 센터 소재 지역)은 운영 요건을 충족하는 국제 표준 시설을 갖추고 있으며, 국제 표준에 따라 효과적이고 유연하게 모니터링됩니다.

셋째, 국내외 연수를 병행하여 금융권 인력의 질을 향상시킨다. 국제 금융 센터에서 일할 인재를 유치하고 교육을 결합합니다. 실제로 전문성 측면에서 매우 유능하고 경험이 풍부하며 지위가 높은 많은 베트남인들이 해외에서 일하고 귀국했거나 귀국할 의향과 준비가 되어 있습니다(특히 기술 전문가). 그러므로 단순히 단기적인 적절한 보상 정책이 아닌, 더욱 유리한 근무 환경을 조성하는 것이 필요합니다. 또한, 국제 협력 프로그램을 촉진하고 국내 근무 환경을 개선하여 인적 자원을 보충하고, 외국 전문가를 유치하여 일할 수 있도록 함으로써 베트남의 국제 경쟁력을 향상시키는 데 도움이 될 수 있습니다.

넷째, 점점 더 많은 외국 투자자와 기업이 베트남에 대해 알 수 있도록 이미지를 홍보하고 브랜드를 구축하는 것이 필요합니다. 따라서, 이 도시에 국제금융센터의 잠재력과 장점을 도입하는 전략을 홍보하는 것이 권장됩니다. 호치민시와 다낭은 다양한 채널을 통해 과학 세미나와 국제 금융 행사를 조직하고, IMF, WB, ADB 등 주요 금융 기관과 협력하여 베트남의 위신과 명예를 높이고 있습니다.

다섯째, 아시아 태평양 지역의 중심에 위치한 전략적 지리적 위치를 활용해야 합니다. 이 지역에는 역동적인 경제권이 많고, 미국, 유럽 등 지역으로 '발전이 중심이 되는' 추세가 있습니다. 이러한 입지를 활용하여 주요 금융 시장과 연결하고 글로벌 가치 사슬과 공급망에 더욱 깊이 참여하면 투자를 촉진하고 국제 자본 흐름을 유치하는 데 필요한 추진력이 생길 것입니다.

베트남은 다자간 개발 금융 기관의 회원국이며 매우 좋은 관계를 유지하고 있습니다. 베트남의 국제 금융 센터 개발에 있어서 이러한 기관의 역할은 무엇인가? 그 지원을 활용하려면 무엇을 해야 할까요?

조교수 박사 당 응옥 득: IMF(국제통화기금), WB(세계은행), ADB(아시아개발은행)와 같은 다자간 개발 금융 기관은 베트남을 포함한 개발도상국을 다양한 분야에서 지원하는 데 중요한 역할을 합니다. 이러한 기관은 자원을 제공할 뿐만 아니라 전략적 파트너 역할도 수행하며, 베트남이 국제 금융 센터를 위한 견고한 기반을 구축하는 데 도움을 줍니다.

저는 베트남에 국제 금융 센터를 개발하기 위해서는 이러한 기관의 지원을 활용하고 협력을 강화하는 것이 전략적 해결책으로 제시되어야 한다고 생각합니다.

IMF, WB, ADB의 정기적인 활동 중 하나는 재정 및 기술 지원을 통해 거시경제 안정을 유지하고 금융 시스템을 개선하기 위해 필요한 재정 지원을 제공하는 것입니다. 베트남은 위에서 언급한 대로 재정 자원, 거시경제적 안정, 자유화를 향한 금융 시스템 개선을 포함하여 국제 금융 센터의 건설과 개발을 위한 세 가지 지원 내용이 모두 필요합니다. 보다 구체적으로, 세계은행(WB)과 아시아개발은행(ADB)은 재정, 기술, 경영 인프라를 개발하기 위해 양보적 대출과 기술 지원도 제공합니다.

정책 및 개혁에 대한 조언과 관련하여, IMF는 베트남이 효과적인 통화 및 재정 정책을 완성하고 투자 환경을 개선하며 금융 위험을 관리할 수 있도록 지원하는 "기술 지원 그룹"을 두고 있는 반면, WB와 ADB는 금융 시스템의 투명성, 효율성 및 지속 가능성을 강화하기 위한 제도 및 정책 개혁에 대한 자문 역할을 합니다.

지속 가능한 개발을 촉진하는 것과 관련하여 ADB는 녹색 은행 및 금융 기술 개발을 포함하여 베트남의 녹색하고 지속 가능한 경제로의 전환을 지원하는 데 중점을 두고 있습니다. 세계은행은 금융 센터의 경쟁력을 강화하는 데 도움이 되는 지속 가능한 도시 개발과 금융 인프라 프로젝트를 지원합니다.

또한, 이러한 기관은 베트남이 글로벌 금융 시스템에 접근하고 국제 투자 자본과 외국 기업을 유치하는 데 유리한 환경을 조성하는 데 매우 중요한 역할을 합니다.

