불법이에요?

온라인에서 새로운 환전 서비스가 만연하다

Facebook, Zalo 등의 소셜 네트워크에서 "잔돈 교환", "새 돈 교환"과 같은 문구를 검색하면 환전 서비스를 광고하는 수천 개의 게시물이 즉시 나옵니다. 또한, 잔돈이나 새 돈을 교환하는 클럽과 단체도 활발하게 활동하고 있으며, 많은 회원이 참여하고 있습니다.

"낮은 환전 수수료", "실제 돈 투자", "원래 돈 시리즈", 경쟁력 있는 스프레드와 같은 매력적인 혜택 외에도 계좌 소유자는 돈을 집 앞까지 배달해 주고 돈을 받기 전에 확인할 의향이 있습니다. 가격 차이, 교환할 화폐의 종류, 수량, 배송지 등에 대한 합의는 개인 메시지를 통해 교환됩니다.

2024년 설날 행운의 돈 교환 '꽃피는' 거래, 법 위반일까?

잔돈과 신권을 교환해 주는 서비스를 광고하는 페이스북 계정 여러 개에 연락해 1,000만 VND를 교환하려고 하는데, HGM이라는 계정을 통해 금액과 액면에 따라 교환 수수료가 다르다고 말했습니다.

따라서 화폐의 액면가가 작을수록 환전 수수료는 높아집니다. 1,000~5,000 VND의 경우 환전수수료는 8~15%입니다. 10,000~50,000 VND의 경우 환전수수료는 7%이고, 100,000~200,000 VND의 경우 환전수수료는 3%입니다. 따라서 100만 동 정도를 1,000~5,000동 정도의 액면가로 환전할 경우, 수수료로 약 8만~15만 동을 손해 보게 됩니다. 5,000만 VND 이상 거래하는 고객에게는 2.5~4%의 우대금리가 적용됩니다.

설날에는 잔돈과 새 돈을 온라인에서 어디서나 판매합니다.

이런 종류의 화폐가 매우 희귀한 상황에서, 액면가가 작은 신화폐, 특히 오리지널 시리즈와 오리지널 묶음이 있는 신화폐가 많은 사람들에 의해 거래되는 것을 볼 수 있습니다.

"저희는 계절에 상관없이 일 년 내내 대량으로 작업하고 있으니 안심하셔도 됩니다. 제 임대료는 전체 라인과 벨트에 대한 것입니다. 현재 임대료는 매우 저렴하니 서둘러 변경해 주세요. 그렇지 않으면 며칠 안에 가격이 크게 오를 것입니다."라고 HGM 계정 소유자가 권했습니다.

모든 종류의 화폐를 교환할 수 있을 뿐만 아니라, 전화만 하면 바로 받을 수 있고, 이 판매자는 대량의 새 화폐를 도매, 소매로 제공합니다. 국가은행이 은행에 대한 신규 자금 발행을 제한하는 와중에도 환전 광고 대행사가 여전히 많은 양의 신규 자금을 제공할 수 있는 이유에 대해 계좌 소유자 TH는 "이전 해에 저축한 신규 자금이 있고, 은행에 신규 자금이 있을 때마다 이를 환전하여 보관하여 설날 기간 동안 고객에게 서비스를 제공합니다."라고 말했습니다.

환전 "함정"에 주의하세요

온라인 환전 활동의 특징은 거래가 종종 소셜 네트워크를 통해 이루어진다는 것입니다. 환전을 원하는 고객은 환전할 총 금액의 30~50%를 이체하고, 주소를 제공하면 담당자가 와서 새 돈을 전달하고, 고객은 나머지 금액을 지불하면 됩니다. 일부 계좌 소유자는 돈을 집 앞까지 배달해 주고 돈을 받기 전에 확인하게 하기도 합니다.

그러나 많은 사람들이 돈을 받아보면 돈이 뜯겨져 나가거나, 오래되고 손상되었거나 심지어 위조된 돈과 섞여 있는 것을 발견합니다. NN이라는 계정의 한 사용자는 이렇게 한탄했습니다. "예전에는 설 선물로 줄 새 돈을 지인들에게 자주 바꿔 달라고 부탁했었습니다. 올해는 환전이 안 돼서 설 전에 환전할 곳을 인터넷으로 찾아 더 싸게 환전할 수 있었습니다. 2만 동짜리 지폐로 500만 동을 환전하려고 35만 동을 수수료로 냈습니다. 그런데 다시 세어 보니 20만 동이 없어졌고, 그 안에는 오래된 지폐가 잔뜩 들어 있었습니다. 환전소에 전화했더니 돈을 받으면 바로 확인해야 하고, 집에 가져오면 제가 책임져야 한다고 했습니다. 새 돈을 환전하려는 분들은 사기가 만연하니 조심해야 합니다."

높은 스프레드로 인해 이 불법 사업에서 엄청난 수익을 낼 수 있습니다.

구글 검색 엔진에서 새 돈과 잔돈을 교환하는 것에 대한 수천만 개의 결과와 이 서비스를 제공하는 웹사이트 외에도, 새 돈과 잔돈을 교환하여 차액을 이윤으로 취하는 방법에 대한 정보가 많이 있는데, 이는 법을 위반하는 것이며 엄중한 처벌을 받습니다. 하지만 높은 수익과 함께 기술 뒤에 숨겨진 환전 서비스는 점점 더 정교해지고 있습니다.

4000만~8000만 VND 벌금

이러한 행위에 대해 국가은행의 한 간부는 통지문 제25/2013/TT-NHNN의 제12조 및 제13조에 따라 개인 및 단체로부터 새 돈과 소액의 거스름돈을 교환하여 비율 차이를 즐기는 행위는 모두 불법 행위라고 말했습니다.

이러한 행위에 대해 개인의 경우 2천만~4천만 VND, 조직의 경우 4천만~8천만 VND의 벌금이 부과될 수 있습니다(통화 및 은행업 분야의 행정 제재를 규정하는 정부 령 88/2019 제2장 8절 30조 5항에 따름).

권한과 관련하여, 조직이 법을 위반하여 자금을 교환하는 경우, 규정에 따라 은행 검사 감독국장, 은행 검사관 또는 검사팀장의 권한으로 4000만 VND에서 8000만 VND까지의 벌금이 부과됩니다.

행위의 심각성에 따라 증거가 압수될 수 있습니다. 예를 들어, 은행 검사 및 감독 부서장은 최대 2억 5천만 VND의 벌금을 부과할 권리가 있습니다. 5억 동을 초과하지 않는 가치의 행정위반 증거물 및 수단의 압수.

최근, 팜 민 찐 총리는 2024년 지압틴 음력 설 기념을 보장하기 위한 지시에서, 국가은행에 현금 규제 및 공급을 잘 조직하여 가치와 액면 구조 측면에서 경제 의 현금 수요를 충족시키도록 요청했습니다. 2024년 Tet Giap Thin 기간 동안 재무부의 보안과 안전을 보장합니다.

또한, 국가은행은 신용기관에 외환 서비스를 효율적으로 운영하고, 외국 관광객의 요구에 부응하기 위해 외화 환전 활동을 늘리도록 지시했습니다.

동시에 관련 기관과 협조하여 검사를 강화하고, 외화 매매, 환전 등 법률 규정 위반 행위를 적발하여 엄중히 처리합니다.

소스 링크: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm