새로운 환전소가 온라인에서 만연하다
Facebook, Zalo 등의 소셜 네트워크에서 "잔돈 교환", "새 돈 교환"이라는 문구를 검색하면 환전 서비스를 광고하는 수천 개의 게시물이 즉시 나옵니다. 또한, 소액 잔돈과 새 돈을 교환하는 클럽과 단체도 활발하게 활동하며, 많은 회원이 참여하고 있습니다.
"낮은 환전 수수료", "실제 돈 투자", "원래 돈 시리즈", 경쟁력 있는 스프레드와 같은 매력적인 혜택 외에도 계좌 소유자는 돈을 집 앞까지 배달해 주고 돈을 받기 전에 확인할 의향이 있습니다. 가격 차이, 교환할 화폐의 종류, 수량, 배송지 등에 대한 합의는 비공개 메시지를 통해 이루어집니다.
2024년 음력설 행운의 돈 교환 '꽃': 위법일까?
소액 잔돈과 신권을 교환해 주는 서비스를 광고하는 페이스북 계정 여러 개에 연락했는데, 1,000만 VND를 교환해야 하는데, HGM이라는 계정에서는 금액과 액면에 따라 환전 수수료가 다르다고 했습니다.
따라서 화폐의 액면가가 작을수록 환전 수수료는 높아집니다. 1,000 - 5,000 VND의 경우 환전 수수료는 8 - 15%입니다. 10,000 - 50,000 VND의 경우 환전 수수료는 7%이고, 100,000 - 200,000 VND의 경우 환전 수수료는 3%입니다. 따라서 100만 동 정도를 1,000~5,000동 정도의 액면가로 환전할 경우, 수수료로 약 8만~15만 동 정도를 손해 보게 됩니다. 5,000만 VND 이상 거래하는 고객에게는 2.5~4%의 우대금리가 적용됩니다.
설날에는 온라인 어디에서나 잔돈과 신권을 판매합니다.
이런 종류의 화폐가 매우 부족할 때, 새로운 액면가가 작을수록, 특히 새로운 오리지널 시리즈와 오리지널 묶음은 많은 사람들이 거래하는 것을 볼 수 있습니다.
"우리는 계절에 관계없이 일 년 내내 대량으로 일하므로 안심하셔도 됩니다. 제 임대료는 전체 라인과 벨트에 대한 것입니다. 현재 수수료는 매우 저렴하므로 서둘러서 빨리 변경하세요. 그렇지 않으면 며칠 안에 엄청나게 오를 것입니다." HGM의 계정 소유자가 권유했습니다.
각종 종류의 화폐를 교환할 수 있을 뿐만 아니라 전화만 하면 바로 받아볼 수 있고, 이런 판매자들은 대량으로 새 화폐를 도매, 소매로 제공하기도 합니다. 환전 광고 대행사가 국가은행이 은행에 대한 신규 자금 발행을 제한하는 와중에도 여전히 많은 양의 신규 자금을 제공할 수 있는 이유에 대해 계좌 소유자 TH는 "신규 자금은 전년도에 저축한 자금이고, 은행에 신규 자금이 있을 때마다 이를 교환하여 보관하여 설날 기간 동안 고객에게 서비스를 제공합니다."라고 말했습니다.
환전 "함정"에 주의하세요
온라인 환전 활동의 특징은 거래가 종종 소셜 네트워크를 통해 이루어진다는 것입니다. 돈을 교환하고 싶은 고객은 교환할 총 금액의 30~50%를 이체하고, 주소를 제공하면 누군가가 새로운 돈을 전달해 주고, 고객은 나머지 금액을 지불합니다. 일부 계좌 소유자는 집까지 돈을 배달해 주고 수령하기 전에 확인하게 하기도 합니다.
그러나 많은 사람들은 돈을 받아보니 그 돈이 뜯어지고, 오래되고 손상되었거나 심지어 위조된 돈과 섞여 있었다는 것을 알게 됩니다. NN이라는 계정은 "이전에 저는 종종 지인들에게 설 선물로 줄 새 돈을 교환해 달라고 부탁했습니다. 올해는 교환할 수 없어서 설 전에 더 싼 가격으로 환전할 수 있는 곳을 찾기 위해 온라인에 접속했습니다. 500만 동을 2만 동 지폐로 교환하기 위해 35만 동을 수수료로 냈습니다. 하지만 다시 세어보니 20만 동이 없어졌고, 그 안에 오래된 지폐가 많이 들어 있었습니다. 환전소에 전화했더니, 돈을 받으면 바로 확인해야 하고, 집에 가져오면 제가 책임져야 한다고 했습니다. 새 돈을 교환하려는 사람은 사기가 만연하니 조심해야 합니다."라고 한탄했습니다.
높은 스프레드 덕분에 이 불법 사업은 엄청난 수익을 낼 수 있습니다.
Google 검색 엔진에서 신규 돈과 잔돈을 교환하는 것에 대한 수천만 개의 결과와 이 서비스를 제공하는 웹사이트 외에도, 차액에서 이익을 얻기 위해 신규 돈과 잔돈을 교환하는 것에 대한 정보가 많이 있는데, 이는 엄중한 처벌을 받는 법률 위반입니다. 하지만 높은 수익과 함께 기술 뒤에 숨은 환전 서비스는 점점 더 정교해지고 있습니다.
4000만~8000만 VND의 벌금
이러한 행위에 대하여, 국가은행의 한 간부는 통지문 제25/2013/TT-NHNN의 제12조 및 제13조에 따라 개인이나 단체로부터 새 돈이나 소액의 잔돈을 교환하여 비율 차이를 즐기는 행위는 모두 불법 행위라고 말했습니다.
이러한 행위에 대해 개인의 경우 2,000만 VND에서 4,000만 VND까지, 조직의 경우 4,000만 VND에서 8,000만 VND까지 벌금이 부과될 수 있습니다(정부의 통화 및 은행업 분야의 행정 제재를 규정하는 법령 88/2019, 제30조 8절 5항).
권한과 관련하여, 조직이 법률을 위반하여 자금을 교환하는 경우, 규정에 따라 은행 검사 및 감독 부서장, 은행 감독 기관장 또는 검사팀장의 권한에 따라 4000만 VND에서 8000만 VND까지의 벌금이 부과됩니다.
행위의 심각성에 따라 증거가 압수될 수도 있습니다. 예를 들어, 은행 검사 및 감독 부서장은 최대 2억 5천만 VND의 벌금을 부과할 권한이 있습니다. 5억 VND를 초과하지 않는 가치의 행정위반 증거물 및 수단의 몰수.
최근, 2024년 지압틴 음력설 기념을 보장하기 위한 지시에서, 팜민친 총리는 국가은행에 현금 규제와 공급을 잘 조직하여 가치와 명칭 구조 측면에서 경제의 현금 수요를 충족시키도록 요청했습니다. 2024년 설 연휴 동안 재무부의 안보와 안전을 확보합니다.
또한, 국가은행은 신용기관에 외환 서비스를 원활하게 운영하고, 외국인 관광객의 요구에 부응하기 위해 외화 환전 활동을 확대하도록 지시했습니다.
동시에, 관련 기관과 협조하여 검사를 강화하고, 외화 매매, 환전 등 법률 규정 위반 행위를 적발하여 엄중하게 처리합니다.
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