호치민시 금융센터 건설 및 개발을 위한 운영위원회가 새롭게 설립되어, 더욱 과감한 새로운 단계를 보여주었습니다. 호치민시의 금융 센터를 전국적인 성장을 가속화하고 촉진하는 새로운 원동력으로 만들기 위해 무엇이 필요할까요?
호치민시에 종합금융센터를 건설하기 위해서는 하드 인프라와 소프트 인프라를 모두 준비해야 한다 - 사진: 광딘
Tuoi Tre 와의 인터뷰에서, 대서양 협의회(미국)의 수석 전문가이자 국제 금융 연구소(IIF)의 전임 이사인 Tran Quoc Hung 씨는 효율성이 여전히 부족하고 개선이 필요한 분야를 지적했습니다.
Tran Quoc Hung 씨
비교적 완전한 생태계를 만들어라
* 호치민시를 포괄적인 국제 금융 센터로 건설하는 것은 어려운 것으로 여겨진다. 이 모델을 구축할 때 가장 중요한 점은 무엇이라고 생각하시나요?
Tran Quoc Hung 씨 - Atlantic Council(미국)의 수석 전문가, 국제 금융 연구소(IIF)의 전임 이사
- 금융센터의 임무는 가계, 기업 등의 저축 축적 주체가 은행, 뮤추얼펀드, 연금기금, 보험기금 등의 금융기관을 통하여 직접 또는 간접적으로 주식, 채권 등의 증권, 대출 등의 금융상품에 투자할 수 있도록 중개, 연결, 조건을 조성하는 것입니다. 이를 통해 기업과 기타 경제주체들은 투자 자본과 유동성을 동원하여 경제 활동을 수행하고 국가를 발전시킬 수 있습니다.
중개 업무를 원활히 수행하기 위해 금융 센터는 1차 및 2차 자본/증권 시장을 비롯한 모든 구성 요소와 풍부한 금융 상품, 금융 기관 및 은행과 모든 유형의 투자 펀드, 회계 및 감사, 기업 신용 평가 회사, 투자 및 세무 컨설팅 등을 갖춘 비교적 완전한 금융 거래 생태계가 되어야 합니다.
또한, 인재를 유치하기 위해 인터넷과 디지털 기술을 통한 정보 서비스와 주택, 학교, 병원, 문화, 엔터테인먼트 활동 등의 인프라도 언급해야 합니다.
하지만 가장 중요한 것은 효과적인 법적 시스템과 상업 및 금융 규정입니다. 현재 호치민시에는 위에서 언급한 대부분의 조직과 활동이 이루어지고 있으나, 이들 조직과 활동은 동시적으로 발전하지 못하였으며 효율성도 여전히 낮습니다. 따라서 더욱 획기적인 개선이 필요합니다.
* 조만간 해결하고 홍보해야 할 전제 조건 사항에 대해 더 구체적으로 공유해 주실 수 있습니까?
- 현재 호치민시 증권거래소(HoSE)의 GDP 대비 자본금 비율은 70%로 태국(104.2%)과 말레이시아(93.7%)보다 낮습니다. 기업채권시장 전체 가치 대비 GDP 비율은 더욱 낮다. 베트남은 22%에 불과한 반면 태국은 59%, 말레이시아는 75%다…
호치민시 금융센터의 전체 생태계의 질을 국제 기준과 관행에 따라 개선하고, 특히 외국 파트너와의 무역 분쟁을 투명하고 공정하게 해결할 수 있는 메커니즘을 갖추면 금융 중개의 효율성이 높아지고 외국인 투자 자본을 유치하는 데 유리한 조건이 조성될 것입니다.
이는 베트남이 첨단 기술, 녹색 기술, 디지털 경제에 투자하기 위해 다양한 자본원을 동원해야 하기 때문에 중요한 사안입니다. 이는 베트남이 미래에 지속 가능하게 발전하는 데 도움이 되는 중요한 분야입니다.