저는 IMF, WB, ADB의 국제 금융 센터 건설 및 개발 지원을 최대한 활용하기 위해 베트남이 다음과 같은 단계를 밟아야 한다고 생각합니다. 첫째, 금융 센터 개발에 대한 구체적인 목표를 파악하고 해당 목표를 달성하기 위해 해당 금융 기관과 긴밀히 협력하여 명확한 협력 전략을 수립합니다. 둘째, IMF, WB, ADB의 지원을 활용하여 제도와 정책을 개선하고, 특히 법적 환경을 개선하며, 재정 관리의 투명성과 효율성을 높입니다. 세 번째는 지불 시스템, 금융 기술, 국제 금융 서비스 등 현대 금융 인프라에 대한 투자에 자본과 기술 지원을 직접 제공하는 것입니다. 넷째, IMF, WB, ADB 등의 교육 프로그램을 활용해 금융, 기술, 경영 분야의 전문가 팀을 육성하는 것이 필요하다. 다섯 번째는 이러한 기관의 글로벌 네트워크를 활용하여 국제적 파트너와 연결하고, 투자를 유치하고, 다른 국가의 경험으로부터 배우는 것입니다.

국제 금융 센터의 활동에 관해 이야기할 때, 상업 은행의 역할을 언급하지 않을 수 없습니다. 그렇다면 베트남 상업은행은 이러한 활동에 어떻게 대비해야 할까요?

조교수 박사 당 응옥 득: 사실, 전 세계의 금융 센터는 (유럽의 금융 센터처럼) 발달된 은행 시스템을 기반으로 형성되거나, (미국, 일본 등의 금융 센터처럼) 비은행 금융 중개 기관을 기반으로 형성됩니다.

베트남에서는 은행 시스템이 현재 규모/비율의 이체와 경제에 대한 자본 제공 측면에서 전체 금융 시스템의 중심적 위치와 역할을 차지하고 있습니다. 따라서 상업은행은 베트남의 국제 금융 센터 운영에 있어 계속해서 중심 역할을 할 것입니다.

금융센터에서 상업은행의 몇 가지 기본 활동을 간략히 살펴보고, 이를 통해 국제금융센터의 설립 및 운영을 위해 준비해야 할 베트남 상업은행에 대한 몇 가지 아이디어를 제안해 보겠습니다.

첫째, 국경 간 지불 서비스, 자산 관리, 국제 신용 및 외국 무역 금융을 포함한 국제 금융 서비스를 제공하고 국제 투자 활동을 지원합니다.

둘째, 국제 자본을 동원하고 배분하여 국제 투자자와 국내 기업 및 프로젝트 간의 다리 역할을 하며, 자본을 동원하고 자원을 효과적으로 배분하는 데 도움을 줍니다.

셋째, 투자자와 국제 기업의 다양한 요구를 충족하기 위해 기술(핀테크)을 적용한 파생상품, 위험보험, 현대식 은행서비스 등 현대식 금융상품을 개발합니다.

네 번째는 거래와 투자의 안전을 보장하기 위한 재무적 위험 관리입니다.

다섯째, 통화정책 및 기타 거시경제정책의 효과성과 효율성을 보장하기 위해 국가은행의 관리 및 규제에 대응하는 것이 적절하며, 이를 통해 베트남 경제의 안정과 성장에 기여할 수 있습니다.

베트남 상업은행이 국제금융센터 운영에 있어서 활동을 전개하고 그 역할을 충분히 홍보하기 위해서는 베트남 상업은행에 대한 몇 가지 권고사항이 있습니다. 용량 개선과 현대 기술 적용에 투자하고, 각 상업은행 내부와 상업은행 간(오픈 뱅킹) 데이터베이스와 데이터 연결 메커니즘을 개발하여 디지털 뱅킹 서비스를 전개하고, 빅데이터 분석, AI, IoT, 블록체인 등을 적용하여 업무 효율성과 보안을 강화해야 합니다.

기술 개발에 대한 투자를 최대한 활용하려면 고품질의 인적자원을 양성하고 교육하는 것이 의미가 있을 것입니다. 따라서 국제 금융 및 투자, 세계화된 환경에서의 위험 관리, 현대 금융 기술에 대한 심층적인 전문 지식을 갖춘 직원 팀을 훈련하는 데 주력할 필요가 있습니다.

동시에 기업 운영 및 경영을 국제 표준 및 관행에 맞춰 개선해야 하며, 먼저 바젤 II의 요구 사항과 기둥을 충분히 충족한 다음, 다른 양자 및 다자간 공약에 따라 바젤 III 국제 표준과 국제 표준 및 관행을 계속 적용하여 위험 관리 역량을 강화하고 국내외적으로 금융 안전을 확보해야 합니다.

은행은 또한 상업은행 및 국제금융기관과의 협력을 강화하여 사업 네트워크를 확대하고, 파트너 및 통신은행의 수를 늘리고, 국제 은행 업무의 요구를 충족하고 경험으로부터 배우고 기술 이전을 활용하기 위해 해당 지역 및 전 세계의 국가에서 전략적 시장을 확대해야 합니다.

각 상업은행도 국제시장의 요구를 충족하고 투자자와 외국 기업인 고객을 유치하기 위해 많은 새로운 금융상품과 서비스를 창출하기 위한 혁신을 장려하는 메커니즘을 개발해야 합니다.

출연: 타이 하 | 사진: 황지압 | 제공: Lam.TV

출처: https://thoibaoganhang.vn/xay-dung-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-nhung-thach-thuc-can-hoa-giai-163029-163029.html