詐欺は多くの人々に警告する

2024年は、金銭損失や訴訟が多数発生し、世論に衝撃を与えました。典型的な例としては、銀行学の博士号を持つ人物が口座から4億ドン以上を詐取され、ビジネスウーマンが2つの大手銀行に開設した銀行口座から数百億ドンを詐取されたケースがある。

これは巧妙な詐欺に対する意識を高めるための教訓です。これは、アカウントのセキュリティ規制に従わなければ、誰でも詐欺に遭って金銭を詐取される可能性があることを示しています。

金融・銀行分野の著名な博士が4億ドン以上を失った事件については、後に彼はタンスアン地区警察に告訴したが、今日まで犯人は見つかっていない。この医師は以前、警察官を装った人物から何度も電話を受け、その人物が指定した口座に送金するよう要求された。このお金は永久に失われました。

この事件について、ドクターは次のようにコメントしている。 Le Xuan Nghia氏は「銀行学の博士号を持つ人でも、非常に基本的な知識で騙される可能性がある」と語った。

最近発生した一連の大小さまざまな詐欺事件の中で最も目立っているのは、実業家のトラン・ティ・チュックさん（1974年生まれ、バクニン省トゥソン市在住）が被害者となった詐欺事件だ。

チュックさんによると、2022年4月22日、ダナン市警察の捜査官を名乗る人物から電話があり、刑事捜査の結果を知らされ、麻薬密売組織に関与したとして緊急逮捕状が送られてきたという。

この人物は、チュック氏に対し、犯罪組織に関与していないことを証明するため、ベトコムバンクとテックコムバンクに口座を開設し、2つの口座に400億ドンを均等に振り込むよう指示し、2022年4月25日までに凍結が解除され、銀行に行ってお金を引き出せると伝えた。

2022年4月22日〜23日、チュックさんはベトコムバンク・キンバック支店とテクコムバンク・トゥーソン支店を訪れ、2つの新規口座を開設しました。同時に、彼は友人や顧客から借金をし、親戚からも資金を集めて、ベトコムバンクに119億ドン、テックコムバンクに146億ドンを送金した。

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出典: https://chongluadao.vn/

しかし、2022年4月25日の朝、チュックさんが現金を引き出すためにベトコムバンク・キンバック支店とテクコムバンク・トゥーソン支店に行ったところ、両行の職員はチュックさんの口座にはお金がないと告げたが、チュックさんは直接的または間接的に引き出し取引を行っていなかった。

第一審（2024年3月にトゥソン地区人民裁判所で審理）と控訴審（2024年7月にバクニン省人民裁判所で審理）の両方において、裁判官団は、両銀行に上記金額を賠償するよう求めるチュックさんの要求を却下した。

ベトコムバンクとテクコムバンクの代表者はともに、口座開設や顧客へのサービス提供の手続きについて相談したり書類を準備したりする際に、銀行の役員と従業員が専門知識に関する国立銀行の規則を完全に遵守していたことを確認した。

銀行は、チャックさんが開設した口座からお金を盗み出した詐欺行為については責任を負っていなかったため、チャックさんへの損害賠償に応じなかった。

大手商業銀行の個人向け銀行部門の責任者は、 VietNamNetの取材に対し、この訴訟の結果はベトコムバンクとテクコムバンクにとってだけでなく、銀行業界全体にとっても「勝利」であると語った。これにより、新たな詐欺の手口に対する人々の警戒意識を高めることに貢献します。

詐欺防止のための変更

2024年には、政令52/2024/ND-CP、通達17、18、非現金支払いに関する関連通達など、支払い分野の制度や新しいポリシーに多くの変更が行われます。

特に、2024年7月1日から、銀行および決済仲介組織は、国立銀行総裁の決定2345号および通達50号に従って生体認証を導入しました。

これらは根本的な変更であり、オンライン決済のセキュリティと安全性を強化するための基盤となり、ベトナムの決済システムをより持続的に発展させるのに役立ちます。

決済部門（SBV）副部長のレ・ヴァン・トゥエン氏によると、1月6日時点で8,470万人の個人顧客が生体認証で確認されており、デジタルチャネルで取引を行う顧客総数の72％以上を占めている。

一部の銀行では、生体認証による顧客登録率が非常に高くなっています。 VietinBank と BIDV ではこの割合は 83%、Vietcombank では 92%、Agribank では 66% です。

トゥエン氏はまた、2024年7月1日に決定2345号が発効して以来、2024年末までに口座の資金を横領する詐欺事件の件数が50％以上減少したと述べた。

2025年1月1日から発効する通達17号と通達18号に関しては、このタイムラインを満たすために、銀行業界は多くのコミュニケーション計画や指示を積極的に実施し、顧客に生体情報認証を実施するよう奨励してきました。同時に、生体認証情報の更新が困難な顧客をサポートするために、取引カウンターで直接対応するためのリソースと設備を手配および増強します。

「多くの銀行は、生体認証情報の更新のために来店する顧客の数が平時に比べて1.5～2倍に増えていることから、窓口で生体認証情報の更新に対応するため、週末や休日でもスタッフを長時間働かせている。」 「顧客へのサービス提供のため、2025年1月末まで強化を継続することを約束している銀行もある」とレ・ヴァン・トゥエン氏は述べた。

Vietcombank、Agribank、VietinBank、BIDVなどの銀行は、1月15日まで、生体認証情報の更新や新しいCCCD番号の更新を顧客が行えるよう、週末に多くの取引ポイントを開設した。

BaoVietBank では、顧客サポートのため、取引オフィスは旧正月休暇前日まで昼休みも営業することが義務付けられています。

さらに、銀行は新たな詐欺の手法や手口について顧客への警告を継続的に強化しています。警告は、電子メールの送信、Web サイトや銀行のファンページへの投稿、SMS メッセージの送信、モバイル バンキング アプリケーション経由のメッセージなど、さまざまな形式で行われます。

上記の解決策と人々の意識向上により、2025 年までに詐欺事件の件数は減少すると考えられます。