軍事商業合資銀行（MB）は、2024年6月末から不正な口座情報を識別する機能を導入するベトナム初の銀行です。この機能は、急速に発展する情報技術とますます巧妙化する詐欺行為の状況において特に有用であると考えられています。

送金時に、受取人が不正なアカウントである可能性がある場合、顧客には警告が表示されます。これにより、顧客は疑わしい取引を簡単に停止することができ、アカウントと資産の安全を守ることができます。

8月5日午後、MBが主催した投資家カンファレンスで、 VietNamNetの質問に答えて、MBのデジタル変革を担当する取締役会副会長のVu Thanh Trung氏がこの機能についてさらに詳しい情報を共有した。

Trung氏によると、詐欺検出および警告機能は、MBと公安省サイバーセキュリティおよびハイテク犯罪防止局（A05）との連携の結果です。 MB は A05 と共同で、全国で不正行為に関与または関連するすべてのアカウントのリストを更新しました。このリストには現在 3,000 を超えるアカウントが含まれており、毎日更新されます。各 MB 顧客の送金取引の前に、銀行はアカウントが疑わしいリストに載っているかどうかを迅速に確認します。

「これは、実際の詐欺アカウントだけでなく、疑わしいアカウントも含む、疑わしいアカウントのリストにすぎないことを確認しました。 「送金前に、受取口座が疑わしい口座リストに載っていることを顧客に明確に警告しています」とチュン氏は述べた。

2024年7月だけでも、この機能が導入されるとすぐにMBは2,700人の顧客に警告し、その知らせを受けて1,500人の顧客が積極的に取引を停止しました。

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疑わしいアカウントに関するMB警告。写真: トゥアン・グエン

MB取締役会副会長は、政府の2030年ビジョン（プロジェクト06）と、プロジェクト06のタスク実施に関する公安省とベトナム国家銀行（SBV）間の調整計画No.01/KHPH-BCA-NHNNVNに基づき、2022～2025年の期間に国家のデジタル変革に役立つ人口データ、身分証明、電子認証のアプリケーション開発プロジェクト（プロジェクト06）の実施状況を検討する会議において、不正口座の検出と警告の機能がA05と連携してシステムに導入されることがすべての銀行によって緊急に合意されたと付け加えた。

MBで開設された口座が不正口座であることが判明したのに、なぜ銀行は積極的に口座を閉鎖しなかったのかとの質問に対し、ヴー・タン・チュン氏は、銀行は警告を発することしかできず、顧客の口座の閉鎖や開設は法律に従って行われなければならず、自発的に閉鎖することはできないと述べた。

弱体銀行の強制移管を受け入れる計画について、MB取締役会長のルー・チュン・タイ氏は、同銀行は国立銀行への移管を受け入れる計画と提案を完了したと述べた。国立銀行も政府に報告しており、関係省庁、部局、支部からの意見収集を進めているところです。

計画によれば、2024年第3四半期に政府の意見が出され、順調に進めば今年中に承認される見込みだ。