연 1,300%의 이자율을 자랑하는 외국 고리대금업자 집단을 무너뜨리다

호치민시 경찰서는 주도적 역할 규명 절차를 거쳐 6월 17일 민사거래 고리대금 수사 목적으로 아이가르스 플리브스를 기소하고 일시 구금하기로 결정했습니다.

경찰이 고리대금업자 용의자들의 거주지를 수색했습니다.

경찰수사기관에 따르면 외국인이 운영하는 업체로 위장한 대부업체는 정교한 수법과 원격으로 운영되기 때문에 단속이 매우 어렵다고 합니다. 경찰 기관은 이들 회사와 관련된 문서와 증거를 수집하는 데 많은 어려움을 겪었으며, 특히 실제 운영 위치를 파악하는 데 어려움을 겪었습니다.

고리대금업자 두목 아이가르스 플리브스의 조직을 무너뜨린 것은 최근 대중의 분노를 샀던 불법 신용 관련 활동을 예방하고 반발한 형사 경찰국(PC02)과 10구 경찰(호치민시 경찰)의 업적이며, 호치민시의 안보와 질서를 유지하는 데 기여했습니다.

국제적인 중앙화된 범위 구축

호치민시 경찰은 수사를 진행하면서, 보스인 아이가르스 플리브스가 이끄는 조직의 정교한 술책을 밝혀냈습니다. 구체적으로 tamo.vn과 findo.vn 웹사이트는 Sun Finance Group(라트비아에 본사를 두고 있음)이 베트남에서 소비자 대출을 운영하기 위해 Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN이라는 3개 법인을 통해 설립했습니다. 그 중 Digital Credit Company와 Fincap VN Company는 전당업을 하기 위해 등록을 했고, Sofi Solutions Company는 라이선스를 받지 않았음에도 소비자 대출 분야에서 사업을 운영하고 있습니다.

경찰은 고리대금업을 조사하기 위해 Aigars Plivčs를 일시적으로 구금하라는 영장을 읽었습니다.

수사경찰청은 두 기관이 독립적인 법인으로 사업 본부는 다르지만 인사, 회계, 고객 관리, 채권 추심, 광고 등 공통된 운영 시스템을 공유한다고 덧붙였다. 등록된 본사는 10구와 3구에 있지만, 실제로 이 3개 회사는 판톤 거리(1구)에 있는 같은 건물에서 운영되고 있습니다. 피고인인 아이가르스 플리브스는 위의 두 웹사이트를 통해 세 회사의 고리대금업 활동을 주도한 인물입니다.

2023년 3월 초부터 이 고리대금업 조직이 폐쇄되는 날까지 호치민시 경찰은 호치민시의 많은 불법 신용 조직을 소탕하기 위해 병력을 투입했고, 위 3개 회사의 모든 직원은 사장인 아이가르스 플리브스로부터 회사에서 지급한 컴퓨터를 집으로 가져와서 일하라는 지시를 받았습니다. 사전 설치된 소프트웨어, 애플리케이션 및 여러 계층의 보안이 적용된 장치입니다.

"링에 참여한 사람들은 경찰이 확인하면 관리자가 컴퓨터에 있는 모든 데이터를 삭제하겠다고 지시받았다고 말했습니다."라고 Thanh Nien 기자의 소식통이 전했습니다.

조사 기록에 따르면 tamo.vn과 findo.vn은 사전 설치된 프로그래밍이 있는 전자 소비자 금융 대출 웹사이트입니다. 신용대출이 필요할 때 고객은 로그인하여 성명, 전화번호, 이메일 주소, 월수입, 월지출, 신분증/CCCD 번호, 계좌번호, CCCD 이미지, 본인 정면 사진만 입력하면 시스템이 자동으로 대출을 처리해주므로 대출 기관 직원에게 직접 연락할 필요가 없습니다. 고객은 tamo.vn, findo.vn에 로그인하거나 휴대폰의 "tamo", "findo" 애플리케이션을 통해 대출 정보를 볼 수 있습니다.

상사의 속임수를 폭로하세요

아이가르스 플리브스는 경찰서에서 자신이 라트비아에 본사를 둔 Sun Finance Group의 직원이라고 자백했습니다. Sun Finance Group은 tamo.vn과 findo.vn이라는 두 개의 웹사이트를 통해 모든 대출 활동을 관리하고 운영합니다. 아이가르스 플리브슈는 법적 대리인은 아니지만 3개 회사의 부서장 및 부문장을 통해 대출, 채무 징수, 비용 관리, 인사 등 모든 활동의 CEO 역할을 맡고 있습니다. 아이가르스 플리브스는 또한 소피 솔루션 회사의 지분 2%를 보유하고 있습니다.

