증권사, SHB와 수천억 거래하다 고객자금 횡령·위법

증권위원회는 사이공-하노이 증권 주식회사(SHS)에 벌금을 부과했습니다. Do Quang Vinh 씨가 회장으로 있는 증권회사는 수많은 위반 사항으로 인해 14억 달러에 가까운 벌금을 내야 했습니다.

Do Quang Vinh 씨는 SHS의 회장입니다 - 사진: SHS

용의 해 마지막 근무일에 국가증권위원회는 사이공-하노이 증권 주식회사(SHS)에 행정 제재를 부과하기로 결정했습니다.

SHS는 일련의 위반 사항으로 인해 14억 VND에 가까운 벌금을 내야 했습니다. 특히, SHB와의 1조 달러 규모의 거래에서 위반 사항이 발생한 적이 있습니다. SHB는 Do Quang Hien 씨(일명 Hien 씨, Do Quang Vinh 씨의 아버지)가 이사회 회장을 맡고 있는 은행입니다.

SHS 전문 계정 혼란

과징금 부과 결정에는 SHS가 고객 자산을 증권회사 자산과 분리하여 관리하지 못했다는 사실이 명시돼 있습니다.

어느 시점에서 SHS는 전용 계좌와 회사 지불 계좌 간에 자금 이체를 시작합니다. 이 위반으로 인해 SHS는 1억 7,500만 VND의 벌금을 물었습니다.

현행 규정에 따르면, 거래에 앞서 고객은 증권회사에 자금을 이체해야 합니다. 전담 계좌는 고객 거래에만 사용됩니다.

증권회사는 각 고객의 증권거래예치금을 별도로 관리해야 하며, 고객 자금과 증권회사 자금을 분리해야 합니다.

또한 고객 자금과 관련하여, SHS는 상업은행에서 고객의 증권 거래 예금을 관리하기 위한 특수 계좌를 개설하는 것과 관련된 규정에서 요구하는 대로 증권위원회에 제때 보고하지 않았다는 이유로 벌금을 받았습니다.

또한 SHS는 고객이 증거금 거래 계좌의 현재 구매력을 초과하는 증거금 거래를 하도록 허용함으로써 법을 위반했습니다.

고객 거래 주문 접수 및 체결 규정 위반과 관련하여, SJS는 일부 고객이 증권 거래 계좌에 충분한 자금이 없을 때에도 증권 매수 주문을 하도록 허용한 적이 있습니다.

위원회는 위 위반에 대해 1억 2,500만 VND의 벌금을 부과하는 것 외에도, 거래 주문 접수 및 실행에 대한 규정을 위반한 증권 실무자에게 1~3개월 동안 증권 실무 인증서 사용 권한을 취소합니다.

증권위원회에 따르면 SHS는 또한 BIDV 및 사이공하노이상업은행(SHB)과 협력하여 증권위원회의 승인 없이 일부 고객에게 증권을 매수하기 위한 돈을 빌릴 수 있는 서비스를 제공했습니다. 이러한 오류는 최대 2억 5천만 VND의 벌금을 부과합니다.

SHS는 대출 제한 규정을 위반했을 뿐만 아니라, 하노이기술금융투자주식회사와의 고객 검색 및 소개 계약, 엔캐피탈 홀딩스와의 주식 매매 계약에 따라 예금 지급 방식으로 고객에게 돈을 대출해 주면서도 위반 행위를 저질렀으나, 서명한 계약 사항을 이행하지 않고 원금과 수수료를 환불하지 않았습니다.

SHS는 고객에게 증권을 매수할 돈을 대출하기 위해 SHB 자금을 받는 것을 중단해야 합니다.

증권회사가 증권업무 또는 그 밖의 업무의 영업을 하는 경우 증권위원회에 보고를 하여야 합니다.

하지만 SHS는 증권거래위원회에 신고하지 않고도 증권중개계약을 체결한 고객의 자금을 다른 고객의 증권거래계좌(핀테크)로 이체하는 연결서비스를 제공해왔습니다. 이 실수로 인해 SHS는 최대 2억 2,500만 VND의 벌금을 물었습니다.

증권위원회는 또한 SHS에 증거금 서비스 제공을 위해 BIDV와 SHB 등 은행과 협력하는 것을 중단할 것을 요청했습니다.

또한 관리기관은 SHS가 보고 없이, 서면의견 없이 또는 주무당국의 지도 없이 증권업무 또는 기타 업무를 제공하지 않도록 요구합니다.

또한 SHS는 2022년, 2023년 및 2022년, 2023년, 2024년 상반기 경영 보고서에서 관련 당사자 거래에 대한 불완전한 정보를 공개했습니다.

SHS는 회사와 관련 당사자 간 거래에 관한 섹션에서 거래 수량과 총 가치를 자세히 명시하지 않았습니다. 또는 회사와 주요 주주, 내부자 또는 내부자의 관계자 간.

SHS는 주주, 경영자 및 관련자와의 거래에 관한 규정도 위반했습니다.

2022년 감사재무보고서에 따르면, SHS는 SHB(관련 당사자)와 총 거래가치가 5조 3,810억 동인 대출을 받고 총 거래가치가 7조 1,180억 동인 대출을 상환하기 위한 거래를 했으며, 이는 2022년 재무보고서 기준 회사 총 자산 가치의 35%를 넘는 수치입니다.

위의 내용은 주주총회에서 승인되지 않았다는 점에 유의하시기 바랍니다.

출처: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-shb-20250125074716098.htm