베트남 국가은행은 국경 국가의 환전소 활동을 규제하는 통지문 04/2023/TT-NHNN을 발행했습니다.
통지문에는 국경 국가의 환전소의 활동에 대한 내용이 명확히 규정되어 있습니다. 따라서, 국경국가의 환전소는 본 조 제2항에 명시된 경우를 제외하고는 개인에게서 국경국가의 통화를 현금으로 베트남 동을 사용하여 매수하는 형태로만 영업할 수 있습니다.
국제 국경 관문과 주요 국경 관문의 출국 대기 구역에 있는 국경 국가의 환전소는 규정에 따라 개인에게 국경 국가의 통화를 현금으로 베트남 동으로 판매할 수 있습니다.
경제조직은 국경국의 환전소 운영 계약을 통해 경제조직의 본사 또는 지점이 있는 지역 내의 국경지역 또는 국경관문 경제수역에 국경국의 환전소를 1곳 이상 위치시키기로 합의할 수 있다.
국제 국경 관문과 주요 국경 관문의 출국 대기 구역에 위치한 국경 국가의 환전소는 출국 절차를 완료한 외국인에게 국경 국가의 통화를 현금으로 판매할 수 있습니다.
20,000,000 VND(이천만 베트남 동) 이하의 가치로 국경 국가의 통화를 판매하는 경우, 국경 국가의 환전소는 외국인 출국에 관한 법률 규정에 따라 개인에게 출국 서류 제시를 요구해야 합니다.
국경 국가의 통화를 환전한 사람에게 20,000,000 VND(이천만 베트남 동) 이상의 가치로 국경 국가의 통화를 재판매하는 경우, 국경 국가의 환전소는 외국인 출국에 관한 법률의 규정에 따라 출국 서류와 국경 국가의 허가받은 신용 기관 또는 환전소의 도장이 찍힌 환전 송장(영수증)을 제시하도록 개인에게 요구해야 합니다. 환전을 위한 송장(영수증)은 해당 송장(영수증)에 명시된 날짜로부터 90일 이내에 국경 국가에서 돈을 다시 사들이는 데 사용하는 경우에만 유효합니다. 국경 국가의 환전소는 개인에게서 이전에 환전한 돈의 송장(영수증)을 받아야 합니다.
개인이 환매할 수 있는 국경 국가의 통화의 최대 금액은 송장(영수증)에 명시된 환전 금액을 초과할 수 없습니다.
판매기간, 인접국 현금잔액
국경 국가의 환전업자는 매 영업일이 끝날 때마다 매입한 국경 국가 통화의 현금(남은 현금 잔액 제외)을 모두 공인 신용 기관에 판매해야 합니다. 국경을 접하고 있는 국가의 환전소 소재지가 공인 신용기관과 거리가 멀어 이동이 어려운 경우, 공인 신용기관은 실제 상황을 토대로 경제기관과 매수대금을 판매하는 기한에 대해 협상해야 하지만, 최대 7영업일을 초과할 수 없다.
국경국의 환전업체는 공인 신용기관과 경제기관 간의 협정에 따라 국경국 통화로 일정 금액의 현금을 일상 자금으로 보유할 수 있지만, 최대 금액은 국경국의 환전 활동에 사용하기 위해 40,000,000 VND(4천만 베트남 동)을 초과할 수 없습니다. 자금잔액을 늘려야 할 경우(최대 자금잔액을 초과하는 경우 포함), 경제조직은 법률의 규정에 따라 접경국의 환전업자 등록증을 조정하는 절차를 밟아야 합니다.
공인 신용 기관의 책임
통지문에 따르면, 허가받은 신용기관은 접경국가의 환전망을 확장할 필요성과, 해당 경제조직이 접경국가의 환전대행기관으로서 활동할 수 있는 조건을 충족하는지 여부 등을 고려하여 접경국가의 환전대행계약 체결을 고려해야 한다.
국경을 접한 국가의 통화를 인식하는 기술, 송장을 기록하는 방법, 기록을 보관하는 방법, 자금세탁 방지법에 따라 발생하는 보고서를 작성하는 기술에 대한 단기 교육 과정을 구성하고, 교육 과정을 마친 후 국경을 접한 국가의 환전소 직원에게 자격증을 발급합니다.
국경 국가의 환전 대행업체에 소프트웨어를 제공하여 국경 국가의 환전 대행업체로서 활동하는 공인 신용 기관 및 경제 조직의 상황에 따라 국경 국가의 환전 활동을 관리하고 모니터링합니다.
공인 대리인의 국경 국가의 환전 활동을 주기적으로 또는 갑자기 검사하고 모니터링합니다. 접경국의 환전업자가 접경국의 환전업자 계약 및 접경국의 환전업무에 관한 법률 규정을 위반한 사실이 발견될 경우, 공인 신용기관은 접경국의 환전업자 계약에 체결된 합의에 따라 위반 사항을 처리한다.
국경국가와의 환전대행 계약이 종료되는 경우, 허가받은 신용기관은 계약 종료일로부터 10일 이내에 해당 국경지역의 국립은행 지점에 서면으로 통보해야 합니다.
본 통지문은 2023년 8월 1일부터 시행됩니다.
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