銀行員がSJCの金246両を横領し、その金で宝くじを買った

ハノイ市警察捜査局は捜査を終え、グエン・ヴァン・リン（1986年生まれ、ティエンフォン商業銀行（TP銀行）の元財務担当役員）をSJC金246タエルの横領容疑で起訴することを提案した。

調査の結論によれば、TPバンクは2018年に20兆160億ベトナムドンを超える資本金で証券取引所に上場した。 2017年当時（被告が犯罪を犯した時）、この銀行における国有企業の資本拠出は6.09％で、そのうちモビフォンが0.95％（2019年に売却）、ベトナム再保険会社が5.14％（2023年には2.64％となる予定）を保有していた。

銀行は、金、貨幣、貴重書類、重要印章などの資産を保管するために中央金庫を設立しました。金に関しては、銀行はそれを3つの状態に分けて管理しました。

まず、金の保管です。DOJI は手数料をお支払いいただくことで、SJC の金の保管を引き受けます。オリジナルシリーズ保持（返却時はオリジナル番号受付）と非シリーズを含みます。タイプ2は金の取引（売買）で、SJC金が保管され、顧客との売買取引に使用されます。どちらのタイプも、倉庫管理によって毎日在庫管理されます。

3つ目の「金担保」は、顧客にお金を貸す際にSJCの金塊を担保として利用するものです。抵当権を受け取った後、金は銀行の規則に従って封印され、金庫に保管されます。このタイプは毎年6月30日と12月31日に定期的に在庫確認されます。

（図）。

2017年頃、被告グエン・ヴァン・リンは会計係であり、倉庫に担保されている金が年に2回しか数えられず、事前に通知されていたことから上記の状況に気付きました。そこで、リンは、日々の在庫管理を省略し、金庫の中の金を独占して他人のために保管し、その後、金庫から金を取り出して抵当に入れて不足分を補うというアイデアを思いつきました。

リン氏は会計情報から、Cという名の顧客がSJCの金246タエルを抵当に入れたが、紙幣のみで支払い、金は固定倉庫に保管していたことを突き止めた。被告は、金庫内のSJCの金246両を横領し、C氏が抵当に入れていた金と置き換える計画を立てた。

2017年7月5日、一日の終わりに金の在庫確認を終えたリン容疑者は、「販売および保管用の金」が入った金庫からSJCの金246両を取り出し、黒いビニール袋に入れて金属製の箱に保管した。

翌朝、支店にその日最初の資金を受け取るために倉庫を開けている最中に、リンは上記の金属製の箱を、金庫室の外にある出入りが監視されていない空間である緩衝倉庫に持ち込んだ。

被告はまた、Gia Bach Gold and Silver CompanyのTruong Thi Hong Khanh氏の電話番号に連絡し、Tho Nhuom通りのBIDV銀行で取引して入手した金の売却の約束をした。

午前遅く、財務省の職員がATMに資金を補充しに行く時間を利用して、リンは緩衝地帯に入り、SJCの金246両を持ってBIDV銀行まで歩いて行き、それを売却した。リンさんは金の売却で88億ドン以上を稼ぎ、それをすべて自分の証券口座に預けた。

2017年7月6日の営業日の終わりに、倉庫管理委員会との棚卸し作業中に、グエン・ヴァン・リンは、盗まれた金の量を補うために、顧客C所有のSJCゴールド246タエルが入った金の入った袋を「売買および保管」用の金庫に入れました。そのため、倉庫管理委員会の他のメンバーは、紛失した資産を検出しませんでした。

2019年3月22日、Cさんはローンを完済し、銀行からSJCゴールド246両全額を受け取りました。リン被告は、横領の発覚を回避し続けるため、金庫室にあったドジ社の金貨の入った袋の封印を切り、SJCの金貨246両を取り出し、「売却用金」が入っている銀行の金庫に保管した。被告は、金貨を置く際に、この金貨は「VIP顧客」から送られたものであり、誰も触れてはならないとも全員に告げた。

2021年1月、Hという名の顧客が561タエルの金を抵当に入れ、銀行はリンにその管理を委託した。被告は、自分が横領したSJCの金246両をこの量の金で置き換える方が、在庫にある同志社の金の量を使用するよりも安全であることに気づき、置き換えることを決めた。

金の交換作業中に、リンさんは錠を壊してしまい、代わりのものを購入しなければならなかった。 Hさんは借金を完済し、SJCの金561両を受け取ったとき、鍵で開けられない金の箱があることにも気づいたが、全額を受け取っていたため何も言わなかった。

そこで、リン氏は自分の犯罪を隠すため、資産検査の前に、売買した金が入った金庫にSJCの金246両を戻した。検査と棚卸のプロセスにおいて、被告は積極的に金の棚卸を行い、棚卸チームのメンバーにデータを読み取って記録し、帳簿と比較したため、長い間、財務管理委員会のメンバーと検査チームのメンバーは不足に気付かなかった。

H さんが問題を解決したと言ったときに初めて、彼女が報告するたびに倉庫にはそれを補う適切な金がなくなっていたのです。リンさんは返済することができず、もはや隠し続けることもできず、警察に出頭した。

上記の行為に加え、グエン・ヴァン・リン氏は、会計主任のレ・カム・トゥ氏から、700億ドンを超える私財を銀行の金庫に保管するよう依頼されたことも自白した。 2023年9月16日、リン氏はトゥ氏に400億ドンを返済した。

トゥさんの残りの300億ドンと、被告リンさんがSJCゴールド246タエルを売却して得たお金は、外国為替（Forex）に投資するための仮想通貨の購入に使用された。宝くじを買ってお金を失ってしまい、杜氏と銀行に返済することができません。

グエン・ヴァン・リン容疑者が246タエルの金を横領したことの結果について、銀行は保険会社が46万8000米ドル以上と53億ドン以上を支払ったと発表した。

この事件には本社取引センター所長が関与していた。カスタマーサービスマネージャーと銀行の他の多くの従業員。

彼らの行為は無責任であったが、リンがSJCの金246タエルを横領した直接の原因ではなかったと判断された。したがって、捜査機関は、これらの者を「責任能力の欠如により重大な結果をもたらした」罪で起訴する十分な根拠はないと考えている。

この事件で、グエン・ヴァン・リン容疑者は、チュオン・ティ・ホン・カイン容疑者と連絡を取り、金246タエルを売却したことを認めた。しかし、カーン氏はそれを認めず、従業員の電話番号が自分のものであることを確認した。リンさんの携帯電話のメッセージには返事がなかった。

一方、246タエルの金を売って得た金を受け取ったリン氏は、その金を直接自分の口座に振り込んだ。この被告人も金を受け取った人物や金を渡した人物を知らなかったため、警察は、カーン氏が他人が犯罪的手段で得た財産を受け取った罪を犯した、もしくはリン氏の横領の共犯者であったと判断する十分な根拠がないと述べた。

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出典: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html