MB, 유동성 위험 관리에 바젤 III 도입

MB는 2022~2026년까지 금융 그룹이자 포괄적인 디지털 혁신 기업이 된다는 전략적 비전을 가지고, 전략적 단계에서는 스마트하고 뛰어난 리스크 관리가 항상 중요한 기반이라는 점을 인식하고 있습니다. 국제 관행에 따른 위험 관리 기준을 적용하는 선구적 은행으로서 MB는 2020년 이후 3대 기둥 모두에 대한 바젤 II 기준을 충족하는 최초의 은행 중 하나가 되었습니다. 첨단 유동성 위험 관리 기준을 적용한 덕분에 Military Commercial Joint Stock Bank(MB)는 시장 어려움 속에서도 흔들리지 않고 버틸 수 있었습니다. 시장이 어려운 시기에도 MB는 항상 국립은행이 규정한 안전 한도를 준수하고, 모든 상황에서 재정적 의무를 충당할 수 있는 충분한 유동성을 유지합니다. 더 높은 기준을 목표로 하는 MB는 항상 첨단 실무를 연구하고 이를 유동성 위험 관리에 적용하는 데 앞장서고 있습니다. MB는 자원 사용 품질 개선, 자원 최적화, 유동성 버퍼, 유동성 위험 관리 역량에 중점을 둡니다. 특히, 은행은 바젤위원회의 엄격한 규정에 따라 2021-2022년 유동성보장비율(LCR)과 순안정자금비율(NSFR) 산출 도구를 적극적으로 개발하고, 산출 결과를 경영 방향 설정, 성장 목표 균형, 은행 유동성 현황의 지속 가능성 확보에 적용했습니다. 2024년 6월, PwC는 Basel III 프로젝트 범위 내에서 MB가 LCR 및 NSFR 측정에서 Basel III 규정을 준수하고 있는지 독립적으로 검토, 평가 및 인정했습니다. 이는 MB가 견고한 위험 관리 프레임워크를 구축하려는 선택을 더욱 확고히 하고, 사업 활동이 강력하고, 안전하고, 효과적이고, 지속 가능하게 발전하도록 하는 기반이 됩니다. 이전에 MB는 다음과 같은 위험 관리 분야에서 권위 있는 국제 상을 지속적으로 수상했습니다. The Asian Banker가 선정한 아시아 태평양 지역 최고 유동성 위험 관리 활동을 한 은행(2021년), OFSAA 플랫폼을 내부 관리에 적용하고 국제 표준(Basel II)을 준수하는 데 있어 뛰어난 혁신을 보인 조직에 수여하는 Oracle 혁신 우수상(2023년), 실시간에 가까운 최대 손실(VaR) 계산 도구를 성공적으로 구축한 공로로 Celent가 수여하는 모델 위험 관리자상(2024년)을 수상했습니다. 30주년을 앞둔 MB는 미래의 안전하고 지속 가능한 발전을 보장하기 위해 국제적 위험 관리 표준을 적용하는 선구적 은행 중 하나임을 계속해서 확고히 하고, MB가 "디지털 기업, 선도적 금융 그룹이 되다"라는 전략적 비전을 확고히 구현하도록 돕습니다. 출처: https://nhipsongkinhte.toquoc.vn/mb-trien-khai-basel-iii-trong-quan-ly-rui-ro-thanh-khoan-20240629135939621.htm