銀行は国際金融センターの開発戦略に同行する

ワークショップ「国際的な経験と金融センターにおける銀行システムの役割」 - 写真：VGP/HT

4月16日にハノイでバンキングタイムズが主催したワークショップ「金融センターにおける銀行システムの役割と国際経験」では、国内外の専門家が、このプロセスにおける銀行業界の役割を強化するための詳細な分析と実践的な提言を共有した。

金融センターにはなぜ銀行システムが必要なのでしょうか?

ベトナム国家銀行のグエン・ティ・ホン総裁は、国際金融センターの発展はベトナムの世界金融市場への深い統合に貢献する重要な戦略的課題であると断言した。しかし、金融センターが形成されるだけでなく、効果的に機能するためには、近代的な金融インフラ、同期した制度システム、そして十分にオープンでありながら安定性を維持した金融および銀行システムを備えていることが前提条件となります。

その精神に基づき、ベトナム国家銀行（SBV）は、外国為替取引の段階的な緩和、流動性の向上、銀行間金融市場の発展、銀行部門におけるデジタルエコシステムの促進に向けたロードマップを含む、多くの重要な政策を策定してきた。しかし、グエン・ティ・ホン総裁は、開放と資本流入の誘致という目標は緊急であるものの、金融の安全性、通貨 主権、システムの安全性を確保することと並行して進めなければならないとも強調した。

国家銀行第2地域のグエン・ドゥック・レン副局長は次のようにコメントした。「国内の信用機関は国際金融センターにおいて3つの重要な役割を果たすことになる。第一に、法的回廊を創設すること。第二に、国際銀行との競争を激化させる。 3 つ目は、経済の資本需要を満たすことです。

ベトナムの金融機関が外国の金融機関と公正に競争するためには、技術力、人的能力、管理能力を向上させることが重要です。 IFC における競争は、市場シェアを拡大​​する機会であるだけでなく、国内銀行が国際基準に到達するための原動力でもあります。

制度の完成 - 近代金融センターの基盤

ワークショップで講演した財務省の代表は、ベトナムが国際金融センターになるためには、税金だけでなく、市場アクセス、所有権規制、運営基準などに関しても優れたインセンティブ政策を策定する必要があると述べた。シンガポールと香港（中国）が成功しているのは、柔軟な法的枠組みと優れた金融インフラのおかげですが、さらに重要なのは、他の金融センターとつながり、国境を越えた資本取引ネットワークを構築する能力です。

これを達成するには、ベトナムは明確な目標を設定し、国内に2つの競争拠点を作らないようにする必要がある。むしろ、ホーチミン市は国際的な中心地であり、ダナンは地域レベルにあるということを明確に定義すべきである。これにより、地域の接続性が確保され、リソースの分散が制限されます。

「ベトナムは、特にビジネス環境、インフラ、人材、制度的透明性の基準において、GFCI（世界金融センター指数）ランキングのスコアを向上させる必要がある」と財務省の代表者は勧告した。

専門家は制度上の問題を今後改善すべき点だと考えている。財務省の代表者によると、ベトナムはフィンテック、デジタル資産などの新しい金融モデルのための法的枠組みを早急に発行し、シンガポールの方向性でサンドボックスモデルをテストする必要がある。透明性、柔軟性、同期性を備えた法環境は、国際資本が安心して流入できる条件を作り出すでしょう。

同時に、バーゼルⅢに基づく金融健全性基準を適用し、国際基準に則ったリスク監視システムを構築する必要がある。したがって、国際金融センターの金融機関は、財務基準を報告し、自己資本比率を遵守し、業務の透明性を確保する必要があります。

グエン・ドゥック・ロン氏 - 信用機関安全局（SBV）局長 - 写真：VGP/HT

信用機関安全局（SBV）局長のグエン・ドゥック・ロン氏は次のようにコメントした。「ベトナムは制度、規模、発展レベルの面で依然として多くの違いがあるため、金融センターの形成は「容易ではない」。特に、現在の状況では、マクロ経済の不均衡を招かないように、自由化された資本の流れを厳しく管理する必要がある。

