신규 환전 서비스와 은행 대출 상환에 주의하세요

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소셜 네트워크의 환전 서비스에 주의하세요

소셜 네트워크를 통한 환전 서비스는 설 연휴 기간 동안 점점 더 인기를 얻고 있지만, 동시에 많은 위험도 안고 있습니다. 이때는 잔돈(새 돈)을 행운의 돈으로 교환하거나 설날 소비 활동을 준비해야 할 필요성이 매우 커져 온라인 환전 서비스가 등장하게 되었습니다. 그러나 사기꾼들은 이 기회를 이용해 사람들의 심리와 욕구를 이용해 매우 정교한 속임수로 사기를 저질렀습니다.

도이.jpg — 새로 나온 환전 서비스와 저렴한 온라인 럭키머니에 주의하세요. 사진: 정보보호부(정보통신부)

새로운 돈을 교환했지만 돌려받은 돈이 약속한 돈이 아니거나 심지어 위조된 돈을 받은 피해자도 많이 있습니다. 사람들이 돈을 이체한 후, 소셜 네트워크 계정 소유자가 연락을 차단하고 사라져서 고객의 입금을 '건너뛰는' 경우가 많습니다. 일반적으로 사기의 함정에 빠져 위조지폐를 맞은 사람들은 이를 '불운'이라 여기고, 위조지폐를 사고팔았다는 혐의로 처벌받을까 두려워 당국에 신고조차 하지 못합니다.

위 정보에 따라 정보보안부는 사람들에게 알려지지 않은 개인에 대한 경계심을 갖고, 사기 행위의 "먹잇감"이 되는 것을 피하기 위해 소셜 네트워크를 통해 돈을 교환하지 말 것을 권고합니다. 합법적으로 운영 허가를 받은 은행, 금융 회사 또는 평판이 좋은 업체의 환전 서비스만 이용해야 합니다. 소셜 미디어 서비스의 경우, 거래를 하기 전에 이전 고객의 피드백, 리뷰 또는 서비스에 대한 법적 증명서를 확인하세요. 환율을 시장과 비교하세요. 시장 대비 너무 높은 환율 서비스는 믿지 마세요. 상품을 수령하기 전에 송금이 필요한 서비스에는 주의하세요. 위조화폐의 보관, 유통 또는 기타 사기적·이득행위를 하는 주체를 발견한 경우에는 지체 없이 가까운 경찰기관에 신고하여 법률의 규정에 따라 예방 및 처리조치를 취하도록 하여야 합니다.

은행 직원을 사칭하여 대출 및 만기일을 사기하는 행위

이런 속임수 때문에 많은 사람, 특히 재정 경험이 별로 없는 사람들이 사기꾼의 함정에 빠지게 되었습니다.

특히 정보보안부에 따르면, 최근 동나이성 경찰수사국은 레티후인뉴(1998년생, 쑤언록현 거주)에 대한 기소 결정과 체포영장을 발부해 "재산 사기 횡령" 혐의를 수사하기로 했습니다. 초기 조사 결과에 따르면, Le Thi Huynh Nhu는 2023년 12월부터 2024년 5월까지 빚을 갚기 위해 돈이 필요하다는 이유로 은행 직원을 사칭하여 고객들이 빚을 갚기 위해 돈을 빌리도록 한 후(예: S라는 사람을 속여 162억 VND를 빌리게 하고, D.TG 씨에게서 32억 5천만 VND를 빌린 후) 횡령했습니다. 동나이 경찰수사국은 레티후인뉴의 수법은 새로운 것이 아니지만 여전히 많은 사람들이 속고 있다는 사실을 알아냈습니다.

이들은 종종 대형 은행 직원이라고 주장하며, "우대 대출 혜택 안내"나 "신용 정보 업데이트"라는 명분으로 고객에게 전화나 문자를 보냅니다. 그런 다음 대출인에게 신분증 번호, 은행 계좌 번호, 소득 수준, 대출 목적 등의 개인 정보를 제공하도록 요구합니다. 고객이 은행에서 대출을 받은 경우 해당 주체는 "지불 기한" 또는 "대출 연장 필요"를 알립니다. 이들은 고객에게 "거래 보안"을 위해 다른 계좌로 돈을 이체하거나 개인 금융 정보를 제공하도록 요구합니다. 피해자가 신뢰하고 지시를 따르면, 그 대상은 피해자를 기다리게 하는 이유를 제시하고, 모든 의사소통을 차단한 뒤 돈을 모두 횡령합니다.

은행이 고객에게 직접 전화를 걸어 계좌 정보나 비밀번호를 묻거나 전화로 결제를 요청하지 않는다는 점에 유의하세요. 대출, 대출 만기 또는 계좌 관련 변경 사항에 대한 알림은 일반적으로 은행의 공식 이메일이나 뱅킹 앱과 같은 안전한 채널을 통해 전송되며, 전화나 이상한 메시지를 통해 전송되지 않습니다.

정보보안부서는 사람들이 은행 공식 전화번호로 적극적으로 전화해 피해자의 신원을 확인할 것을 권고합니다. CCCD 등 개인정보는 절대 제공하지 마세요. 은행 계좌, OTP 코드 등 어떤 형태로든. 누군가가 이 정보를 제공해 달라고 요청하면 즉시 거부하고 은행에 알리세요. 낯선 사람의 지시, 특히 자금 이체에 관한 지시를 따르지 마세요. 이상한 링크에 접속하거나 출처가 불분명한 애플리케이션을 다운로드하지 마세요. 사기가 의심되는 경우, 사람들은 상황을 처리하는 방법에 대한 지시를 받기 위해 가장 가까운 경찰서에 즉시 신고해야 합니다.

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출처: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html