預金者の謎

VietNamNetが報じたところによると、2月27日午後、ACB銀行のRIINグループコンサルティング・投資株式会社（HCMC）の口座から、ACBホアンダオトゥイ取引事務所（ハノイ）で偽造されたとされる小切手により9,500万ベトナムドンが引き出された。

ACBとRIINグループはまだ共通の意見を見つけていないが、3月5日、見知らぬ人物がRIINグループの取締役兼法定代理人であるグエン・デュイ・ティン氏に電話をかけ、上記の金額を引き出したのは自分だと主張し、全額を返金すると述べた。すると、ほぼ即座に、この会社の口座に9500万VNDが入金されました。

「銀行預金の損失を報告する企業の不思議な話、引き出したお金がすべて突然戻ってきた」という記事がVietNamNetに掲載された後、RIINグループの代表であり、RIINグループの共同創設者兼マーケティングディレクターのマイ・トゥイ・トラン氏は、2月27日にACBに開設された会社の口座が朝から原因不明でロックされ、会社は送金できなくなったと付け加えた。

同日午後までに同社は銀行に連絡し、パスワードの再設定を依頼した。しかし、パスワードを変更する前に、午後4時に口座のお金がすべて引き落とされました。

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RIINグループによると、この小切手は偽造であり、見知らぬ人がACBホアン・ダオ・トゥイ支店で9500万ベトナムドンを引き出すために使用された。写真: NVCC。

「2月28日にACB本部で両者が会談するという提案がACBに拒否された後、ACBに送った電子メールで、我々は3月6日までに銀行が会社に返済するよう要求し、銀行の内部処理手順については関心がないと述べた。」

3月5日、ある人物がRIINグループの法定代理人であるグエン・デュイ・ティン氏に連絡し、小切手からお金を引き出した人物であると主張し、そのお金を返還したいと申し出た。確認したところ、この人のZaloに記載されている名前は、小切手を引き出した人の名前と一致しています」とマイ・トゥイ・トランさんは語った。

しかし、同社代表は、9500万ドンを引き出し、口座に戻した人物が同一人物であるかどうかは不明だと述べた。

注目すべきは、会社口座への送金内容に「小切手を引き出すための送金」と記載されていたことだ。マイ・トゥイ・トラン氏は、この内容は全くの虚偽であると述べた。

そこで同社はスクリーンショットを撮り、それを電子メールでACBに送り続けて事件を知らせ、「RIINグループがこの資金を使用できないことについてACBからフィードバックがあれば、3月5日午後7時までに返信してください」と要請した。

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小切手が承認されたとされるACBホアン・ダオ・トゥイ。写真: トゥアン・グエン。

「会社はACBに調査を継続してほしいと思っているのか？」

「しかし、ACBは、その資金の使用を許可するかどうかについて回答しませんでした。その代わりに、彼らはRIINグループに「ACBにこの事件の調査を続けてほしいかどうか」を確認するよう求めた。私たちは、ビジネスアカウントが将来も継続して使用されるよう安全性を確保するため、ACBが積極的に調査し、明らかにすべきだと回答しました」とトラン氏は述べた。

この事件は大きな疑問を提起する。もし小切手が偽造だったなら、なぜACB職員を騙すのがそんなに簡単だったのか？さらに、銀行は、3月5日にRIINグループの口座に9500万ドンを入金した人物に関する情報を、たとえその人物が別の銀行の口座を使用していたとしても、完全に追跡することができる。

言うまでもなく、会社のアカウントがロックされているにもかかわらず、見知らぬ人が引き出し取引を行い、会社がACBで要求した正確な日に金額を払い戻すことができるのはなぜでしょうか?

ACB側は、「3月5日、顧客はACBに対し、小切手の受取人から返金を受けたと通知した。これは受取人が顧客の口座に直接送金した取引であり、ACBとは関係がない」と伝えた。

ACB はまた、銀行のサービスの利用条件について顧客と ACB の間で締結された契約に従い、顧客をサポートする責任を常に完全に果たすことを明言します。同時に、銀行は当局と連携して法律に従って事件を解決し、顧客に対して事件の処理プロセスを完全に透明化してきました。

ACBの代表者はVietNamNetに対し、銀行が3月5日にRiin Group Companyの法定代理人に出向の招待状を送ったが、顧客が拒否したと述べた。

この情報に対して、マイ・トゥイ・トラン氏は次のように説明した。「3月1日、ACBはRIINグループの法定代理人を3月5日にACB本部に招待する文書を郵送しました。しかし、ACBは会議の目的と内容を明らかにしなかった。

そのため、RIINグループは、口座から9500万VNDが引き出された翌日の2月28日にACB当局との面会を要請していたため、当社はこれを拒否しました。 2月28日にACB本部で有能な人物と会って協力してほしいという要請は、その日にのみ解決されることを明確にしました。

しかし、ACBは応答せず、私たちの要請通り2月28日に会議は開催されなかった。」