Agribank가 고객에게 온라인 사기에 대해 경고했습니다.
은행에서 제공하는 정보 권장 사항을 통해 사기 시나리오가 점점 더 체계적이고 정교해지고 있음을 알 수 있습니다. 은행은 다음과 같은 많은 형태의 사기를 "폭로하고 명명"했습니다. 가짜 웹사이트 로그인 링크 발송, 수신자에게 Zalo, Facebook, Viber를 통해 QR 코드를 스캔하도록 요청하거나 화상 통화를 하는 것 등입니다.
정교한 사기가 많다
최근 베트남 번영 주식회사 상업 은행(VPBank)은 범죄자들이 은행 직원을 사칭하고 유사한 번호의 유선 전화 번호에서 전화를 걸어 은행 핫라인 번호로 고객에게 신용 카드 한도를 늘리거나 인출하도록 권유하는 새로운 사기 수법에 대해 경고를 발표했습니다. 신용카드나 다른 금융 서비스를 통해 현금을 인출합니다. 그런 다음 이 사람들은 고객에게 QR 코드를 스캔하라고 요청할 것입니다.
고객이 사기꾼이 보낸 QR 코드를 스캔하면, 가짜 웹사이트 링크로 이동하게 됩니다. 이 웹사이트에서는 고객에게 성명, 주민등록증, 주민등록증 양면 사진 촬영, 카드 번호, CVV 비밀번호, 카드 만료일 등의 정보를 입력하도록 요구하는 안내가 제공됩니다. 고객은 또한 휴대전화 번호로 전송된 OTP 코드, 사용자 로그인 정보 및 은행 계좌 비밀번호를 공유해야 합니다.
고객이 정보를 제공하자마자 사기꾼은 인터넷 뱅킹 계좌나 신용카드에 접근해 거래를 진행해 적절한 돈을 빼냅니다.
고객이 온라인 거래 시 각별히 주의해야 할 또 다른 정교한 사기 유형은 '성공적인 이체 영수증'을 보내는 것입니다. 타딘(하노이) 씨에 따르면, 페이스북에 아이폰 판매 글을 올린 후, 한 사용자가 Zalo를 통해 그에게 연락해 제품을 구매하겠다고 했습니다. 그러자 구매자는 딘 씨에게 휴대폰을 받을 장소로 오라고 요청했습니다. 여기서 구매자는 송금 거래를 하고 Dinh 씨에게 성공적인 거래 영수증을 보여주었습니다.
그는 아직 자신의 계좌에 돈이 들어오는 것을 보지 못했지만, 주관적으로 다른 은행으로 이체한 것이고 돈이 천천히 들어올 것이라고 생각했기 때문에, 딘 씨는 전화기를 내주고 돌아왔습니다. 다음 날, 그는 자신의 계좌를 확인했지만 돈이 없는 것을 보고, 자신이 사기당했다는 사실을 깨닫고 경찰에 신고해야 했다는 사실에 충격을 받았습니다.
조사에 따르면, 많은 사기범들이 은행 송금 영수증을 위조하는 수법을 사용하고 있는 것으로 나타났습니다. 몇 번의 포토샵 편집만으로도 피해자는 방금 제공한 정확한 정보(성함, 은행 계좌, 주소 등)가 포함된 영수증, 송장 또는 거래 문서를 즉시 받게 됩니다. 수취인은 실제 송금 사진이나 인쇄된 송장, 영수증 등으로 착각하기 쉽기 때문에, 이를 믿고 따르게 됩니다.
특히 베트남 국가 신용 정보 센터(CIC)는 최근 이 기관이 CIC를 사칭하여 사기를 저지르는 사례가 여러 건 기록되었으며, "대출인에게 개인 계좌로 돈을 이체하도록 요구"하여 CIC가 신용 점수를 높이고 더 빠르게 지원할 수 있도록 했다고 밝혔습니다. 대출 지급 과정".
따라서 사기꾼들은 금융 부문 전반에 대한 지식과 특히 신용 정보 활동에 대한 지식을 사용하여 "신용", "동결" 등과 같은 전문 용어를 사용하여 고객에게 보냅니다. 차용인은 전체 "처리 문서"를 보냈습니다. 대출인에게 "대출인의 신용 파일에 오류가 있고, 잠겨 있으며, 대출을 해결할 수 있는 신용 점수가 충분하지 않습니다"라는 현재 상태를 알리기 위해 위조 인감과 서명을 사용하고 고객에게 사기꾼의 개인 계좌로 돈을 이체하라고 요구했습니다.
사기 방지
많은 전문가에 따르면, 사기는 예전보다 훨씬 더 체계적이고 정교해졌습니다. 온라인 사기의 성격은 기술의 급속한 발전에 따라 계속해서 변화할 것입니다. 그러므로 사이버 사기를 예방하는 것은 장기적이고 지속적인 전투입니다.
