군상업주식은행(MB)은 2024년 6월 말부터 사기 계좌 정보를 식별하는 기능을 배치한 베트남 최초의 부대입니다. 이 기능은 빠르게 발전하는 정보 기술과 점점 더 정교해지는 사기 형태의 맥락에서 특히 유용한 것으로 간주됩니다.

자금을 이체할 때, 수취인이 잠재적으로 사기 계좌일 경우 고객은 경고를 받게 됩니다. 이를 통해 고객은 의심스러운 거래를 쉽게 차단하여 계좌와 자산의 안전을 보호하는 데 도움이 됩니다.

8월 5일 오후 MB가 주최한 투자자 컨퍼런스에서 VietNamNet 의 질문에 답하면서, MB의 디지털 전환을 담당하는 이사회 부회장인 Vu Thanh Trung 씨가 이 기능에 대해 더 자세히 설명했습니다.

Trung 씨에 따르면 사기 감지 및 경고 기능은 MB와 공안부 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방부(A05)의 협력의 결과입니다. MB는 A05와 함께 전국적으로 사기 행위에 참여하거나 연관된 모든 계정 목록을 업데이트했습니다. 현재 이 목록에는 3,000개 이상의 계정이 있으며 매일 업데이트됩니다. 각 MB 고객의 송금 거래 전에, 은행은 해당 계좌가 의심 계좌 목록에 있는지 여부를 신속하게 확인합니다.

"저는 이것이 진짜 사기 계좌를 포함한 의심 계좌 목록일 뿐이며, 의심 계좌도 있다는 것을 확인합니다. 우리는 고객에게 송금하기 전에 수신 계좌가 의심 계좌 목록에 있다는 것을 분명히 경고합니다."라고 Trung 씨가 말했습니다.

2024년 7월에만 이 기능이 배포되자마자 MB는 2,700명의 고객에게 경고했고, 소식을 접한 1,500명의 고객이 적극적으로 거래를 중단했습니다.

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의심스러운 계정에 대한 MB 경고. 사진: 투안 응우옌

MB 이사회 부회장은 2022-2025년 기간 동안 국가 디지털 전환을 위한 인구 데이터, 신원 확인 및 전자 인증 애플리케이션 개발 프로젝트(정부의 2030년 비전(프로젝트 06)) 이행을 검토하기 위한 회의와 공안부와 베트남 국립은행(SBV) 간의 프로젝트 06의 업무 이행에 대한 조정 계획 제01/KHPH-BCA-NHNNVN에서 사기 계좌를 탐지하고 경고하는 기능을 A05와 조정하여 모든 은행에서 시스템에 적용하기로 긴급히 합의했다고 덧붙였습니다.

MB에서 사기 계좌가 개설된 것으로 밝혀졌을 때 은행이 왜 적극적으로 계좌를 폐쇄하지 않았는가에 대한 질문에 Vu Thanh Trung 씨는 은행은 경고만 내릴 수 있고 고객 계좌의 폐쇄나 개설은 법률에 따라 이루어져야 하며 자발적으로 폐쇄할 수 없다고 말했습니다.

부실은행 강제이체 수령 계획과 관련하여, MB 이사회 의장인 루 중 타이(Luu Trung Thai) 씨는 은행이 국가은행으로의 이체를 수령하기 위한 계획과 제안을 완료했다고 말했습니다. 국립은행도 정부에 보고를 하였고, 관계부처, 지부로부터 의견을 수렴하는 과정에 있습니다.

이 계획에 따르면 2024년 3분기에 정부의 의견이 나올 예정이며, 모든 것이 순조롭게 진행된다면 올해 안에 승인될 것으로 예상된다.