정부 검사원(GIA)은 최근 2013~2017년 기간 동안 CI 시스템 개편 프로젝트와 부실채권 처리 프로젝트 시행에 있어 베트남국립은행과 신용기관(CI)의 책임에 대한 검사 결론을 발표했습니다.
특히, 정부 검사원은 이 기간 동안 Sacombank의 여러 신용 공여 파일의 검사 결과를 처리할 것을 제안했습니다. 구체적으로, Sacombank는 차용 고객인 Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company(Saigon Imprint Company)의 프로젝트 실행 진행 상황을 면밀히 모니터링해야 하며, 고객이 프로젝트 실행 진행 상황에 따라 자본원을 확보하기 위해 자체 자본을 보충하도록 요구합니다.
TTCP는 또한 Sacombank가 동탐 주식회사의 대출과 중앙 지점 대출에 관한 이 기업의 재정 상황을 엄격히 통제할 것을 권고했습니다. 고객에게 재정적 불균형을 극복하기 위한 조치를 취할 것을 촉구합니다. 만약 고객이 위와 같은 상황을 극복할 방법이 없다면, 채무를 조기에 징수해야 합니다.
또한 Sacombank는 Soai Rap Production and Trading Company Limited(Soai Rap Company)와의 신용 계약에 따라 2017년 8월 4일부터 벌금 이자를 재계산해야 합니다.
Saigon Imprint에서 Van Thinh Phat의 "Imprint"
2021년 10월 10일 현재 Saigon Imprint Company의 Sacombank에 남아 있는 채무는 2,3350억 VND인 것으로 알려졌습니다. 이 기업은 일련의 부동산 프로젝트를 진행하고 있지만, 프로젝트가 모두 일정에 뒤처져 있어 대출 계획에 따른 부채 상환 출처에 영향을 미치고 있습니다.
Sacombank는 Saigon Imprint에 대한 대출을 승인할 때, 국립은행 통지문 09/2016에 규정된 대로 "부채 상환 능력 보유"라는 대출 조건을 평가하지 못했습니다.
사이공 임프린트 회사는 2015년에 설립되었으며 법적 대표자는 반틴팟 가문의 딸인 트롱 후에 반 여사입니다.
2022년 10월, Truong Hue Van 여사는 Van Thinh Phat Group의 회장인 Truong My Lan 여사와 함께 사기적 재산 횡령 범죄를 조사하기 위해 기소되어 일시적으로 구금되었습니다.
사이공 임프린트는 반틴팟이 투자한 프로젝트에 대한 관리 및 운영 서비스 제공을 전문으로 하는 회사입니다. 해당 프로젝트에는 가든 몰(투안 키우 플라자의 일부), 사이공 가든 상업 센터(1군 중심), 사이공 하우스, 코코친 푸드 코트, 아오자이 박물관, 아오자이 전시회, 아오자이 하우스, 초론 극장, 더 몰, 메종 사이공 등이 있습니다.
Thang씨와 관련 회사
또한 검사 결론에 따르면, 동탐 주식회사 고객의 경우, 2018년 8월 31일 기준으로 이 기업의 Sacombank에 대한 미지급 부채는 2,370억 VND이었으며, 2021년 10월 10일 기준으로 290억 VND이 되었고, 은행에서는 이를 그룹 1 부채로 분류했습니다.
그러나 Sacombank는 동탐에 대한 대출을 정확하게 평가하고 승인하지 않았습니다. 고객의 부채 상환 출처를 증명하는 정보 및 문서를 완전히 분석하고 수집하지 못함; Sacombank는 Dong Tam이 Sacombank에서 대출을 상환할 수 있도록 신용을 제공하기도 했습니다.
동탐에 대출하는 과정에서, 사콤뱅크는 담보의 일부 해제를 승인했지만 담보 가치 평가는 실시하지 않았습니다.
대출 이후 감사는 고객의 계획 실행 진행 상황을 평가하거나 업데이트하지 않고 일반적으로 수행됩니다.
동탐 주식회사(동탐 그룹)는 2002년 사업가 보꾸옥탕(바우탕)이 창립자이자 법적 대표로서 설립했습니다.
동탐그룹은 건축자재 제품의 제조와 판매 분야에서 사업을 영위하고 있습니다. 부동산사업, 공업단지내 토지임대, 공장임대, 합작투자, 협회,...
이사회 회장 Vo Quoc Thang은 "Mr. Thang"이라는 별명으로 알려져 있는데, Dong Tam이 롱안 축구팀의 스폰서였기 때문입니다.
탕 씨는 1967년에 태어났으며 제11대 국회의원이었습니다. 그는 Kien Long Commercial Joint Stock Bank의 이사회 회장이었으나, 2018년에 신용 기관에 관한 개정 법률에 따라 은행 이사회 회장은 다른 기업의 이사회 이사를 겸할 수 없다는 규정에 따라 이 자리에서 물러났습니다.
위에 언급된 Sacombank 고객 중 남은 기업은 Soai Rap Production and Trading Company Limited(Soai Rap Company)입니다. 주목할 점은 소아이 랩 회사가 동탐그룹 생태계에 속하는 기업이라는 점이다.
소아이랍은 동탐과 동일한 롱안의 "영주권 등록"을 가지고 있으며, 점토로 건축 자재를 제조하는 분야에서 사업을 하고 있습니다. 이 회사는 2015년에 타이 꾸옥 끼엣 씨를 법적 대표자로 하여 설립되었습니다.
키엣 씨는 또한 타이닌 지점, 까마우 지점, 3/2 대표 사무소, 하이트엉란옹 대표 사무소, 쯔엉친 대표 사무소 - 동탐 무역 회사 유한회사 등 동탐 생태계 내 기업의 대표이기도 합니다.
동탐그룹 홈페이지에 2022년 5월 26일 타이꾸옥끼엣 씨가 호치민시 및 동남지역 영업이사로 임명되었다는 정보가 게재되었습니다. 동탐무역회사(동탐그룹 자회사)입니다.
2018년 8월 31일 현재, 소아이 랩의 사콤은행 미지급 채무는 8,030억 VND입니다. 2021년 10월 10일 기준으로 이 회사는 은행에 미지급 채무가 없습니다.
그러나 정부 감사원은 Sacombank가 Soai Rap에 프로젝트 실행을 위해 돈을 빌려주었지만 진행이 느렸으며, 이로 인해 은행이 승인한 사업 투자 계획의 효과성과 대출 계획에 따른 채무 상환 출처에 영향을 미쳤다고 결론지었습니다.
또한 Sacombank는 부채를 잘못 분류했습니다. 계약에 따르면 고객은 2017년 8월 4일에 첫 번째 이자를 지불해야 하지만, 실제로 고객은 2017년 2월 28일에 이자를 지불했고(6개월 늦춰져 208일과 동일) 해당 부채를 그룹 4로 이체해야 했지만, Sacombank는 여전히 이를 그룹 1로 분류했습니다.
TTCP는 소아이 랩이 2018년 8월 이자 지급 기한까지 이자를 전액 정기적으로 지불했다고 기록했습니다. 그러나 이 기관은 여전히 Sacombank에 신용 계약에 따라 2017년 8월 4일부터 벌금 이자를 재계산할 것을 권고하고 있습니다.
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