De la stratégie à l’action en faveur du développement durable : TPBank récolte de nombreux succès

En intégrant les critères ESG dans les activités de chaque banque, en utilisant la technologie comme fer de lance pour soutenir la promotion de valeurs durables, la position distincte de TPBank en tant que « banque numérique pour l'humanité » a été reconnue et honorée par de nombreuses organisations nationales et étrangères prestigieuses pour son rôle de pionnier dans le développement vert et le développement durable au Vietnam.

Le développement durable n’est plus un slogan mais est devenu une ligne directrice pour le fonctionnement de l’ensemble de l’économie. Le secteur bancaire est considéré comme le moteur de l’économie, jouant un rôle important, voire un rôle de premier plan dans le développement durable d’un pays. Ainsi, l’ESG (Environnement - Social - Gouvernance), abréviation de Environnement - Société - Gouvernance, est rapidement devenu l’un des mots-clés les plus mentionnés dans le secteur financier ces dernières années. Les banques sont conscientes que l’intégration des critères ESG dans leurs activités commerciales non seulement les aide à avoir un avenir prospère, mais garantit également le respect de l’environnement et accroît la responsabilité envers la communauté et la société. En outre, en tant que canal de capitaux pour l’économie, ils s’attendent également à avoir des impacts positifs similaires sur les personnes et les entreprises – les clients de la banque.

Selon les statistiques de la Banque d’État, actuellement 80 à 90 % des banques ont appliqué une partie ou la totalité des critères ESG dans leurs opérations. Jusqu’à 50 % des autres banques ont mis en place un département de gestion des risques pour l’octroi de crédits destinés à la protection de l’environnement. Certaines banques ont également publié un « Cadre de crédit vert » et un « Cadre de prêt durable » pour fournir des procédures d’utilisation et de gestion du capital de prêt pour des projets dans les domaines verts et de réduction des émissions. De nombreux établissements de crédit ont publié des rapports distincts sur le développement durable. Ces informations montrent un changement radical dans la réflexion et l’action du secteur sur une courte période de temps pour prendre l’ESG au sérieux. En règle générale, chez TPBank , depuis 2008, lorsque la restructuration a commencé, la banque s'est concentrée sur la stratégie de développement durable et a été pionnière dans les activités numériques pour promouvoir et soutenir efficacement la feuille de route de développement réussie d'une banque moderne, avancée et axée sur l'humain. M. Nguyen Hung, directeur général de TPBank, a déclaré : « Partant de la compréhension et de la stratégie axées sur les clients et les ressources humaines dans toutes ses activités, TPBank a créé et mis en œuvre des solutions et des produits numériques pour améliorer continuellement l'expérience client. Convaincue que le développement va toujours de pair avec le développement humain, la mise en œuvre intégrale des critères ESG, créant un avenir vert et durable, est toujours le principe directeur des aspirations de « Purple Bank » à atteindre de nouveaux sommets. »

Dans le rapport de développement durable récemment publié par TPBank, les dirigeants de la banque ont également affirmé : « L'augmentation des valeurs et la mise en œuvre de la responsabilité sociale et du respect de l'environnement sont toujours présentes dans l'orientation du développement durable, équitable et responsable dans toutes les stratégies et plans opérationnels de TPBank. »

