은행 계좌를 통한 사기를 철저히 방지하고 동시에 고객 데이터를 정리하기 위해, 국립은행은 2024년 6월 28일 지불 서비스 제공업체의 지불 계좌 개설 및 사용을 규정하는 통지문 17/2024/TT-NHNN(통지문 17)을 발표했습니다.

제17호 통지문은 2024년 7월 1일부터 발효됩니다. 특히, 이 통지문 제22조는 다음과 같이 규정하고 있습니다. 베트남 내 은행 및 외국은행 지점은 국가관리기능 수행에 관한 국가은행의 지시에 따라 고객의 지불계좌에 대한 정보를 제공할 책임이 있습니다.

베트남 내 은행 및 외국은행 지점은 매월 10일 이전에 국가은행의 요청에 따라 사기, 사기 행위 또는 법률 위반의 징후가 있는 계좌에 대한 정보를 제공해야 합니다.

정보 제공은 국립은행의 기술 연결 지침에 따라 전자적으로 이루어집니다.

은행이 업데이트하는 위조, 사기 또는 사기 행위에 연루된 것으로 의심되는 결제 계좌를 개설하고 사용하는 개인 고객 목록에는 다음이 포함됩니다: 고객 코드(CIF), 식별 번호, 식별 유형, 성명, 생년월일, 성별, 국적, 계좌 번호, 계좌 개설 날짜, 전자 뱅킹 서비스에 등록된 전화번호, 의심 사유, 계좌 상태 및 고유 장치 식별 정보(MAC 주소).

제공의 마지막 시점은 매월 10일이며, 국립은행의 지불 활동에서 사기 위험을 관리, 모니터링 및 예방하는 정보 시스템을 통해 전송됩니다.

현재 은행들은 사기 혐의가 있는 "블랙 계좌" 목록을 국립은행에 보내야 하지만, 이러한 계좌를 해지하거나 폐쇄하는 통일된 방법은 없습니다.

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약 30억 VND를 사기로 계좌에서 빼돌린 피해자가 VietNamNet 기자와 자신의 사연을 공유했습니다. 사진: NT.

군사상업합자은행(MB)은 위조, 사기 및 사기에 연루된 것으로 의심되는 계좌의 경우, 6월 말부터 "블랙" 목록에 있는 전화번호로 돈을 이체할 때 사용자를 식별하고 경고하는 기능을 처음으로 도입했습니다.

MB은행 이사회 부회장인 Vu Thanh Trung 씨에 따르면, 이 기능이 배포되자마자 MB는 2024년 7월에만 2,700명의 고객에게 송금 거래를 할 때 경고를 보냈다고 합니다. 그 결과, 1,500명의 고객에게 즉시 거래를 중단하라는 경고가 내려졌습니다.

"이 기능은 정보 기술이 급속도로 발전하고 사기 수법이 점점 더 정교해지는 상황에서 특히 유용한 것으로 여겨집니다. 따라서 송금 시 수취인이 사기 계좌일 경우 고객에게 경고가 전송됩니다. 이를 통해 고객은 이상하고 의심스러운 거래를 쉽게 차단하여 계좌와 자산의 안전을 보호할 수 있습니다."라고 Vu Thanh Trung 씨는 말했습니다.

사기 탐지 및 경고 기능은 MB와 공안부 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방 부(A05)의 협력의 결과인 것으로 알려져 있습니다.

이에 따라 MB와 A05는 전국적으로 사기 행위에 참여하거나 관련된 모든 계정 목록을 업데이트했습니다. 이 목록에는 현재 3,000개 이상의 계정이 등록되어 있으며, A05에서 MB 사이에 매일 업데이트됩니다.

각 MB 고객의 송금 거래에 앞서, 은행은 해당 계좌가 의심 계좌 목록에 있는지 여부를 신속하게 확인합니다.

"이 목록은 실제 사기 계좌를 포함한 의심 계좌 목록일 뿐이며, 의심 계좌도 포함되어 있음을 확인합니다. 송금하기 전에 수취 계좌가 의심 계좌 목록에 포함되어 있음을 고객에게 분명히 알려드립니다."라고 Vu Thanh Trung 씨는 말했습니다.

2022~2025년 기간 동안 국가 디지털 전환을 위한 인구 데이터, 신원 확인 및 전자 인증 애플리케이션 개발 프로젝트(정부의 2030년 비전(프로젝트 06) 및 공안부와 베트남 국립은행 간의 프로젝트 06의 업무 구현에 대한 조정 계획 01/KHPH-BCA-NHNNVN)의 이행을 검토하기 위한 회의에서 사기 계좌를 탐지하고 경고하는 기능을 A05와 협력하여 시스템에 적용하기로 모든 은행에서 긴급히 합의했습니다.