預金者の謎

VietNamNetの報道によると、2月27日午後、 ACB銀行のRIINグループコンサルティング・投資株式会社（HCMC）の口座から、ACBホアンダオトゥイ取引事務所（ハノイ）で偽造されたとされる小切手によって9,500万ドンが引き出された。

ACBとRIINグループはまだ共通の見解を見つけていないが、3月5日、見知らぬ人物がRIINグループの取締役兼法定代理人であるグエン・ズイ・ティン氏に電話をかけ、上記の金額を引き出したのは自分だと主張し、全額を返金すると伝えた。すると、ほぼ即座に、この会社の口座に9500万VNDが入金されました。

「銀行預金の損失を報告した企業の不可解な話、引き出したお金が突然全額戻ってきた」という記事がVietNamNetに掲載された後、RIINグループの代表であり、RIINグループの共同創設者兼マーケティングディレクターのマイ・トゥイ・トラン氏は、2月27日にACBに開設された同社の口座が朝から原因不明でロックされ、送金が不可能になったと付け加えた。

同日午後までに同社は銀行に連絡し、パスワードの再設定を依頼した。しかし、パスワードを変更する前に、午後4時に私の口座のお金がすべて引き出されました。

acb株価.jpg
RIINグループによると偽造小切手であり、見知らぬ人物がACBホアン・ダオ・トゥイ支店で9500万ドンを引き出すために使われたという。写真: NVCC。

「2月28日にACB本部で両者が会談する提案がACBに拒否された後、ACBに送った電子メールで、私たちは銀行が3月6日までに会社に返金するよう要求し、銀行の内部処理手順については関心がないと述べました。

3月5日、ある人物がRIINグループの法定代理人であるグエン・デュイ・ティン氏に連絡し、小切手からお金を引き出した人物であると主張し、そのお金を返金したいと申し出た。確認したところ、この人のZaloに表示されている名前は、小切手を引き出した人の名前と一致しています」とMai Thuy Trang氏は述べた。

しかし、同社代表は、9,500万ドンを引き出して口座に振り込んだ人物が同一人物であるかどうかは不明だと述べた。

注目すべきは、会社口座への送金内容に「小切手を引き出すための送金」と記載されていたことだ。マイ・トゥイ・トラン氏は、この内容は全くの虚偽であると述べた。

そのため、同社はスクリーンショットを撮影し、それを電子メールでACBに送信して事案を通知し、「RIINグループがこの資金を使用できないことについてACBからフィードバックがある場合は、3月5日午後7時までに返信してください」と要請しました。

画像3046.jpg
小切手が承認されたとされるACBホアンダオトゥイ。写真：トゥアン・グエン。

「会社はACBに調査の継続を望んでいるのか？」

しかし、ACBは、その資金の使用を許可するかどうかについて回答しませんでした。その代わりに、RIINグループに対し、「ACBがこの件の調査を継続することを希望するかどうか」を確認するよう求めました。 「我々は、ビジネスアカウントが将来も継続して使用されるようその安全性を確保するため、ACBは積極的に調査し、明らかにすべきだと回答した」とトラン氏は述べた。

この事件は大きな疑問を提起する。もし小切手が偽物だったなら、なぜACB職員を騙すのがそんなに簡単だったのか？さらに、銀行は、3月5日にRIINグループの口座に9,500万ドンを入金した人物に関する情報を、たとえこの人物が別の銀行の口座を使用していたとしても、完全に追跡することができる。

言うまでもなく、会社のアカウントがロックされているにもかかわらず、見知らぬ人が引き出し取引を実行し、会社がACBで要求した正確な日に金額を払い戻すことができるのはなぜでしょうか?

ACB側は、「3月5日、顧客はACBに対し、小切手受取人から返金を受けたと通知しました。これは受取人が顧客の口座に直接送金した取引であり、ACBとは関係ありません」と説明しました。

ACB はまた、銀行のサービス利用条件について顧客と ACB の間で締結された契約に従い、顧客をサポートする責任を常に完全に果たすことを明言します。同時に、銀行は当局と連携し、法律に従って事件を解決し、顧客に対して事件の処理プロセスを完全に透明化しました。

ACBの代表者はVietNamNetに対し、同銀行が3月5日にRiin Group Companyの法定代理人に勤務の招待状を送ったが、顧客が拒否したと述べた。

この情報に対し、マイ・トゥイ・トラン氏は次のように説明した。「ACBは3月1日、RIINグループの法定代理人を3月5日にACB本部に招待する文書を郵送しました。しかし、ACBは会議の目的と内容を明確に述べていませんでした。

そのため、RIINグループは、口座から9500万VNDが引き出された翌日の2月28日にACB当局との面会を要請していたため、当社はこれを拒否しました。 2月28日にACB本部で有能な人物と会って協力してほしいという要請は、その日にのみ解決されることを明確にしました。

しかし、ACBは応答せず、私たちの要請通り2月28日の会合は開催されなかった。」