Sur la voie du développement durable pour créer des valeurs positives pour les clients, la communauté et nous-mêmes. TPBank a choisi très tôt la transformation numérique sur le marché vietnamien. Une numérisation précoce et rapide apporte non seulement des succès commerciaux retentissants, mais apporte également des contributions positives à l'ESG, tant dans les opérations internes de TPBank que dans les produits/services destinés aux partenaires et aux clients. Depuis de nombreuses années, plus de 90 % des activités de TPBank sont réalisées sur des plateformes numériques et ce chiffre atteint même près de 100 %. Cela aide les banques à réduire considérablement la paperasserie, à économiser de l’énergie et à réduire les émissions de carbone. TPBank a déclaré que de 2022 à aujourd'hui, la numérisation des transactions et des dossiers clients aidera TPBank à réduire jusqu'à 90 % de la paperasse, minimisant ainsi les émissions dans l'environnement et économisant les ressources et l'énergie. De plus, grâce à l’optimisation du système informatique, TPBank a réduit de 30 % sa consommation d’énergie. Selon TPBank, la « banque numérique pour l'humanité » est la volonté d'apporter sur le marché des produits et services de pointe à contenu technologique élevé pour servir les gens, pour le développement de la société, minimiser l'impact environnemental et promouvoir le développement durable. Au fil des années, TPBank a été un pionnier de la numérisation au Vietnam, avec une série de technologies laissant leur empreinte sur le marché. En mentionnant TPBank, les utilisateurs se souviendront immédiatement d'elle comme de la première banque à lancer LiveBank, intégrant les technologies les plus avancées pour répondre jusqu'à 90 % des besoins de services financiers des clients. Des fonctionnalités telles que ChatPay, VoicePay, PastetoPay... sur l'application TPBank apportent également un nouveau souffle, changeant la façon dont les clients communiquent avec la banque, la rendant plus moderne, efficace et conviviale. La banque améliore également en permanence la technologie d’authentification biométrique, en lançant l’assistant numérique eCM pour aider les clients à effectuer des transactions sans paperasse.

Il y a 10 ans, les clients devaient se rendre au comptoir, pendant les heures d’ouverture, les jours ouvrables, pour demander l’ouverture d’un compte, remplir des documents et attendre de recevoir une carte. Mais depuis l'apparition de LiveBank, les clients peuvent ouvrir un compte en ligne à des points de transaction intelligents 24h/24 et 7j/7 sans avoir à gaspiller un seul morceau de papier. Après cela, TPBank a rapidement appliqué la technologie eKYC pour identifier les clients en ligne, aidant les clients à ouvrir des comptes sur l'application TPBank entièrement en ligne. La quantité de paperasse réduite par client n’est peut-être pas très importante, mais sur des dizaines de millions de clients et sur plusieurs années, c’est un chiffre énorme. L'ouverture de compte à elle seule a permis de réduire considérablement la paperasserie. Ainsi, lorsque TPBank numérisera ses opérations à près de 100 %, on peut imaginer à quel point le nombre de documents et d'enregistrements sera réduit. Selon les statistiques, chaque année, TPBank économise 4 100 tonnes de paperasse grâce à la numérisation des processus et des transactions. LiveBank 24/7 répond à 90 % des besoins de transaction des clients, mais les coûts d'exploitation et l'impact environnemental ne représentent que 1/10 par rapport à 1 succursale/bureau de transaction. Les robots automatisés permettent également d’approuver les prêts des clients plus rapidement, de gagner du temps et surtout de minimiser les procédures pour les clients.

Une série de produits et services numériques exceptionnels ont été et sont exploités par la banque sur la base de technologies de pointe telles que l'IA, le Big Data, le Machine Learning,... appliqués fortement et largement à tous les services bancaires de base : paiement, crédit, dépôts... Avec un écosystème diversifié, connecté à de nombreux services, la banque apporte des expériences transparentes et de grands avantages aux utilisateurs dans l'espace numérique. Les clients bénéficient d’expériences pratiques, rapides et efficaces et réduisent le temps, la paperasse et les déplacements. Dans le domaine de la gestion des risques, la maîtrise des modèles d'IA avancés et la construction de son propre entrepôt de données biométriques aident TPBank à détecter les risques à un stade précoce, à être prêt à répondre aux astuces de fraude technologique de plus en plus sophistiquées du marché et à éviter de dépendre d'un partenaire. Mme Phuong Anh (30 ans) a déclaré : « La génération 9x, comme moi, ressent probablement le plus clairement les changements liés à la numérisation des banques. En 2012, la première fois que j'ai ouvert une carte de débit, en 2015, la première fois que j'ai ouvert une carte de crédit, je me souviens très bien avoir dû préparer une série de documents et attendre deux semaines pour recevoir la carte. Mais maintenant, j'ouvre une carte TPBank entièrement en ligne, sans avoir à me déplacer à la banque, sans utiliser un seul papier, et je peux même utiliser une carte physique sur l'application pour payer. Honnêtement, ces deux ou trois dernières années, je n'ai eu à me rendre au guichet que quelques fois, le reste se fait via l'application TPBank. » La vitesse d’expansion du fichier client est l’une des preuves solides démontrant l’attractivité de la banque numérique TPBank. En 2023, la nouvelle base de clients de TPBank a atteint un record de plus de 3,5 millions, portant le nombre total de clients servis à plus de 12 millions.