グエン・ドゥック・ロン氏によれば、金融センターにおける銀行業務は、伝統的な銀行業務ではなく、現代的な金融モデルに傾くことになるだろう。そのためには、法制度を常に更新し、安全基準を国際慣行に従わせる必要があります。ベトナム国家銀行は、自己資本比率に関する新たな通達を作成し、先進的なバーゼルIIおよびバーゼルIIIに近づくとともに、金融機関に財務状況を明確に開示することを要求している。

ヴィエティンバンクの資本業務部門責任者であるグエン・マン・コイ氏は、金融市場が国際投資家にとって十分魅力的になるためには、ベトナムは金融商品を多様化する必要があると語った。現在、デリバティブ商品やリスクヘッジツールは主要金融センターでは不可欠なツールである一方、まだ初期段階にあります。 VietinBankの代表者によると、米など強みを持つベトナム製品を優先し、商品、デジタル資産、外貨などの新しい市場を促進する必要があるとのことだ。これは金融市場の深化に役立つだけでなく、企業や投資家が安心して事業を運営できる透明性の高い法的回廊の構築にも貢献します。

専門家リチャード・D・マクレラン

国際的な経験の観点から、経済政策、金融セクター開発、投資戦略を専門とする経済学者で独立コンサルタントの専門家リチャード・D・マクレラン氏は、ベトナムはマネーロンダリング防止とテロ資金供与に関するFATF勧告の遵守を最優先事項として検討すべきだと勧告している。これは、特別監視リストに載せられるのを避け、国際投資家との信頼関係を築くための基本的なステップです。

金融センターにおける銀行業務の規制機関として、SBVは金融活動作業部会（FATF）の勧告に準拠するためのロードマップを確立する上で主導的な役割を果たし、サンドボックス規制が当初からマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）基準に準拠していることを保証する必要があります。

SBV にとって、信頼を構築し投資を誘致するためには、コンプライアンスの進捗状況を国際市場に積極的かつ明確に伝えることが重要です。 SBVは、FATFグレーリストに掲載されるリスクを回避するためにAML/CFT活動を綿密に監視しながら、段階的に導入できる透明性と安全性を備えた資本移動メカニズムを設計する必要があります。国際金融公社（IFC）にとって安全で効率的な運営環境を構築するには、フィンテック、暗号資産、暗号通貨のサンドボックス規制を含むデジタル金融の法的枠組みを整備し、バーゼルIIIに準拠した健全性基準を採用することが必要である。

リチャード・D・マクレラン氏は、「透明性の高い資本移動メカニズムを積極的に構築し、サンドボックスモデルを金融テクノロジー、暗号通貨、暗号資産に段階的に適用する必要がある。同時に、リスク監視システムを整備し、バーゼルIIIに準拠した同期的な金融基準を発行することで、世界の金融機関にとって安全で魅力的な運営環境を整備する必要がある」と提言した。

最近開かれたベトナム金融センター建設会議で、グエン・ヴァン・タン財務大臣は次のように強調した。「金融センター建設は世界においては新しい問題ではないが、ベトナムにとっては新しく前例のない問題である。」ベトナムは、機会を逃さないように、性急に行動せず、完璧主義にもならず、経験から学んでいくつもりだ。 「ベトナム政治局、ト・ラム書記長、政府、首相の力強く断固たる指導、省庁、部局、地方自治体の共同の努力、国際社会と企業の協力により、ベトナムは現代的で世界クラスの金融センターを成功裏に構築し、地域と世界の安定的かつ持続可能な発展に貢献できると信じている」とグエン・ヴァン・タン大臣は述べた。

ミン氏

出典: https://baochinhphu.vn/ngan-hang-dong-hanh-cung-chien-luoc-phat-trien-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-102250416163222676.htm