예금자의 미스터리

VietNamNet이 보도한 바에 따르면, 2월 27일 오후, RIIN 그룹 컨설팅 및 투자 주식회사(HCMC)의 ACB 은행 계좌에서 ACB Hoang Dao Thuy 거래 사무소(하노이)에서 위조된 것으로 추정되는 수표로 9,500만 VND가 인출되었습니다.

ACB와 RIIN 그룹이 아직 합의점을 찾지 못한 가운데, 3월 5일에 RIIN 그룹의 이사이자 법적 대표인 응우옌 두이 틴이라는 낯선 사람이 자신이 위 금액을 인출한 사람이라고 주장하며 전체 금액을 반환하겠다고 말했습니다. 그러자 거의 즉시 이 회사 계좌로 9,500만 VND가 입금되었습니다.

VietNamNet에서 "은행 예금 손실을 보고한 기업의 신비한 이야기, 인출한 모든 돈이 갑자기 돌아왔다"는 기사를 게재한 후, RIIN 그룹의 대표인 RIIN 그룹의 공동 창립자이자 마케팅 이사인 마이 투이 트랑 씨는 2월 27일 ACB에서 개설한 회사 계좌가 아침부터 알 수 없는 이유로 잠겨서 회사에서 송금이 불가능했다고 덧붙였습니다.

같은 날 오후, 회사는 은행에 연락하여 비밀번호 재설정을 요청했습니다. 하지만 비밀번호를 변경하기도 전에 오후 4시에 계좌에 있던 모든 돈이 인출되었습니다.

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RIIN 그룹이 위조 수표라고 밝힌 이 수표는 낯선 사람이 ACB 황다오투이 지점에서 9,500만 VND를 인출하는 데 사용되었습니다. 사진: NVCC

“ACB가 2월 28일 ACB 본사에서 양측 간 회동을 제안했으나 거부한 후, ACB에 이메일을 보내 3월 6일 이전에 회사에 환불해 달라고 요청했으며, 은행의 내부 처리 절차와는 아무런 상관이 없다고 밝혔습니다.

3월 5일, 한 개인이 RIIN 그룹의 법적 대표인 응우옌 두이 틴씨에게 연락해, 자신이 수표에서 돈을 인출한 사람이라고 주장하며 돈을 돌려주고 싶다고 말했습니다. "확인 결과, 이 사람의 Zalo에 표시된 이름이 수표를 인출한 사람의 이름과 일치했습니다."라고 Mai Thuy Trang 씨가 말했습니다.

하지만 해당 회사 관계자는 9,500만 VND를 인출해 다시 계좌로 이체한 사람이 동일인인지는 불확실하다고 밝혔다.

특히 회사 계좌로의 송금 내용에는 "수표를 인출하기 위한 자금 이체"라고 명시돼 있었습니다. 마이 투이 트랑 씨는 이 내용이 전혀 사실이 아니라고 말했습니다.

이에 회사는 스크린샷을 찍어 ACB에 이메일로 보내 사건을 알리고, "ACB에서 RIIN 그룹이 이 돈을 쓸 수 없다는 의견이 있으면 3월 5일 오후 7시 전에 답변해 달라"고 요청했다.

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수표가 승인된 것으로 알려진 ACB 황다오투이. 사진: 투안 응우옌.

"회사는 ACB가 조사를 계속하기를 원합니까?"

"그러나 ACB는 우리가 그 돈을 사용하는 데 동의했는지 여부에 대해 답변하지 않았습니다. 대신 그들은 RIIN 그룹에 'ACB가 이 사건에 대한 조사를 계속 진행하기를 원하는지 여부'를 확인해 달라고 요청했습니다. 우리는 장래에도 계속 사용할 수 있도록 사업 계정의 안전을 보장하기 위해 ACB가 적극적으로 조사하고 명확히 해야 한다고 답했습니다."라고 Trang 씨가 표현했습니다.

이 사건은 큰 의문을 제기합니다. 만약 발행된 수표가 위조였다면, 왜 ACB 직원을 그렇게 쉽게 속일 수 있었을까요? 더욱이 은행은 3월 5일에 RIIN 그룹의 계좌에 9,500만 VND를 입금한 사람에 대한 정보를 완전히 추적할 수 있는데, 이 사람이 다른 은행의 계좌를 이용하더라도 마찬가지입니다.

게다가 회사 계좌가 잠겨 있어도 낯선 사람이 여전히 출금 거래를 하고 회사가 ACB에 요청한 정확한 날짜에 금액을 환불할 수 있는 이유는 무엇일까요?

ACB 측에서 은행은 "3월 5일에 고객이 수표 수혜자로부터 돈을 돌려받았다고 ACB에 알렸습니다. 이는 수혜자가 고객 계좌로 직접 돈을 이체한 거래였으며 ACB와 관련이 없었습니다."라고 알렸습니다.

ACB는 또한 고객과 ACB 간에 체결된 은행 서비스 이용 약관에 따라 고객을 지원하는 책임을 항상 충분히 이행하고 있음을 확인합니다. 동시에 은행은 법에 따라 사건을 해결하기 위해 당국과 협력했으며, 고객과의 사건 처리 과정에서 완전히 투명성을 유지했습니다.

ACB 담당자는 VietNamNet에 답변하면서 은행이 3월 5일에 Riin Group Company의 법적 대리인에게 근무 초대장을 보냈지만 고객이 거부했다고 전했습니다.

이 정보에 응답하여 Mai Thuy Trang 여사는 다음과 같이 설명했습니다. “3월 1일, ACB는 RIIN 그룹의 법적 대표자를 3월 5일에 ACB 본사로 초대하는 문서를 우편으로 보냈습니다. 그러나 ACB는 회의의 목적과 내용을 명확히 밝히지 않았습니다.

따라서 우리는 이전에 RIIN 그룹이 계좌에서 9,500만 VND를 인출한 지 1일 후인 2월 28일에 ACB 당국에 회의를 요청했기 때문에 거부했습니다. 우리는 2월 28일 ACB 본부에서 담당 직원을 만나 함께 일하자는 요청은 그날에만 해결될 것이라는 점을 분명히 했습니다.

그러나 ACB는 응답하지 않았고 우리가 요청한 대로 2월 28일에 회의가 열리지 않았습니다."