피고인 아이가르스 플리브스는 대출 이자율이 법적 규정보다 높다는 사실을 알고 있었지만 여전히 고리대금업 활동을 조직하는 데 동의했다는 사실을 인정했습니다. 이 회사들은 모두 아이가르스 플리브스의 지시에 따라 민간 거래에서 고리대금을 취급했습니다. 이에 따라 이들 업체의 터무니없는 이자율은 연 401.5% 이상, 최대 1,379.7%에 달해 민법상 허용되는 최고 이자율보다 20~68배 높습니다.

10구 경찰에 따르면, 2019년 4월부터 현재까지 3개 회사가 200만 건 이상의 대출을 지급하여 총 6조 VND가 넘는 금액을 벌어들여 4조 1,000억 VND 이상을 벌어들였습니다. 10구 경찰은 또한 대출인 29명과 협력하여 경찰이 대출자로부터 얻은 것으로 입증한 불법 수익의 총액이 7억 8천만 VND라는 사실을 확인했습니다.

피고인인 응우옌 티 뚜옛 쑤엉(55세, 10군 거주, 디지털 신용 회사 사장), 트룽 뚜언 타이(32세, 6군 거주, Fincap VN 회사 사장)와 많은 직원들은 특별히 배정된 여러 부서로 구성된 구조로 베트남에 네트워크를 구축하는 책임을 맡았습니다. 이사, 부서장 및 관리자 외에도 부서장, 채용, 교육, 광고 및 고객 검색 팀이 있습니다. 하위 부서는 대출인에게 웹사이트와 애플리케이션을 사용하는 방법에 대한 컨설팅과 안내를 전문으로 하며, 대출인의 부채를 평가, 확인, 검증하고 상기시키는 업무도 담당합니다.

고객이 휴대전화나 자동차를 맡긴 후, 맡긴 것을 다시 임대해 주는 것처럼 보이면 계약이 회피되고 합법화될 것입니다. 이러한 가짜 계약서와 함께 대출인은 "부동산 임대료", "확인 수수료" 등 많은 수수료를 지불해야 합니다. 고객이 한 번에 빌릴 수 있는 최소 금액은 50만 VND, 최대 금액은 2,000만 VND입니다. 지불 기한이 되면 지불이 불가능한 대출인은 최대 30일까지 5일, 10일, 15일 등 연장할 수 있지만, 엄청나게 높은 연장 수수료를 내야 합니다.

경찰 수사에 따르면, 대출자들이 '터무니없는' 이자율을 받아들이는 이유는 많은 대출자들이 50만 VND에서 2,000만 VND까지의 소액을 빌리고, 대출 기간이 일주일에서 한 달로 짧기 때문이라고 합니다.

이 노선과 관련하여, 지금까지 호치민시 경찰에 의해 기소되어 임시 구금된 피고인 아이가르스 플리브스 외에도; 10구 경찰은 3개 회사(Digital Credit, Fincap VN, Sofi Solutions)의 이사, 부서장, 섹션장, 그룹 리더 등 9명의 피고인을 기소하는 소송을 제기해 민사 거래에서의 고리대금 수사 혐의를 조사하고 있습니다.

지속적으로 많은 흑자 신용 한도를 노출합니다.

앞서 지난 5월 29일 호치민시 경찰청 제2경찰서가 중국인이 이끄는 채무 징수 테러 조직을 해체했습니다. 동시에 형사 소송이 제기되었고, 피고인들은 기소되었으며, 수십 개의 금융 대출 애플리케이션을 운영하는 Tieng Noi Hay Company, Golden Company 및 Bamboo Company의 이사 및 팀 리더인 11명의 피고인들은 강탈 행위로 인해 일시적으로 구금되었습니다.

이에 따라 대출인이 돈을 갚지 않을 경우, 이 집단은 메시지를 보내 대출인의 아내와 아이들의 사진을 합성해 매춘 사이트에 게시하겠다고 위협하고, 사망자의 사진을 합성해 소셜 네트워크에 게시하겠다고 위협하며, 전봇대에 붙이겠다고 위협하기도 합니다.

호치민시 경찰은 고리대금 수사를 위해 판 반 타이, 판 반 쫑, 풍 반 민, 막 부 득, 응우옌 꽝 띤(모두 하노이 거주) 등 5명의 용의자를 체포했습니다. 이들은 연 240~695%의 이자율을 적용하는 고리대금업자 집단입니다. 호치민시 경찰은 이 단체의 거주지를 수색하여 불법 대출을 광고하는 전단지 170kg 이상과 명함 35kg을 압수했습니다.

2023년 4월 말, 빈탄구 경찰은 다음 회사의 이사, 부서장, 팀장, 직원 등 22명을 고금리로 대출하여 수억 동의 불법 이익을 취한 혐의로 기소하기로 결정했습니다. Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity(모두 빈탄구 26구 응우옌시 102호 건물 7, 8, 11층에 사무실이 있음)

소스 링크: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm