年利1,300%の海外高利貸し組織を壊滅させる

[広告_1]

主導的役割を明らかにする過程を経て、ホーチミン市警察は6月17日、民事取引における高利貸し行為の捜査のため、アイガルス・プリヴチュスを起訴し、一時拘留することを決定した。

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 1. — 警察はヤミ金融の容疑者の住居を捜索した。

警察の捜査機関によると、外国人経営者を装ったヤミ金融業者は、巧妙な手口や遠隔操作が横行しており、取り締まりが非常に難しいという。これらの企業に関する文書や証拠を収集するにあたって、警察当局は、特に実際の営業場所を特定する上で多くの困難に直面した。

アイガルス・プリヴチュスの高利貸し組織の解体は、近年世間の怒りを買っている違法な融資関連の行為を防止、撃退した刑事警察局（PC02）と第10区警察（ホーチミン市警察）の功績であり、ホーチミン市の安全と秩序の維持に貢献している。

国境を越えた認証範囲の確立

捜査中、ホーチミン市警察はボスのアイガルス・プリヴチスが率いる組織の巧妙な手口を明らかにした。具体的には、ウェブサイト tamo.vn と findo.vn は、ベトナムで消費者向け融資を運営するために、Sun Finance Group (本社ラトビア) が 3 つの法人 (Sofi Solutions、Digital Credit、Fincap VN) を通じて設立しました。そのうち、Digital Credit CompanyとFincap VN Companyは質入れサービスを行う登録をしており、Sofi Solutions Companyはライセンスを取得していないにもかかわらず消費者向け融資の分野で事業を展開している。

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 2. — 警察は、高利貸しの捜査のためアイガルス・プリヴチュスを一時的に拘留する令状を読み上げた。

捜査警察庁は、両社は独立した法人であり、事業本部も異なるものの、人事、経理、顧客対応、債権回収、広告など共通の運営システムを共有していると付け加えた。登記上の本社は第10区と第3区にありますが、実際にはこれら3社はファントン通り（第1区）の同じ建物で営業しています。被告人のアイガルス・プリヴチスは、上記2つのウェブサイトを通じて3社の高利貸し行為の背後にいた人物である。

2023年3月初旬からこの高利貸し組織が閉鎖されるまで、ホーチミン市警察はホーチミン市内の多くの違法融資組織を排除するために部隊を配備したため、上記3社の全従業員はアイガルス・プリヴチュス社長から会社支給のコンピューターを自宅に持ち帰って仕事をするように指示された。ソフトウェア、アプリケーション、および多層セキュリティがプリインストールされたデバイス。

「犯人グループは、警察が調べればマネージャーがコンピューター上の全データを削除すると指示されたと話している」とタンニエン記者の情報筋は語った。

調査記録によると、tamo.vn と findo.vn は、プログラミングがプリインストールされた電子消費者金融貸付ウェブサイトです。クレジットローンが必要な場合、顧客はログインし、氏名、電話番号、メールアドレス、月収、月々の支出、IDカード/CCCD番号、口座番号、CCCD画像、自分の正面画像を入力するだけで、貸し手側のスタッフに直接連絡することなく、システムが自動的にローンを処理します。顧客は、tamo.vn、findo.vn にログインするか、携帯電話の「tamo」、「findo」アプリケーションを通じてローン情報を閲覧できます。

ボスの策略を暴く

警察署で、アイガルス・プリヴチュスは、ラトビアに本社を置くサン・ファイナンス・グループの従業員であることを認めた。同社は、tamo.vn と findo.vn という 2 つのウェブサイトを通じてすべての融資業務を管理・運営している。アイガルス・プリヴチュス氏は法定代表者ではないものの、3社の部門長や部長を通じて融資、債権回収、コスト管理、人事などすべての活動を統括する最高経営責任者（CEO）を務めている。アイガルス・プリヴチュス氏は、ソフィ・ソリューションズ社の株式2%も保有している。