전문가들은 고객에게 QR 코드를 스캔하거나 이상한 링크에 접속하라는 요청에 매우 조심할 것을 권고합니다. 은행 직원을 포함하여 누구에게도 OTP/스마트 OTP 인증 코드를 제공하지 마세요. 개인식별코드, 주민등록증, 운전면허증, 여권, 카드 등과 같은 개인정보를 서비스 제공자와 공유할 때는 주의하시기 바랍니다. 특히, Zalo 또는 익명의 전화번호를 통해 카드번호 정보, 신용카드 뒷면의 보안번호 3개 또는 기타 개인 보안 정보를 절대 제공하지 마십시오.
또한 조사에 따르면 사기 수법이 점점 더 정교해지고 있지만 이러한 사기의 공통점은 피해자에게서 돈을 받기 위해 '쓰레기' 계좌를 이용한다는 것입니다. "사기꾼은 자신의 전화번호나 계좌번호를 사용하여 범죄를 저지르지 않습니다." 첨단 범죄 연구 전문가인 중령, 박사 다오 중위는 이렇게 말했습니다.
따라서 최근 몇 년 동안 은행업계에서는 '불필요한' 계좌를 '중립화'하기 위한 많은 솔루션을 시행해 왔습니다. 특히 베트남 국립은행은 공안부와 적극적으로 협력하여 국가 인구 데이터베이스 연결을 구축하고 있으며, 가까운 미래에 5,100만 개 이상의 계좌를 정리하기 위한 조정을 곧 완료할 목표를 가지고 있습니다. 데이터 우선 순위 지정 CIC에 미납 채무가 있는 약 2,500만 명의 고객을 대상으로 청소 서비스를 제공합니다.
베트남 주식회사 상업은행(VietinBank) 부총괄이사인 Tran Cong Quynh Lan에 따르면, 은행업계는 국가 데이터 리소스를 활용해 '쓰레기' 계좌를 '정리'할 수 있고, 범죄자들이 획득한 계좌 뒤에 숨는 것을 방지할 수 있다. 계정. 또한, 칩이 내장된 시민 신분증이 도입되면 위조 문서를 이용한 온라인 계좌 개설도 제한될 것입니다. 이제 은행 시스템은 칩에서 정보를 매우 정확하게 읽을 수 있으므로 부정확한 데이터로 인한 문제는 더 이상 발생하지 않을 것입니다.
베트남 국가은행 지불부서장인 Pham Anh Tuan은 은행업계가 자산 임대 및 매각 문제를 철저히 해결할 수 있는 여건을 조성하기 위해 등록되지 않은 SIM 카드에 대한 처리에 더욱 과감하게 나설 필요가 있다고 밝혔습니다. 또 다른 문제는 휴대폰 SIM이 여러 개의 은행 계좌에 등록되어 있기 때문에 이를 명확하게 검증해야 한다는 것입니다.
계좌 임대 및 거래 문제를 철저히 해결할 수 있는 은행권의 여건을 조성하기 위해서는 등록되지 않은 SIM 카드에 대한 처리가 더 과감해야 합니다. 또 다른 문제는 휴대폰 SIM이 여러 개의 은행 계좌에 등록되어 있기 때문에 이를 명확하게 검증해야 한다는 것입니다.
지불부서 이사(베트남 국립은행) Pham Anh Tuan
마지막으로, 위에 언급된 CIC의 경우처럼, CIC 간부들은 이것이 고객의 돈을 횡령하기 위해 CIC를 사칭하는 일종의 사기라고 확언했습니다. 상기 행위는 불법이며 고객의 합법적 권익을 심각하게 침해합니다. 베트남국립은행의 이미지와 평판, 신용기관의 신용공여 활동에 대한 정보입니다.
“CIC는 법률 규정에 따라 대출인 연결 정보 포털(https://cic.gov.vn)과 스마트폰 애플리케이션인 “CIC Credit Connect”를 통해서만 각 대출인에게 직접 신용 정보 보고서를 제공합니다. 1년 무료입니다. 시간. 고객은 두 번째부터 보고서 마이닝에 대해 보고서당 22,000 VND(VAT 포함)의 수수료를 지불합니다.
CIC는 신용기관이 제공하는 신용 시설에 대해 고객에게 사전에 알리거나 수수료를 지불하도록 요구하지 않습니다."라고 CIC 대표가 밝혔습니다. 동시에 CIC는 고객이 누구에게도 OTP 코드를 보내지 않을 것을 권고합니다. 부채 상환/숨겨진 부채/신용점수 향상을 위해 어떤 개인/조직에도 돈을 추적/이체하지 마십시오. 정기적으로 자체 점검하고 대출인 연결 정보 포털과 스마트폰 애플리케이션 "CIC Credit Connect"에서 개인 신용 보고서를 활용하여 본인과 소유자에 대한 정확한 신용 정보를 확보하세요. 신용도와 신용 상태를 적극적으로 모니터링하세요.
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