Outre la numérisation, TPBank promeut également en permanence l'ESG à travers de nombreuses autres activités. En ce qui concerne le développement de produits de crédit vert, TPBank est l’une des banques qui participent activement au soutien des projets d’énergie renouvelable, d’agriculture verte, de gestion de l’eau propre et des entreprises appartenant à des femmes. En 2017, TPBank a été l’une des huit banques de la région Asie-Pacifique honorées de recevoir un prix de la Société financière internationale (IFC) dans le domaine du financement du commerce pour des projets intelligents d’adaptation au changement climatique. En 2019, TPBank a signé un contrat à long terme pour un prêt de crédit vert d'une valeur de 20 millions USD sur 3 ans auprès du Fonds de partenariat mondial pour le climat (GCPF). En septembre 2023, DFC a signé un engagement pour fournir un prêt d'une valeur de 100 millions USD à TPBank d'une durée de 7 ans. La banque ciblera les clients individuels, les micro-entreprises, les petites et moyennes entreprises au Vietnam, y compris les clientes à faible revenu et les entreprises détenues et dirigées par des femmes au Vietnam. TPBank propose également un programme de crédit préférentiel spécial d'une limite de 2 000 milliards de VND, donnant la priorité aux entreprises de développement vert, aux entreprises d'exportation et aux entreprises détenues par des femmes du programme WSME. Partie importante de la stratégie de développement durable, TPBank se conforme toujours aux principes commerciaux conformément à la loi vietnamienne, contribue activement au budget de l'État et accroît la responsabilité envers la communauté par le biais d'activités bénévoles, soutenant les groupes vulnérables de la société.

Selon la liste des entreprises privées payant le plus d'impôts en 2024 (PRIVATE 100) récemment annoncée par CafeF, TPBank fait partie du Top 10 des banques privées et du Top 15 des entreprises privées payant le plus au budget en 2023. Plus précisément, en 2023, la banque a versé 2 419 milliards de VND au budget de l'État (y compris les impôts et les frais). Dans le cadre des activités de gestion des risques, TPBank a mis en œuvre le projet de calcul des fonds propres de Bâle III basé sur la méthode de notation interne (FIRB et AIRB). La Banque intègre et développe également une méthode permettant d’intégrer les facteurs ESG dans le calcul du capital selon l’IRB.

Grâce à des mesures stratégiques et globales, TPBank a affirmé sa position de pionnier dans la transformation numérique et le développement durable. L'image de TPBank en tant que « banque numérique pour l'humanité » est non seulement unique et exceptionnelle au Vietnam, mais également de plus en plus renforcée dans la région avec une série de prix prestigieux sur la transformation numérique et les pratiques ESG au fil des ans. Récemment, dans le cadre de l'événement Global Trade Partner Meeting qui s'est tenu à Barcelone début mai 2024, l'IFC a honoré TPBank comme « Meilleure banque partenaire commerciale - Financement de genre 2024 ». Lors de la cérémonie de remise des prix Sao Khue 2024, TPBank a également excellé dans 3 domaines : la banque numérique, l'innovation et les solutions pour promouvoir l'accès numérique grâce à ses efforts d'innovation continus qui contribuent concrètement à la vie numérique de millions de clients vietnamiens.

TPBank a déclaré que dans les années à venir, la banque prévoit de continuer à élargir son portefeuille de produits de crédit vert, en augmentant les investissements dans les projets d'énergie renouvelable et le développement agricole durable. Parallèlement, TPBank continuera également d’améliorer sa capacité de mise en œuvre ESG conformément aux normes internationales, afin de garantir que toutes les activités bancaires soient conformes aux principes de développement durable. En outre, TPBank prévoit également de promouvoir des programmes de responsabilité sociale, visant à améliorer la qualité de vie de la communauté et à protéger l'environnement, continuant ainsi à s'imposer comme une banque moderne, constamment innovante et engagée dans des valeurs durables. Source : https://markettimes.vn/from-strategy-to-action-to-develop-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html