被告アイガルス・プリヴチスは、融資の金利が法規制よりも高いことを知っていたものの、高利貸し行為を組織することに同意したと認めた。これらの会社はすべて、民事取引で高利貸しを行うようアイガルス・プリヴチュスによって指揮されていた。したがって、これらの会社の法外な金利は、最低でも年401.5％、最高では年1,379.7％となり、民法の規定で認められている最高金利の20～68倍に相当します。

第10区警察によれば、2019年4月から現在までに3社が200万件以上の融資を行い、総額は6兆ドン以上、4兆1000億ドン以上を稼いだという。第10区警察も29人の借り手と協力し、地区警察が貸し手からの不法利益の総額を7億8000万ドンと判定した。

グエン・ティ・トゥエット・スオン（55歳、第10区在住、デジタルクレジット会社の取締役）、チュオン・トゥアン・タイ（32歳、第6区在住、フィンキャップVN社の取締役）などの被告および多くの従業員は、多くの特別に割り当てられた部門で構成される構造でベトナムでのネットワークの展開を担当していました。取締役、部門長、マネージャーに加え、部門長、採用、トレーニング、広告、顧客検索チーム。部下は、借り手に対してウェブサイトやアプリケーションの操作方法に関する相談や指導を行うほか、情報の評価、確認、検証、借金の督促を専門に行う。

顧客が携帯電話や車を質入れしているかのように見せかけ、質入れした物をそのままレンタルすることで、契約が回避され合法化されるだろう。この偽の契約に加えて、借り手は「物件レンタル料」「確認料」など多くの料金を支払わなければなりません...顧客が1回に借りることができる最低金額は50万VND、最高金額は2000万VNDです。支払期限が到来すると、支払えない借り手は、さらに 5 日、10 日、15 日...、最長 30 日まで債務を延長することができますが、非常に高い延長手数料を支払わなければなりません。

捜査警察によると、借り手が「法外な」金利を受け入れる理由は、多くの借り手が50万ドンから2000万ドンまでの小額を、1週間から1か月の短い融資期間で借りているためだという。

この点に関しては、現在までに、被告人のアイガルス・プリヴチュスがホーチミン市警察に起訴され、一時的に拘留されているほか、第10地区警察は、民事取引における高利貸し行為を捜査するため、Digital Credit、Fincap VN、Sofi Solutionsの3社の取締役、部長、課長、グループリーダーである被告9名を起訴する訴訟を起こした。

多数のブラッククレジットラインを継続的に公開

これに先立ち、5月29日にはホーチミン市警察のPC02が中国人主導の債権回収テロ組織を壊滅させている。同時に刑事事件も開始され、被告らは起訴され、数十の金融融資アプリケーションを運営するティエンノイヘイ社、ゴールデン社、バンブー社の取締役およびチームリーダーである11人の被告が恐喝行為の疑いで一時的に拘留された。

したがって、借り手が支払いをしない場合、このグループはメッセージを送信し、借り手の妻と子供の写真を組み合わせて売春ウェブサイトに投稿したり、死者の写真を組み合わせソーシャルネットワークに投稿したり、電柱に貼り付けたりすると脅迫します...

ホーチミン市警察は、高利貸し行為の捜査のため、ファン・ヴァン・タイ、ファン・ヴァン・トロン、フン・ヴァン・ミン、マック・ブウ・ドゥック、グエン・クアン・ティン（いずれもハノイ在住）の容疑者5名も逮捕した。これは年利 240 ～ 695% の高利貸しグループです。ホーチミン市警察は同グループの住居を捜索し、違法融資を宣伝するチラシ170キロ以上と名刺35キロを押収した。

2023年4月末、ビンタイン区警察は、高金利で融資し、数億ドンの不法な利益を得たとして、Phuc Loc Tho LLC、Bao Tin Kim Long、Gofigo、Infobot、Solution Lab、Infinity（すべてビンタイン区26区グエンシー102号ビル7、8、11階にオフィスあり）の取締役、部長、チームリーダー、従業員など22人の被告人を起訴することを決定しました。

[広告2]
ソースリンク