국가은행 검사원 2구역은 호치민시에 있는 주식회사 상업은행의 호치민시 지점, 사이공 지점, 푸년 지점 등 3개 지점에 대한 검사 결과를 발표했습니다.

관할 당국에서 승인한 계획에 따라 13개 내용을 검사한 결과, 국가은행 검사원 제2지역은 3개 지점이 자본 동원, 외환 활동, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 및 퇴치 활동 등과 같은 법률 및 국가은행의 규정을 기본적으로 준수하고 있다고 결론지었습니다.

지난 몇 년간 지점 운영은 효과적이었고, 지역 경제 발전에 긍정적인 기여를 했습니다.

그러나 검사기관은 호치민시 3개 지점의 단점과 한계도 지적했다. 특히, 지점에서의 신용공여업무는 평가 및 대출결정 등 전형적인 단점과 한계를 가지고 있습니다. 불완전하고 느슨한 대출 모니터링 및 감독 대출인들은 대출금을 올바른 목적으로 사용했는지 확인하지 못했습니다.

외환관리 및 해외송금과 관련하여, 호치민시 지점은 아직 일부 물품 수입 및 일방적 송금 거래에 대한 완전한 서류를 수집하지 못했습니다.

사이공 지점은 자금세탁 방지 활동과 관련하여 몇 가지 단점과 문제점이 있고 엄격하게 이행되지 않는 것으로 확인되었습니다.

푸뉴언 지점은 수익 기록, 발생한 이자, 예금 이자가 정확하지 않은 등 회계 및 회계 업무에 있어 몇 가지 단점과 한계가 있는 것으로 확인되었습니다.

위와 같은 단점, 한계 및 결함으로 인해, 베트남 국가은행 2지역 수석 검사관은 법률의 권한 및 규정에 따라 처리 조치를 취했습니다.

동시에, 은행 본사는 17개 권고안을 이행해야 하며, 지점은 나머지 권고안을 이행해야 합니다.

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