이러한 일들이 실현된다면, 호치민시의 금융 중심지는 외국 기업들을 유치하여 베트남으로 와서 자본을 조달할 수 있을 것입니다. 예를 들어, HoSE에 상장을 신청하면 해당 도시는 홍콩이나 싱가포르의 금융 센터처럼 진정한 국제 금융 센터가 될 것입니다.
호치민시의 금융 센터가 국제 수준에 도달하면, 금융 거래량이 크게 늘어나 호치민시의 현재 지역 GDP에 더욱 기여하게 될 것이며, 약 9%에 달할 것입니다.
말레이시아 모델에서 배우다
* 호치민시에 종합금융센터를 건설하는 것이 앞으로 도시 개발을 위한 새로운 추진력과 원동력이 될 수 있을까요?
- 베트남은 호치민시뿐만 아니라, 특히 자본/증권 시장을 중심으로 금융 센터를 개발하여 오늘날처럼 은행 시스템에 지나치게 의존하지 않고, 더욱 균형 잡힌 금융 중개 시스템을 형성해야 합니다.
베트남의 GDP 대비 은행 자산 비율은 약 200%로, 태국(152%), 말레이시아(66.3%), 인도네시아(43.3%) 등 주변 국가에 비해 매우 높습니다.
자본/증권시장의 역할을 강화하면 자본시장 규율을 강화하여 자본 사용의 효율성을 높이는 데 도움이 됩니다. 금융 중개 활동의 위험을 줄이는 데 기여하고, FDI 자본을 보완하기 위해 외국 포트폴리오 투자를 유치할 수 있는 여건을 조성합니다.
* 베트남은 어떤 모델을 배울 수 있다고 생각하시나요?
- 베트남에서 참고할 수 있는 구체적인 경험으로는 말레이시아가 있습니다. 이 나라는 지난 20년간 자본/증권시장 구축에 주력해 왔으며, 비교적 균형 잡힌 금융 중개 시스템을 갖추고 있습니다. 은행 자산은 GDP의 66.3%, 주식 가치는 93.7%, 기업 채권은 75%입니다.
말레이시아의 기업채 시장은 동남아시아에서 가장 크고, 쿠알라룸푸르 증권거래소에는 약 10개의 외국 기업을 포함해 995개의 상장 기업이 있는 반면, HoSE(외국 기업의 상장을 허용하지 않음)에는 402개의 상장 기업이 있습니다.
따라서 말레이시아의 기업들은 다양하고 상호 보완적인 출처로부터 자본을 동원할 수 있었습니다. 이러한 금융 중개 시스템은 꾸준한 성장에 기여하여, 말레이시아가 2024년에 1인당 GDP를 11,947달러로 달성하는 데 도움이 되었으며, 이는 베트남의 1인당 GDP인 4,659달러보다 높습니다.
국제 표준에 따르면
자본/증권시장은 인프라와 기타 중요 서비스의 지원과 함께 여러 다른 단위 간의 동시적 개발과 긴밀한 연계를 필요로 합니다. 따라서 자본시장을 구축하는 일은 경제구조의 변화를 반영하는 장기적인 과정입니다.
호치민시에 포괄적인 국제 금융 센터를 건설하려는 노력의 일환으로, 국가는 시장의 모든 측면을 국제 표준에 따라 개발하고 구축해야 하며, 동기화와 일관성을 보장하는 데 주의를 기울여야 합니다.
베트남은 새로운 기구를 통해 "봉기 시대"라는 메시지를 보냈으며, 포괄적인 변화 정책을 펼치고 번거로운 행정 기구를 축소했습니다. 저는 번거로운 행정기관을 효율적이고 효과적인 체계로 전환하는 정책이 호치민시를 포괄적인 국제금융센터로 만드는 데 도움이 될 수 있다고 믿습니다.
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출처: https://tuoitre.vn/xay-dung-tp-hcm-thanh-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-nhung-diem-tien-quyet-can-thao-go-20250106070839881.htm
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