仮想通貨管理 - デジタル時代の課題

高額取引に参加する多くの投資家は、金融、通貨、デジタル技術に関する知識不足により、巨額の利益を得るという「罠」に陥っています。この現実は、仮想通貨の国家管理において重大な課題を提起しています。

第一記事：仮想利益のため「手ぶら」

ベトナムには現在、国が合法的に認可し運営している仮想通貨取引所はなく、また仮想通貨を支払い手段としても認めていない。しかし、多くのソーシャルネットワーキングプラットフォームでは、仮想通貨が継続的に「サーカスのようなパフォーマンス」を見せ、投資家が次々と「破産」する事態を引き起こしている。

多くの仮想通貨は、組織や個人が自ら作成し、時価総額、発展性、高収益などといった美しい言葉で謳われていますが、それが詐欺事件を増加させ、社会に大きな影響を及ぼしています。

サイバースペースの「罠」

ソーシャル ネットワーク上では、仮想通貨や電子通貨に関する魅力的なプロモーション コンテンツを見つけることは難しくありません。たとえば、「Interlink ネットワーク - 億万長者のイーロン マスクと共同で行ったアメリカのプロジェクト: この取引は開始されたばかりで、大きな可能性を秘めています。先駆者になりましょう...」などです。あるいは、「Interlinkネットワークは今、注目のプロジェクトです。このアプリはカナダでナンバーワンです。Piがトップに躍り出るまでの間、ダウンロードしてインストールすれば、最初のパイオニアに巨額のエアドロップが贈られます。将来的に収入を増やすチャンスをお見逃しなく！」…

金融や通貨、デジタル技術に詳しくない人は、簡単に「罠」を信じてしまい、「人生を変える」ために仮想通貨に投資してお金を使ってしまいます。しかし現実には、多くの人は漠然としており、こうした招待の本質を十分に理解していません。

仮想通貨に投資する際に知識が不足している投資家は多くのリスクに直面することになります。写真：PV

実際、2013年以降、ビットコイン仮想通貨がベトナムに参入し始め、それに続いてイーサリアム（ETH）、テザー（USDT）、バイナンスコイン（BNB）など一連の他の仮想通貨が登場し、投資時にこれらの通貨の価格上昇から得られる利益に関する魅力的な宣伝により、人々が興味を持ち、投資に参加するようになりました。

仮想通貨の闇取引、投資、売買、ICO（イニシャル・コイン・オファリング）による資金調達が活発化しており、特にマルチレベルマーケティングの手法で仮想通貨を利用した資金調達はますます複雑化しています。

テクノロジー、銀行、デジタル金融などについての知識が不足している人口層につけ込み、多くの人々が金持ちや高齢者、利益に貪欲な人々を「狩り」、彼らを「ゲーム」に誘い込んできました。参加者の心理を巧妙に捉えたアプローチで、仮想通貨に投資すると短期間で得られると約束された莫大な利益に多くの人が魅了されます。

仮想通貨に投資して破産した人はたくさんいます。例えば、Hさん（ハノイ在住）は、ZaloとTelegramで友達になった後、「Angela Phuong」というアカウントからdecexswap.comというウェブサイト経由で仮想通貨に投資するよう誘われ、その後ドメイン名をfiatlesscoin.comに変更した。しばらく参加して3億VNDの利益を出金した後、H氏は投資を続けました。しかし、投資額が300億VND近くに達し、利益を出金できなくなったとき、H氏は詐欺に遭ったことに気づきました。

同様に、約100社の企業と400人近くの個人が、内部取引所を通じた取引で高額の利益を「得られる」と信じ、総額数百億ドンに達するQFSと呼ばれる仮想通貨を購入した。

捜査を通じて、当局は、チュウ・ヌ・クオイ株式会社（ハノイ市ホアイドゥック区アンカンコミューン）のホー・クオック・タン社長が、QFS資金に関する虚偽の情報を提供して詐欺行為を行ったことを明らかにした。 3月初旬、ハノイ市警察の捜査保安局は立件し、被告人を起訴し、ホー・クオック・タンを一時的に拘留して「財産の不正流用」と「偽造紙幣の所持」の罪で捜査した。

詐欺の兆候

上記は、投資家が仮想通貨の「罠」に陥る典型的な例です。犯罪組織はサイバースペース上の情報の広範さを利用し、金利や手数料などに関する魅力的な広告やオファーを提供して投資家の貪欲さを利用します。一方、オンライン環境は痕跡を消す能力があり、高度に「匿名性」が高いため、投資家は企業がどこで資金を募集しているのか、どのような事業を行って投資家に高い利益を支払うための資金源を作っているのかを知ることができません...

ベトナムには国に認められ、合法的に運営されている仮想通貨取引所が存在しないため、ウェブサイト、アプリケーション、仮想通貨取引所を通じて仮想通貨に投資することは、投資家にとって多くのリスクを伴います。一方、仮想通貨はベトナムの法律では支払い手段ではなく財産としてまだ認められていない。ハノイ市警察は、詐欺行為を識別するのに役立つ警告と情報提供を継続的に行っています。

情報セキュリティ局（情報通信省、現在の科学技術省）も、金融投資、仮想通貨、暗号通貨に関連する数多くの詐欺的な方法や手口を指摘した。サイバー空間を装った仮想通貨や暗号通貨のマルチ商法による詐欺や、外国為替取引所の活動を通じた詐欺など、資産を横領する詐欺が蔓延しています。

仮想通貨に関連した詐欺がますます激化していることを受けて、犯罪行為を特定するためのフォーラムやセミナーが数多く開催されています。サイバー空間における金融犯罪の防止と対策に関するセミナー（ホーチミン市警察がベトナムブロックチェーン協会（VBA）と連携して2024年12月末に開催）で、参加者は、価値のないデジタル通貨を作成し、交換のためのコミュニティを作成し、プレイヤーを引き付けて詐欺を行うための「餌」を作成する主体がますます増えているとコメントしました。これらの人々はまた、定期的にイベントを企画し、「パートナー」を海外に派遣して「絵を描く」などして、参加者の信頼を悪用しています...

仮想通貨詐欺の現状を見て、犯罪捜査に直接携わる一部の警察官は、詐欺を見分ける主な兆候は3つあると分析した。

一つ目は違法な資金調達です。したがって、投資家はさまざまな名前と形式で一定の金額を支払わなければなりません。提供されるプロジェクトや製品は、実際には単なる隠れ蓑、つまり資金調達活動を隠すための口実に過ぎません。

第二に、取引は欺瞞に基づいて行われます。つまり、投資のメリットについて常に虚偽の情報を提供し、特に、投資している、または投資する予定の人が享受する収入、ボーナス、利益、手数料に関する虚偽の宣伝を行ったり、何もせずに高収入を得ているのに富の見通しを「描いたり」します。

第三に、参加者は投資への参加者の誘致に対して報酬を受け取ります。投資家に支払われる手数料とボーナスは、新しい投資家を引き付け、誘惑するための報酬です。この金額は、新たに加入したダウンラインメンバーの収入から一部差し引かれます。この行為の本質は、依然として、後から参入した者から資金を奪い、ネットワークの上位層である先行参入者に支払うというものである。支払い者がいなくなると、システムは直ちに崩壊し、参加者は投資を失います。

多くの人が仮想通貨に関する知識を欠いているため、当局の警告にもかかわらず、罠は次々と開き、被害者となる投資家の数は増え続けています。

（つづく）

出典: https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html