예금자의 미스터리

VietNamNet의 보도에 따르면, 2월 27일 오후, RIIN 그룹 컨설팅 및 투자 주식회사(HCMC)의 ACB 은행 계좌에서 ACB Hoang Dao Thuy 거래 사무소(하노이)에서 위조된 것으로 의심되는 수표를 통해 9,500만 VND가 인출되었습니다.

ACB와 RIIN 그룹이 아직 합의점을 찾지 못한 가운데, 3월 5일 RIIN 그룹의 이사이자 법적 대리인인 응우옌 두이 틴이라는 낯선 사람이 자신이 위 금액을 인출한 사람이라고 주장하며 전액을 돌려주겠다고 말했습니다. 그러자 거의 즉시 이 회사의 계좌로 9,500만 VND가 입금되었습니다.

RIIN 그룹 대표인 VietNamNet이 "은행 예금 손실을 보고한 기업의 미스터리한 이야기, 인출한 돈이 갑자기 모두 돌아왔다"라는 기사를 게재한 후, RIIN 그룹 공동 창립자이자 마케팅 이사인 마이 투이 짱(Mai Thuy Trang) 여사는 2월 27일 ACB에서 개설된 회사 계좌가 알 수 없는 이유로 아침부터 잠겨서 회사에서 돈을 이체할 수 없었다고 덧붙였습니다.

같은 날 오후, 회사는 은행에 연락하여 비밀번호 재설정을 요청했습니다. 하지만 비밀번호를 변경하기도 전에 오후 4시에 계좌에 있던 돈이 모두 인출되었습니다.

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RIIN 그룹이 위조수표라고 밝힌 이 수표는 낯선 사람이 ACB 황다오투이 지점에서 9,500만 VND를 인출하는 데 사용되었습니다. 사진: NVCC

“ACB가 2월 28일 ACB 본사에서 양측 간 회동을 제안했으나 거부하자, ACB에 보낸 이메일을 통해 3월 6일 이전에 회사에 환불을 요청했으며, 은행의 내부 처리 절차에 대해서는 관심이 없습니다.

3월 5일, 한 개인이 RIIN 그룹의 법적 대리인인 응우옌 두이 틴 씨에게 연락하여, 자신이 수표에서 돈을 인출한 사람이라고 주장하며 돈을 돌려주고 싶다고 말했습니다. "확인 결과, 이 사람의 Zalo에 표시된 이름이 수표를 인출한 사람의 이름과 일치했습니다."라고 마이 투이 트랑 씨는 말했습니다.

하지만 해당 회사 관계자는 9,500만동을 인출해 다시 계좌로 이체한 사람이 동일인인지는 확실하지 않다고 밝혔다.

특히 회사 계좌로의 송금 내용에는 "수표를 인출하기 위한 자금 이체"라고 명시되어 있었습니다. 마이 투이 트랑 씨는 이 내용이 전혀 사실이 아니라고 말했습니다.

이에 해당 회사는 스크린샷을 찍어 ACB에 이메일로 보내 사건을 알리고, "RIIN 그룹이 이 자금을 사용할 수 없다는 의견이 있으면 3월 5일 오후 7시 이전에 답변해 달라"고 요청했습니다.

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수표가 승인된 것으로 알려진 ACB 황다오투이. 사진: 투안 응우옌.

"회사는 ACB가 조사를 계속하기를 원하나요?"

하지만 ACB는 해당 자금 사용에 동의했는지 여부에 대해서는 답변하지 않았습니다. 대신 RIIN 그룹에 'ACB가 이 사건에 대한 조사를 계속 진행하기를 원하는지' 확인해 달라고 요청했습니다. Trang 씨는 "장래에도 해당 사업 계좌의 안전을 보장하기 위해 ACB가 적극적으로 조사하고 명확히 해야 한다"고 답했습니다.

이 사건은 큰 의문을 제기합니다. 만약 발행된 수표가 위조된 것이라면, 왜 ACB 직원을 속이는 게 그렇게 쉬웠을까요? 더욱이 은행은 3월 5일에 RIIN그룹 계좌에 9,500만 VND를 입금한 사람에 대한 정보를 완벽하게 추적할 수 있는데, 이 사람이 다른 은행 계좌를 사용했더라도 마찬가지입니다.

게다가 회사 계좌가 잠겨 있어도 낯선 사람이 ACB를 통해 회사가 요청한 정확한 날짜에 출금 거래를 하고 금액을 환불할 수 있는 이유는 무엇일까요?

ACB 측은 다음과 같이 밝혔습니다. "3월 5일, 고객은 수표 수취인으로부터 돈을 돌려받았다고 ACB에 알렸습니다. 이는 수취인이 고객 계좌로 직접 돈을 이체한 거래였으며 ACB와는 관련이 없습니다."

또한 ACB는 고객과 ACB 간에 체결한 은행 서비스 이용 약관에 따라 고객을 지원하는 책임을 항상 충분히 이행하고 있음을 확인합니다. 동시에 은행은 법에 따라 사건을 해결하기 위해 당국과 협력했으며, 고객과의 사건 처리 과정에서 완전히 투명하게 대처했습니다.

ACB 관계자는 VietNamNet에 답변하면서 은행이 3월 5일에 Riin Group Company의 법적 대리인에게 근무 초대장을 보냈지만 고객이 거부했다고 말했습니다.

이러한 정보에 대해 Mai Thuy Trang 여사는 다음과 같이 설명했습니다. "ACB는 3월 1일 우편 으로 RIIN 그룹의 법적 대표자를 3월 5일 ACB 본사로 초대하는 문서를 보냈습니다. 그러나 ACB는 회의의 목적과 내용을 명확하게 밝히지 않았습니다.

따라서 우리는 RIIN 그룹이 계좌에서 9,500만 VND를 인출한 지 1일 후인 2월 28일에 ACB 당국에 면담을 요청했기 때문에 이를 거부했습니다. 2월 28일 ACB 본사에서 담당 직원을 만나 업무를 진행해 달라는 요청은 그날에만 해결될 것이라는 점을 분명히 했습니다.

그러나 ACB는 아무런 응답도 하지 않았고, 우리가 요청한 대로 2월 28일에 회의가 열리지 않았습니다.